备考检测2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我提分评估含答案

备考检测备考检测 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估含答案职业道德与业务规范自我提分评估含答案 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、（2016 年真题）（）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。A.风险控制教育 B.投资决策教育 C.资产配置教育 D.权益保护教育【答案】D 2、由于（）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。A.、B.、C.、D.、【答案】B 3、下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A.是实行自律管理的法人 B.享有交易所业务规则制定权 C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管 D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为【答案】C 4、(2017 年)对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。A.董事会 B.管理层 C.督察长 D.监事会【答案】A 5、按运作方式可以将分级基金分为（）。A.股票型分级基金和债券型分级基金 B.封闭式分级基金和开放式分级基金 C.简单融资型分级基金和复杂型分级基金 D.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金【答案】B 6、基金登记过程实际上是()。A.基金托管人对账户管理的过程 B.证券交易所登记账户份额变动的过程 C.基金投资者对自己账户记账的过程 D.注册登记机构对基金份额记账的过程【答案】D 7、（2017 年真题）QDII 基金管理人和托管人可能会聘请（）为其境外证券投资提供咨询和组合管理服务，（）负责境外资产托管业务。A.境外投资顾问；境内托管人 B.境外投资顾问；境外托管人 C.境内投资顾问；境内托管人 D.境内投资顾问；境外托管人【答案】B 8、企业风险管理基本框架内容不包括（）。A.目标设定 B.资产负债 C.风险应对 D.内部环境【答案】B 9、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是各类基金销售机构未来的发展重点。A.集中化和专业化 B.分散化和专业化 C.层次化和专业化 D.加深化和专业化【答案】C 10、关于加强基金管理人的内部控制，以下说法错误的是（）。A.可以保障基金财产的安全 B.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称 C.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为 D.可以保障投资者和基金管理人双方的利益【答案】B 11、(2016 年)职业道德的作用不包括（）。A.调整职业关系 B.提升职业素质 C.促进行业发展 D.加强专业知识【答案】D 12、某公司董事会人数为 15 人，下列独立董事人数符合要求的是（）。A.6 人 B.3 人 C.2 人 D.1 人【答案】A 13、基金投资者应承担的义务不包括()。A.遵守基金合同 B.缴纳基金认购款项及规定费用 C.不得要求赎回基金份额 D.承担基金亏损或终止的有限责任【答案】C 14、基金财产应当用于下列（）投资或活动。A.承销证券 B.未上市交易的股票 C.向基金管理人、基金托管人出资 D.上市交易的股票、债券【答案】D 15、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人 B.以基金公司的风险准备金作为担保 C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认 D.隐瞒风险【答案】C 16、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（）。A.整个报告期内买入股票的成本总额 B.整个报告期内卖出股票的收入总额 C.期末基金资产组合 D.报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值 2的股票明细【答案】C 17、担任非公开募集基金的基金管理人实行（）。A.审批制 B.登记制 C.注册制 D.核准制【答案】B 18、开放式股票基金的申购采用（）。A.已知价法 B.金额申购 C.明知价法 D.份额申购【答案】B 19、(2017 年)基金销售机构准入的必要条件不包括（）。A.制定销售人员执业操守 B.制定完善的业务流程 C.制定应急处理措施 D.制定完善的公司财务制度【答案】D 20、（2017 年真题）基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 21、(2016 年)证券投资基金依据法律形式进行的分类中，我国的证券投资基金主要是（）。A.公司型基金 B.契约型基金 C.开放式基金 D.对冲基金【答案】B 22、客户至上的基本要求是（）的利益优先。A.客户 B.基金托管人 C.基金管理人 D.基金销售机构【答案】A 23、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（）。A.真实性 B.规范性 C.易得性 D.易解性【答案】A 24、基金从业人员甲的下列行为中，符合基金从业人员职业道德规范中守法合规要求的是（）A.甲在销售基金时，为了让客户更好的了解产品，向客户预测所推介基金的未来业绩 B.甲发现公司基金经理乙的妻子在炒股，但乙并没有向公司申报，甲向公司报告了此事 C.监管机构正在对从业人员乙的违法违规行为进行调查，要求甲提供一些其了解的情况，甲以保密为由未提供 D.甲对国家机关颁布的法律法规很重视并严格遵守，但认为其公司制定的规章制度既不是法又不是规遵不遵守无所谓【答案】B 25、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（）。A.期末基金资产组合 B.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的所有股票明细 C.报告期内股票投资组合的重大变动 D.期末按市值占基金资产净值比例大小排序的前 10 名债券明细【答案】D 26、基金管理人应自基金募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.10 B.3 C.5 D.1【答案】A 27、关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，以下说法错误的是()。A.