题库测试2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我提分评估含答案

题库测试题库测试 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估含答案职业道德与业务规范自我提分评估含答案 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、（2017 年真题）ETF 与 LOF 在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在（）。A.、B.、C.D.、【答案】D 2、货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】C 3、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A.1/2 B.1/3 C.3/4 D.1/4【答案】A 4、在基金管理人加强合规文化建设过程中，以下各项中重要性排序相对靠后的是（）。A.有效落实合规考核机制 B.加强管理层对合规文化建设工作的重视程度 C.加强合规管理部门与业务部门，监察稽核部门等各部门之间的信息交流 D.引导并加强其他外部合作机构的合规经营意识【答案】D 5、（2018 年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A.基金估值机构确认的数据 B.基金托管机构确认的数据 C.注册登记机构确认的数据 D.基金销售机构确认的数据【答案】C 6、截至 2016 年年底,公募行业共有（）只社会责任投资基金?A.3 B.4 C.5 D.6【答案】B 7、下列关于基金与股票、债券的差异的说法中，错误的是（）。A.反映的经济关系不同 B.所筹资金的投向不同 C.投资收益相同 D.投资风险大小不同【答案】C 8、基金认购与基金申购略有不同，其区别一般不包括（）。A.认购费一般低于申购费 B.认购是按 1 元进行认购，而申购通常是按未知价确认 C.认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期 D.申购份额通常在 T+1 日之内确认【答案】D 9、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（）。A.适度监管 B.高效监管 C.依法监管 D.审慎监管【答案】D 10、基金合同是约定基金管理人、（）和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。A.基金公司 B.基金托管人 C.商业银行 D.某行业投资占股票投资的比例【答案】B 11、公司应该为督察长合规管理提供的保障不包括（）。A.具备履职能力的专业人员 B.配备足够的专业人员 C.相应的薪酬管理制度 D.建立合规统一的考核方式【答案】D 12、（）不是基金份额持有人的权利。A.分享基金财产收益 B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.会计复核【答案】D 13、（2020 年真题）以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长不得从事基金销售相关的工作 B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议 C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担 D.督察长应对公司的新产品出具合规意见【答案】C 14、基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（）。A.法律法规知识 B.专业知识 C.专业技能 D.以上都是【答案】D 15、（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。A.合规审核 B.合规检查 C.合规培训 D.合规投诉处理【答案】A 16、根据投资目标，可以将基金分为増长性、收入型和平衡型基金，下列关于平衡型基金的叙述，正确的是（）A.一般而言，平衡型基金收益比收入型基金低 B.平衡型基金追求稳定经常性的收入 C.平衡型基金以大盘蓝筹股、债券为主要投资对象 D.一般而言，平衡型基金的风险比増长型基金的风险小【答案】D 17、开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起 45 日内，基金管理人要将更新的招募说明书登载在管理人网站上，摘要登载在指定报刊上。A.3 B.6 C.1 D.9【答案】B 18、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（）。A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势 B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分 C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道 D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道【答案】A 19、（2018 年真题）基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当（）。A.保证本金安全 B.说明货币市场基金不等同于存款 C.保证最低收益 D.预测未来收益【答案】B 20、ETF 上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循的交易规则包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 21、公募基金宣传推介材料允许使用（）。A.知名媒体的推荐报告 B.单位或个人材料的推荐材料 C.基金的投资业绩预测 D.最近 10 个完整会计年度的业绩【答案】D 22、基金管理人应当依据有关法律法规及开放式证券投资基金销售费用管理规定，设定科学合理、简单清晰的基金销售（），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。A.费用结构 B.费率水平 C.费用结构和费率水平 D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制【答案】C 23、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金管理的有关要求。A.中国证监会 B.中国银保监会 C.中国人民银行 D.中国证券投资基金业协会【答案】A 24、基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。A.托管费 B.客户维护费 C.管理费 D.广告费【答案】D 25、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A.0.005 B.0.008 C.0.003 D.0.001【答案】A 26、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（）。A.督察长享有充分的知情权 B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告 C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案 D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作【答案】C 27、QDII 是（）的首字母缩写。A.合格境内机构投资者 B.合格境外机构投资者 C.境内机构投资者 D.境外机构投资者【答案】A 28、（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。A.基金业协会 B.证券交易所 C.期货公司 D.基金管理公司【答案】A 29、公开募集基金合同的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 30、私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金投资者 D.基金销售机构【答案】C 31、(2017 年)关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制 B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围 C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职 D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预【答案】B 32、下列说法中，错误的是（）。A.公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。B.公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则 C.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人行为禁止或者股东不再符合法定条件的，证券投资基金业协会应当责令其限期改正，并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权 D.公开募集基金的基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，不得虚假出资或者抽逃出资【答案】C 33、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。A.约束性 B.时代性 C.继承性 D.具体性【答案】C 34、下列不属于内部控制原则的是（）。A.相互制约 B.独立性 C.健全性 D.客观性【答案】D 35、基金管理公司的督察长应由（）聘任。A.基金经营所在地中国证监会派出机构 B.基金管理公司董事会 C.中国证监会 D.基金管理公司总经理【答案】B 36、目前，我国基金主要代销机构不包括（）。A.基金销售公司 B.证券公司 C.保险公司 D.财务公司【答案】D 37、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30 B.45 C.15 D.10【答案】A 38、资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是（）。A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方 B.受托资产主要为货币等金融资产 C.主要通过投资于可被证券化的资产实现增值 D.受托资产通常包括固定资产等实物资产【答案】D 39、基金注册登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资者基金份额账户 B.负责基金的管理运作 C.发放红利 D.建立并保管基金投资者名册【答案】B 40、目前，（）对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。A.日本 B.美国 C.瑞士 D.德国【答案】B 41、（）是指合规人员在对业务部门进行核查时，应当坚持统一标准来对违规行为风险进行评估和报告。A.独立性原则 B.公正性原则 C.客观性原则 D.准确性原则【答案】B 42、(2017 年)关于招募说明书，下列说法错误的是（）。A.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期 B.招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务 C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要 D.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件【答案】B 43、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户 B.基金管理人 C.基金托管人 D.监管机构【答案】B 44、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 B.债券基金、货中市场基金、混合基金、股票基金 C.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】C 45、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A.投资风险一样 B.投资风险高低无法比较 C.投资风险相对较低 D.投资风险相对较高【答案】C 46、当发生对基金份额持有人权益或基金价格产生大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并报送临时报告。A.2 B.3 C.5 D.1【答案】A 47、目前,我国（）开办上市开放式基金业务。A.中国证监登记结算公司 B.上海证券交易所 C.深圳证券交易所 D.基金管理人指定的证券公司【答案】C 48、下列不是 1997 年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是（）。A.缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B.法律体系健全 C.大量投向了房地产、企业法人股权 D.房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高【答案】B 49、合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则 B.客观性原则 C.公正性原则 D.全面性原则【答案】D 50、ETF 实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。A.5%B.15%C.10%D.20%【答案】C 51、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当按照规定办理基金备案手续，其报送的基本信息不包括（）。A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别 B.基金合同、公司章程或者合伙协议 C.基金收益分配原则、执行方式 D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议【答案】C 52、以下不符合私募基金合格投资者条件的是（）。A.最近三年年均收入 60 万元的个人 B.收入不详，但已投资