功能涂层带公司企业风险管理制度

泓域/功能涂层带公司企业风险管理制度 功能涂层带公司 企业风险管理制度 目录 一、 公司简介 3 公司合并资产负债表主要数据 4 公司合并利润表主要数据 4 二、 项目基本情况 5 三、 危机管理 7 四、 应急计划 9 五、 风险回避的优点与局限性 12 六、 风险回避的概念 15 七、 多因果关系论 16 八、 多米诺骨牌理论 17 九、 变动程度的测定 19 十、 中心趋势测量 20 十一、 概率的基本概念 22 十二、 损失程度的估计 24 十三、 风险管理信息系统的优缺点 29 十四、 管理信息系统的基本概念 31 十五、 我国企业风险管理信息系统与技术体系的现状 31 十六、 我国企业风险管理信息系统的必要性 34 十七、 风险管理信息系统的构建原则 36 十八、 风险管理信息系统的基本功能 40 十九、 发展规划 42 二十、 SWOT分析 48 一、 公司简介 （一）基本信息 1、公司名称：xx有限公司 2、法定代表人：孟xx 3、注册资本：1070万元 4、统一社会信用代码：xxxxxxxxxxxxx 5、登记机关：xxx市场监督管理局 6、成立日期：2013-2-12 7、营业期限：2013-2-12至无固定期限 8、注册地址：xx市xx区xx （二）公司简介 公司注重发挥员工民主管理、民主参与、民主监督的作用，建立了工会组织，并通过明确职工代表大会各项职权、组织制度、工作制度，进一步规范厂务公开的内容、程序、形式，企业民主管理水平进一步提升。围绕公司战略和高质量发展，以提高全员思想政治素质、业务素质和履职能力为核心，坚持战略导向、问题导向和需求导向，持续深化教育培训改革，精准实施培训，努力实现员工成长与公司发展的良性互动。 公司坚持诚信为本、铸就品牌，优质服务、赢得市场的经营理念，秉承以人为本，始终坚持 “服务为先、品质为本、创新为魄、共赢为道”的经营理念，遵循“以客户需求为中心，坚持高端精品战略，提高最高的服务价值”的服务理念，奉行“唯才是用，唯德重用”的人才理念，致力于为客户量身定制出完美解决方案，满足高端市场高品质的需求。 （三）公司主要财务数据 公司合并资产负债表主要数据 项目 2020年12月 2019年12月 2018年12月 资产总额 9827.16 7861.73 7370.37 负债总额 3855.54 3084.43 2891.65 股东权益合计 5971.62 4777.30 4478.72 公司合并利润表主要数据 项目 2020年度 2019年度 2018年度 营业收入 31849.86 25479.89 23887.40 营业利润 7848.54 6278.83 5886.40 利润总额 7326.78 5861.42 5495.09 净利润 5495.09 4286.17 3956.46 归属于母公司所有者的净利润 5495.09 4286.17 3956.46 二、 项目基本情况 （一）项目投资人 xx有限公司 （二）建设地点 本期项目选址位于xxx（待定）。 （三）项目选址 本期项目选址位于xxx（待定），占地面积约58.00亩。 （四）项目实施进度 本期项目建设期限规划12个月。 （五）投资估算 本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资26985.43万元，其中：建设投资21308.77万元，占项目总投资的78.96%；建设期利息227.27万元，占项目总投资的0.84%；流动资金5449.39万元，占项目总投资的20.19%。 （六）资金筹措 项目总投资26985.43万元，根据资金筹措方案，xx有限公司计划自筹资金（资本金）17709.18万元。 根据谨慎财务测算，本期工程项目申请银行借款总额9276.25万元。 （七）经济评价 1、项目达产年预期营业收入（SP）：56200.00万元。 2、年综合总成本费用（TC）：43710.17万元。 3、项目达产年净利润（NP）：9142.05万元。 4、财务内部收益率（FIRR）：25.42%。 5、全部投资回收期（Pt）：5.20年（含建设期12个月）。 6、达产年盈亏平衡点（BEP）：20747.60万元（产值）。 （八）主要经济技术指标 主要经济指标一览表 序号 项目 单位 指标 备注 1 占地面积 ㎡ 38667.00 约58.00亩 1.1 总建筑面积 ㎡ 69094.81 容积率1.79 1.2 基底面积 ㎡ 24360.21 建筑系数63.00% 1.3 投资强度 万元/亩 353.52 2 总投资 万元 26985.43 2.1 建设投资 万元 21308.77 2.1.1 工程费用 万元 18390.01 2.1.2 工程建设其他费用 万元 2317.61 2.1.3 预备费 万元 601.15 2.2 建设期利息 万元 227.27 2.3 流动资金 万元 5449.39 3 资金筹措 万元 26985.43 3.1 自筹资金 万元 17709.18 3.2 银行贷款 万元 9276.25 4 营业收入 万元 56200.00 正常运营年份 5 总成本费用 万元 43710.17 "" 6 利润总额 万元 12189.40 "" 7 净利润 万元 9142.05 "" 8 所得税 万元 3047.35 "" 9 增值税 万元 2503.53 "" 10 税金及附加 万元 300.43 "" 11 纳税总额 万元 5851.31 "" 12 工业增加值 万元 19339.03 "" 13 盈亏平衡点 万元 20747.60 产值 14 回收期 年 5.20 含建设期12个月 15 财务内部收益率 25.42% 所得税后 16 财务净现值 万元 18762.15 所得税后 三、 危机管理 由于有些重大损失事件是难以预料、难以控制的，或者预测和防范的成本过高，而必须求助于危机管理，即在危机发生后，如何解决危机并从中吸取教训。