备考检测2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力模拟测试试卷A卷(含答案)

备考检测备考检测 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力模拟测试试卷职业道德与业务规范能力模拟测试试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、下列做法中符合基金客户利益至上的是（）。A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债 B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股 C.银行理财经理向某客户销售 500 万元某基金产品，安排客户分 10 笔各 50 万元申购，以提升其销售业绩 D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济【答案】A 2、下列关于投资者教育工作形式的说法错误的是（）。A.投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流 B.非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动 C.电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力 D.电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术【答案】B 3、()是金融市场上最重要的中介机构。A.政府 B.非金融机构 C.金融机构 D.证券公司【答案】C 4、(2017 年)关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 5、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。A.资金募集方式 B.法律形式 C.运作方式 D.所投资的对象的不同【答案】B 6、基金份额上市交易应符合规定条件，下列（）不是必要条件。A.基金份额持有人不少于 1000 人 B.基金募集金额不低于 2 亿元人民币 C.基金合同期限 10 年以上 D.基金份额总额达到标准规模的 80以上【答案】C 7、（）负责贯彻执行合规政策。A.各业务部门 B.合规与风险控制部 C.公司经理层 D.公司管理层【答案】C 8、(2017 年)基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。A.场内买卖、申购和赎回 B.份额登记、申购和赎回 C.认购、申购和赎回 D.认购、场内买卖【答案】C 9、下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回 B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者 C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结 D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用【答案】C 10、基金份额持有人大会审议事项决定，与其他基金合并，应当经过参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/2 B.1/3 C.2/3 D.3/4【答案】C 11、关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。A.A 基金只募集一天，欲购从速 B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险 C.A 基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过 30 亿元 D.A 基金分红后，净值归一，申购良机【答案】B 12、以下行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。A.基金公司表彰岗位突出贡献标兵 B.行业协会开展内幕交易案件警示展 C.证监会向违规机构和个人出具行政监管措施 D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】C 13、证券投资基金的财产安全通过（）制度保障。A.基金管理人负责基金的投资操作 B.基金管理人不参与基金财产的保管 C.由独立于基金管理人的基金托管人保管基金财产 D.以上都是【答案】D 14、下列关于基金分类意义的表述，错误的是（）。A.有助于投资者做出选择 B.使得基金业绩比较更客观公正 C.基金资产评估是基金评级的基础 D.有助于实施更有效的分类监管【答案】C 15、以下不属于内部控制的原则的是（）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.审慎性原则 D.成本效益原则【答案】C 16、根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以（）为基础收取。A.净认购金额 B.认购金额 C.认购份额 D.净认购份额【答案】A 17、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。A.罚款 B.提示改正 C.出具监管警示函 D.暂停办理相关业务【答案】A 18、对于不收取销售服务费的股票型和混合型基金，投资人持有期在 3 个月以上但少于 6 个月的应收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金资产。A.0.5；30 B.0.5；50 C.1；30 D.1；90【答案】B 19、债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。A.大于 B.等于 C.小于 D.不确定【答案】C 20、下列不属于基金信息披露的规范性文件的是（）。A.货币市场基金信息披露特别规定）B.基金信息披露内容与格式准则 C.基金信息披露编报规则 D.基金信息披露 XBRL 模板和相关标引规范【答案】A 21、晨星资讯于（）首度公布了对中国基金的分类方法，并随着市场的发展不断细化与完善。A.2003 年 3 月 B.2004 年 3 月 C.2005 年 3 月 D.2006 年 3 月【答案】B 22、基金管理人公司监察稽核控制，错误的是（）。A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告 B.公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责 C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案 D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作【答案】B 23、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币 A.2 B.3 C.4 D.5【答案】A 24、（2019 年真题）基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当（）。