过关检测2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库(含答案)典型题

过关检测过关检测 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库题库(含答案含答案)典型题典型题 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。A.成熟期 B.成长期 C.幼稚期 D.衰退期【答案】C 2、对客户进行风险承受能力评估的依据主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A 4、下列关于蒙特卡洛模拟法的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 5、风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】A 6、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 7、如果某金融机构的总资产为 10 亿元，总负债为 7 亿元，资产加权平均久期为 2 年，负债加权平均久期为 3 年，那么久期缺口等于（）。A.-1 B.1 C.-0.1 D.0.1【答案】C 8、下列有关 RSI 的描述，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 9、客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 10、证券组合的分类通常以组合的投资目标为标准。以美国为例，证券组合可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 11、就债券或优先股而言，其安全边际通常代表（）。A.B.C.D.【答案】A 12、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A 13、根据 K 线理论，在其他条件相同时，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 14、在信用风险的客户评级中，专家判断法主要考虑的因素有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 15、以下说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 16、股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。A.IV B.C.D.【答案】A 17、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D 18、证券公司.证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排.A.B.C.D.【答案】B 19、投资本金 20 万元，在年复利 5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到 40 万元。A.14.4 B.13.09 C.13.5 D.14.21【答案】B 20、下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 21、证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（）。A.B.C.D.【答案】B 22、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额 B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI 指数）综合预测明年收入 C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算 D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】B 23、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 24、下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 25、证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。A.编号 B.统一 C.严格 D.宽松【答案】A 26、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（A.B.C.D.【答案】D 27、某公司某年末净赚利润为 150 万，营业收入为 3000 万，年均总资产为2000 万元，权益乘数为 2，则下列财务指标正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 28、某 2 年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为 100 元，票面利率为10%，市场利率为 10%，则该债券的麦考利久期为（）年。A.1.35 B.1.73 C.1.91 D.2.56【答案】C 29、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，（）可以采取处罚措施。A.中国证监会 B.国务院 C.证券行业协会 D.中国证监会及其派出机构【答案】D 30、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A 31、根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B 32、通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。A.电子信息 B.钟表 C.太阳能 D.石油冶炼【答案】A 33、跨商品套利可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 34、以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。A.行为分析流派 B.技术分析流派 C.基本分析流派 D.学术分析流派【答案】C 35、以下属于财务目标内容的有（）A.B.C.D.【答案】A 36、三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（）。A.B.C.D.【答案】C 37、证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。A.B.C.D.【答案】D 38、下列监测信用风险指标的计算方法中。正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 39、以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险 B.年金保险 C.新型人寿保险 D.医疗保脸【答案】D 40、“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。A.框定偏差 B.心理账户 C.证实偏差 D.过度自信【答案】C 41、违反投资适当性原则的主要原因在于（）。A.B.C.D.【答案】B 42、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.D.【答案】C 43、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】D 44、葛先生现将 5000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年。年利率为 4%。下列说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】A 45、某投资者在 3 月份以 300 点的权利金卖出一张执行价格为 13000 点的 5 月恒指看涨期权，同时，他又以 500 点的权利金卖出一张执行价格为 13000 点的5 月恒指看跌期权，下列说法正确的包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 46、公司分红派息一般程序是（）。A.B.C.D.【答案】B 47、基本分析流派是指以（）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。A.、B.、C.、D.、【答案】B 48、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B 49、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。A.B.C.D.【答案】A 50、下列关于风险认知度的描述，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 51、中国人民银行 1985 年 5 月公布了1985 年国库券贴现办法规定,1985 年囯库券的贴现为月 12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100 元面额的 1985 年三年期国库券在 1987 年 6 月底的贴现金额应计为（）A.60 B.56.8 C.75.1 D.70【答案】C 52、在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 53、财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。A.比率分析法 B.因素分析法 C.趋势分析法 D.比较分析法【答案】D 54、容户风险特征可以由（）这些方面构成 A.B.C.D.【答案】A 55、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标 B.中期目标 C.长期目标 D.永久目标【答案】C 56、关于风险偏好的说法，正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 57、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 58、容户风险特征可以由（）这些方面构成 A.B.C.D.【答案】A 59、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A.付息方式 B.债券形态 C.发行额度 D.发行主体【答案】D 60、以下关于损失厌恶效应的说法正确的是（）A.II、III、IV B.I、III C.III、IV D.I、II、IV【答案】A