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度 B.增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断 C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心 D.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值【答案】D 28、ETF 属于（）。A.避险策略基金 B.主动型基金 C.基金中的基金 D.指数基金【答案】D 29、假定某投资者在 T 日赎回 1000 份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为 0.5%，该日基金份额净值为 1.50 元，则其获得的赎回金额为（）元。A.1492.5 B.1493 C.1495 D.1500【答案】A 30、（）对有效的风险管理承担最终责任。A.总经理 B.董事会 C.督察长 D.公司管理层【答案】B 31、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）A.要求投资者提供金融资产证明 B.对投资者的专业知识进行考查 C.要求投资者提供收入证明 D.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报【答案】D 32、基金高管人员要维护其所管理基金的合法利益，所以他们应当要坚持（）原则。A.基金份额持有人利益优先 B.基金管理公司利益优先 C.风险最小化 D.利润最大化【答案】A 33、（）要求基金公开披露信息处于最新状态。A.真实性原则 B.准确性原则 C.完整性原则 D.及时性原则【答案】D 34、QDII 基金不得有下列（）行为。A.B.C.D.【答案】D 35、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5 B.8 C.10 D.15【答案】C 36、下列关于诚实守信的基本要求，说法不正确的是（）。A.不得欺诈客户 B.不得进行内幕交易 C.不得操纵市场 D.持证上岗【答案】D 37、基金从业人员向客户推荐或销售基金产品时，应当了解并考虑的客户信息不包括（）。A.风险承受能力 B.保证收益率 C.投资经验 D.流动性要求【答案】B 38、以下董事会审议事项需要 2/3 以上独立董事通过的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 39、某投资者通过场外(某银行)投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.025 元，则其申购手续费为()A.150 B.147.78 C.140.55 D.145.78【答案】B 40、（），中国证券投资基金业协会正式成立，原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.2012 年 3 月 B.2013 年 5 月 C.2012 年 6 月 D.2014 年 7 月【答案】C 41、（2017 年真题）基金资产保管方面的信息披露属于（）的义务。A.基金托管人 B.基金聘请的会计师事务所 C.基金管理人 D.基金份额持有人【答案】A 42、同时符合下列条件的自然人：金融资产不低于（）万元，或者最近 3 年个人年均收入不低于（）万元；具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师；是专业投资者。A.500、50、2 B.100、50、2 C.1000、500、3 D.2000、500、3【答案】A 43、下列不能形成有效的反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.从严监控客户核心资料信息修改 B.制定严格有效的开户流程 C.建立规模导向的反洗钱防控体系 D.对现金支付进行控制和监控【答案】C 44、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A.成熟性 B.客观性 C.协调性 D.独立性【答案】A 45、(2017 年)根据中华人民共和国证券投资基金法，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是（）。A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券 B.私募基金可以投资公募基金份额 C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案 D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金【答案】D 46、下列不属于基金售后服务的是（）。A.定期提供产品净值信息 B.提醒客户及时核对交易确认 C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径 D.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务【答案】D 47、目前，我国基金主要代销机构不包括（）。A.基金销售公司 B.证券公司 C.保险公司 D.财务公司【答案】D 48、（2019 年真题）张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）。A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易 B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见 C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令 D.张三的哥哥是 A 上市公司的董秘，A 上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入 A 公司股票【答案】C 49、丁先生投资 2000000 元认购 A 基金，该笔认购资金在 A 基金募集期间产生利息 60 元，A 基金认购价格每份 1 元，认购费率为 15，则丁先生可得到的认购份额为（）份。答案四舍五入取整 A.1999940 B.1970503 C.2000060 D.1970443【答案】B 50、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。A.联席会员 B.特别会员 C.临时会员 D.普通会员【答案】D 51、根据（）可以将基金分为主动型基金与被动型（指数）基金。A.运作方式 B.法律形式 C.资金募集方式 D.投资理念【答案】D 52、（）的主要职责是根据公司长远发展目标，负责制定公司中长期品牌战略和实施规划，高效规范、管理公司品牌形象；制定品牌宣传计划及活动并组织实施；通过多种营销手段，支持产品新发及持续营销,负责公共关系维护及媒体管理。A.交易部 B.销售部 C.营销部