A.远程备份并且永久保存 B.云端备份并且长期保存 C.异地备份并且永久保存 D.异地备份并且长期保存【答案】D 25、公募证券投资基金”利益共享，风险共担，是指（）A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余甶基金投资者和基金管理人一起分享”B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险 C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险 D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险【答案】C 26、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定 B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率 C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标 D.债券基金没有确定的到期日【答案】A 27、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施 B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理 C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等 D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉【答案】A 28、（2016 年真题）下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）。A.基本管理制度 B.内部控制大纲 C.部门业务规章 D.法律规范【答案】D 29、关于基金半年度报告的披露,以下表述错误的是（）A.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标 B.半年度报告需要披露过去一个月的净值增长率 C.半年度报告不要求进行审计 D.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告【答案】D 30、在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在()间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A.0.05%0.25%B.0.25%0.5%C.0.5%0.75%D.0.75%1%【答案】B 31、股东有权查阅信息利资料，包括（）。A.B.C.D.【答案】A 32、(2017 年)下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 33、(2016 年)封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.0001 B.0.001 C.0.01 D.0.1【答案】B 34、独立基金销售机构是基金业协会的（）。A.普通会员 B.联席会员 C.特别会员 D.以上都不是【答案】B 35、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是()。A.遵从价格优先、时间优先原则 B.申报价格最小变动单位为 0.0001 元人民币 C.采用竞价成交的方式 D.实行 T+1 交收制度【答案】B 36、下列对 ETF 基金份额申购赎回的说法正确的是（）。A.申购、赎回 ETF 采用金额申购、份额赎回的方式 B.一般最小申购、赎回单位为 100 万份 C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍 D.申购、赎回申请提交后可以撤销【答案】C 37、(2017 年)开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与基金管理人 B.基金份额持有人与销售代理人 C.基金份额持有人与注册登记人 D.基金份额持有人与基金份额持有人【答案】A 38、内幕信息的构成要素不包括（）。A.来源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及时的信息 D.“非公开”的信息【答案】C 39、下列关于基金客户服务内容的表述，不正确的是（）。A.介绍基金管理人投资运作情况属于售前服务 B.提醒客户及时核对交易确认属于售中服务 C.介绍基金产品属于售中服务 D.定期提供产品净值信息属于售后服务【答案】B 40、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。A.15；15 B.30；15 C.30；30 D.15；30【答案】A 41、ETF 基金 T 日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。A.T+1 日 B.T-1 日 C.T 日 D.T+2 日【答案】A 42、(2016 年)关于证券投资基金，下列说法正确的是（）。A.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产 B.证券投资基金可以由投资者自己进行投资管理 C.证券投资基金可以由基金管理人进行财产托管 D.投资者可与基金管理人共享证券投资基金收益【答案】A 43、根据基金管理公司风险管理指引（试行），投资合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投资流程和投资授权制度 B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定 D.加强从业人员的岗前教育【答案】D 44、在基金份额发售的（），基金托管人应将基金合同、托管协议登载在托管人网站上。A.当月 B.当日 C.3 日前 D.3 日后【答案】C 45、以下哪项文件没有对公募基金管理人的法定职责进行具体规定？（）A.证券投资基金销售管理办法 B.证券投资基金信息披露管理办法 C.公开募集证券投资基金运作管理办法 D.基金管理公司投资管理人员管理指导意见【答案】D 46、（2017 年真题）关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（）。A.不同基金可以共用名册登记 B.应当以基金为会计核算主体独立核算 C.不同基金可以共用统一账户 D.可以根据基金类别分类一起核算【答案】B 47、（2016 年真题）（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。A.基金监管目标 B.基金监管体系 C.基金监管的原则 D.基金监管的内容【答案】A 48、我国上海、深圳交易所属于（）。A.基金自律管理机构 B.基金监管机构 C.基金投资顾问机构 D.基金销售机构【答案】A 49、关于基金年度报告中的基金财务会计报告，以下表述错误的是（）A.基金财务会计报告包括基金财务报表和财务报表附注 B.基金财务报表附注需要披露编制基金财务报表所采用的主要会计