危机管理不能替代应急计划，而只能视为应急计划的后续措施之一。 简单地讲，企业危机管理是为了尽可能减少企业和其利益相关者的损失而对企业危机进行预防和处理的过程。完整地讲，企业危机管理是危机管理者通过危机信息分析，危机应对计划、组织、控制、领导等职能管理过程来最大程度地降低企业和其各个利益相关者可能遭受的各种损害，最终保障企业整体安全、健康和持久运行的动态过程。 从危机形成的诱因分类，主要结合企业内外环境及是否人为，有以下4种类型的危机。 （1）企业内部人为危机是由于企业内部人为而造成的，是企业通过加强有效的危机管理基本可以避免的。又可分为企业公共关系危机、企业营销危机、企业人力资源危机、企业信用与财务危机、企业发展和战略危机等。 （2）企业内部非人为危机主要是由于企业内部工业意外、灾害事故所引发的危机。例如，环境污染、爆炸塌方、有毒有害化学物品泄漏等所引起的非常事件而对企业造成的巨大人财物损害危机。对这类危机的策略是定期对企业重大设备检查，对主要污染物质、可能发生的重大事故的原材料、能源进行专人专库保管，对事故隐患一经发现，应该立即处理。 （3）企业外部人为危机主要是由企业外部人为因素造成的对企业不利的事件，如有人恶意在产品中下毒、恐怖袭击、严重的产品仿制及造谣中伤等。对这类危机事件的基础应对策略是启动危机应对计划和反应机制，树立企业良好形象，做好企业与社会各类公众、利益相关者的日常沟通基础工作。 （4）企业外部非人为危机是指企业外部环境中重大自然灾害、战争、行业或经济危机等不可抗因素造成的直接影响企业正常生产经营活动的严重事件。这种危机是非人力所能及的，所以危害性较大。对这些危机的基本应对策略是立即与企业内部员工沟通，启动危机应对计划和反应机制，配合政府行动，保护好企业人员和财产的安全，在危机过后尽快恢复生产经营活动，力争将损失补回来。 在危机处理过程中，必须确保危机处理小组成员的必要权限，能够及时获得客户信息，办公设备、通信设施等关键的企业资源，并分配到最为紧要的环节。危机之后，企业要总结经验教训，提升风险管理水平。 四、 应急计划 应急计划是针对可能造成企业经营中断的小概率事件，事先进行安排，确保企业在事故发生后、恢复正常运作前保持生产的连续性，从而降低中断营业、客户关系、商誉等方面的损失。当然，应急计划对腿风、洪水等大范围的巨灾事故，通常也是无能为力的。 应急计划与上文的风险回避、因子管理、损失预防等风险应对技术都有关，一般可分为识别重大的意外事件、描述和分析意外事件的演进过程、针对意外事件设计修复和管理方案、建立危机管理中心、测试和更新应急计划、估计事故损失、事后明确责任归属等一系列活动。 识别重大意外事件类似于风险识别，所不同的是前者主要关注可能使企业营业中断、带来重大损失的事件，而后者旨在衡量风险本身。制定应急计划，通常从企业整体出发，分析和确定少数几个关键的环节或资源。比如，涉及电子交易的金融企业必须时刻跟上金融市场的节奏，不容片刻的差错或故障，因此，系统稳定性就是最关键的因素，而有些财务报告就显得次要一些了，有时因特殊情况推迟几周也影响不大。多数重大意外事件是不可控的、损失巨大的，而且往往会导致商誉损失。比如，可以将可能在未来40年内发生或在过去一年内本行业有一个以上的企业发生的损失事件视为重大意外事件。《应急计划与管理》（1996，5）刊登了一篇题为“财富1000家与危机管理”的文章，列示了关于高级经理对不同风险因素的重要性排序的调查报告。调查发现，各类风险按被调查者关注程度从高到低依次为：股价下跌、企业丑闻、恶意接管、企业兼并、规模缩减、基本设施停业、工会纠纷、产品积压、侵犯产权和专利权、洗钱交易、伪造、谣言、媒体危机等。 描述和分析意外事件的演进过程旨在明确特定意外事件在不同时间对企业的影响，以及时间敏感性的程序和资源的恢复周期等，有时还要进一步显示可能导致意外事件的原因，作为高级管理层制定风险管理和应急计划的决策依据。 应急计划所需考虑的意外事件比较难以预测，与人相关的意外事件可能起因于设计不合理、粗心、偷盗、纵火、恐怖活动、绑架、间谍活动等，与基础设施相关的意外事件包括建筑问题、水电供应、燃料短缺、电缆线中断等。应急计划必须包括一个危机管理中心，事先指定特定的员工组成危机管理小组，根据各种可能事件的严重程度分别设计修复和管理方案，并进行定期监测和更新。应急计划的另一个重要组成部分是估计意外事件的应急资金，类似于损失准备金，以便在事故发生后，应付发生的直接损失及间接损失。 一般地，可以从三方面去评价应急计划，首先是可靠性，即该计划对重大意外事件的保障程度；其次是可行性，通常考虑企业恢复正常经营所需的时间；最后是成本与效益分析，即企业资源和程序改变后该计划的成本和适应性，这一点在许多情况下是最为关键的。 五、 风险回避的优点与局限性 （一）风险回避的优点 风险回避是最简单、最彻底的风险控制技术，优点体现在如下两个方面。第一，风险回避方式在风险产生之前将其化解于无形，大大降低了风险发生的概率，有效避免了可能遭受的风险损失。第二，节省了企业的资源，减少了不必要的浪费，使得企业得以有的放矢，在市场竞争中有所为有所不为。通过风险回避，企业风险经理可以确保风险不会发生，不必承担潜在的风险暴露，因为它们已经被消除。 （二）风险回避的局限性 风险回避主要