切边缎带公司企业风险管理信息系统

泓域/切边缎带公司企业风险管理信息系统 切边缎带公司 企业风险管理信息系统 xx集团有限公司 目录 一、 产业环境分析 3 二、 中国服装标签及装饰产品制造市场 5 三、 必要性分析 5 四、 项目基本情况 6 五、 公司概况 8 公司合并资产负债表主要数据 9 公司合并利润表主要数据 9 六、 风险管理信息系统设计步骤 10 七、 风险管理信息系统的功能需求分析 14 八、 系统实施的步骤与问题 16 九、 风险管理信息系统的应用 19 十、 我国企业风险管理信息系统与技术体系的现状 26 十一、 我国企业风险管理信息系统的必要性 28 十二、 项目风险分析 30 十三、 项目风险对策 33 十四、 SWOT分析说明 34 十五、 发展规划分析 41 一、 产业环境分析 把发展基点放在创新上，以科技创新为核心，以培育激励人才为支撑，强化原始创新、集成创新和引进消化吸收再创新，优化创新创业生态。 （一）推进创新引领工程 强化企业创新主体地位。构建以企业为主体、市场为导向、产学研结合的技术创新体系。鼓励企业开展基础性前沿创新研究，重视颠覆性技术创新，形成一批有国际竞争力的创新型领军企业，实施科技型中小企业培育工程。构建产业技术创新联盟，发展面向市场的新型研发机构，推动跨领域跨行业协同创新，构筑分工协作、优势互补的产业创新链和创新企业群落。吸收更多企业参与规划、计划、指南、政策、标准制定，支持企业承担或参与国家重大专项和重大科技攻关。 推动战略前沿领域创新突破。重点突破新一代信息通信、新能源、新材料、航空航天、生物医药、智能制造和节能环保等领域核心共性关键技术，构建贯通基础研究、重大共性关键技术到应用示范的纵向创新链和横向协作产业链。围绕城镇化、环境治理、人口健康、公共服务等领域瓶颈制约，率先提出系统性技术解决方案。 建设重大创新平台。深化与央企、大院大所、重点高校战略合作，集中支持一批有特色、高水平大学和科研院所组建跨学科、综合交叉的科研团队，支持企业与高校、科研院所共建技术创新中心、重点实验室、工程（技术）研究中心。 （二）营造良好创新生态 构建创新成果转化机制。扩大高校和科研院所自主权，实行中长期目标导向和突出研究质量、原创价值、实际贡献的考核评价机制，赋予创新领军人才更大财务支配权、技术路线决策权。完善科技成果转化制度，落实创新成果处置权、使用权和收益权，健全科技成果转化收益分享机制，提高科研成果转化收益分享比例，支持科研人员兼职和离岗转化科技成果。建立市、区（市）全覆盖、多层次技术（产权）交易市场架构，形成政府、行业、机构、技术经纪人“四位一体”的技术市场服务体系，推进国家海洋技术转移中心建设。鼓励有实力的企业、产业联盟、工程中心面向市场开展中试和技术熟化等集成服务，促进科技成果资本化、产业化。 创新科技金融服务。更多采用政策性融资担保、风险补偿、后补偿等方式，建立跨部门的财政科技项目统筹决策和联动管理制度。建立财政科技投入与社会资金搭配机制，构建从实验研究、中试到生产的全过程科技融资模式。大力发展天使投资和创业投资，组建青岛高创等科技金融机构，依托众筹平台等资本渠道支持创新全过程。建设综合性科技金融服务平台，实现科技资源与信贷资源常态化、交互式对接。加快国有平台公司向“科技+金融+物业”转型。鼓励金融服务机构开发股权融资、知识产权质押、融资租赁等特色金融产品。 二、 中国服装标签及装饰产品制造市场 中国服装标签及装饰产品制造市场的收益由2014年的人民币93亿元增加至2019年的人民币156亿元。随着全球经济及服装产品网上零售的增长，对服装标签及装饰产品的开支将有所增加，并推动对服装标签及装饰产品的需求。 服装标签及装饰产品来自国内销售的收益由2014年的人民币42亿元大幅增加至2019年的人民币83亿元。中国服装标签及装饰产品的国内销售增长主要由于服装产品在零售市场的消费量不断增长以及采用先进服装标签及装饰产品（例如RFID及NFC标签）的数量增加。 服装标签及装饰产品来自海外销售的收益由2014年的人民币51亿元增加至2019年的人民币83亿元。海外销售增加主要由于环球市场的需求（包括终端市场（例如美国）及东南亚（例如越南及孟加拉）的服装制造商之需求）所致，服装产品的产出量录得强劲增长，并令服装标签及装饰产品的需求上升。 三、 必要性分析 1、提升公司核心竞争力 项目的投资，引入资金的到位将改善公司的资产负债结构，补充流动资金将提高公司应对短期流动性压力的能力，降低公司财务费用水平，提升公司盈利能力，促进公司的进一步发展。同时资金补充流动资金将为公司未来成为国际领先的产业服务商发展战略提供坚实支持，提高公司核心竞争力。 四、 项目基本情况 （一）项目投资人 xx集团有限公司 （二）建设地点 本期项目选址位于xxx（以最终选址方案为准）。 （三）项目选址 本期项目选址位于xxx（以最终选址方案为准），占地面积约83.00亩。 （四）项目实施进度 本期项目建设期限规划24个月。 （五）投资估算 本期项目总投资包括建设投资、建设期利息和流动资金。根据谨慎财务估算，项目总投资29218.48万元，其中：建设投资22346.68万元，占项目总投资的76.48%；建设期利息545.39万元，占项目总投资的1.87%；流动资金6326.41万元，占项目总投资的21.65%。 （六）资金筹措 项目总投资29218.48万元，根据资金筹措方案，xx集团有限公司计划自筹资金（资本金）18088.14万元。 根据谨慎财务测算，本期工程项目申请银行借款总额11130.34万元。 （七）经济评价 1、项目达产年预期营业收入（SP）：66900.00万元。 2、年综合总成本费用（TC）：56186.46万元。 3、项目达产年净利润（NP）：7823.38万元。 4、财务内部收益率（FIRR）：19.14%。 5、全部投资回收期（Pt）：6.22年（含建设期24个月）。 6、达产年盈亏平衡点（BEP）：26900.97万元（产值）。 （八）主要经济技术指标 主要经济指标一览表 序号 项目 单位 指标 备注 1 占地面积 ㎡ 55333.00 约83.00亩 1.1 总建筑面积 ㎡ 84398.00 容积率1.53 1.2 基底面积 ㎡ 31539.81 建筑系数57.00% 1.3 投资强度 万元/亩 264.40 2 总投资 万元 29218.48 2.1 建设投资 万元 22346.68 2.1.1 工程费用 万元 19385.43 2.1.2 工程建设其他费用 万元 2432.82 2.1.3 预备费 万元 528.43 2.2 建设期利息 万元 545.39 2.3 流动资金 万元 6326.41 3 资金筹措 万元 29218.48 3.1 自筹资金 万元 18088.14 3.2 银行贷款 万元 11130.34 4 营业收入 万元 66900.00 正常运营年份 5 总成本费用 万元 56186.46 "" 6 利润总额 万元 10431.17 "" 7 净利润 万元 7823.38 "" 8 所得税 万元 2607.79 "" 9 增值税 万元 2353.12 "" 10 税金及附加 万元 282.37 "" 11 纳税总额 万元 5243.28 "" 12 工业增加值 万元 18159.63 "" 13 盈亏平衡点 万元 26900.97 产值 14 回收期 年 6.22 含建设期24个月 15 财务内部收益率 19.14% 所得税后 16 财务净现值 万元 11267.85 所得税后 五、 公司概况 （一）公司基本信息 1、公司名称：xx集团有限公司 2、法定代表人：黎xx 3、注册资本：510万元 4、统一社会信用代码：xxxxxxxxxxxxx 5、登记机关：xxx市场监督管理局 6、成立日期：2016-10-27 7、营业期限：2016-10-27至无固定期限 8、注册地址：xx市xx区xx （二）公司主要财务数据 公司合并资产负债表主要数据 项目 2020年12月 2019年12月 2018年12月 资产总额 12812.07 10249.66 9609.05 负债总额 7423.64 5938.91 5567.73 股东权益合计 5388.43 4310.74 4041.32 公司合并利润表主要数据 项目 2020年度 2019年度 2018年度 营业收入 46164.27 36931.42 34623.20 营业利润 8928.49 7142.79 6696.37 利润总额 7408.10 5926.48 5556.08 净利润 5556.08 4333.74 4000.38 归属于母公司所有者的净利润 5556.08 4333.74 4000.38 六、 风险管理信息系统设计步骤 为挖掘风险管理信息系统的潜在效益避免其潜在缺陷，需要对风险管理信息系统进行恰当的设计以满足企业的需要。风险管理信息系统的设计需要经历需求分析、确定信息流、可行性研究、软硬件购进或租赁4个阶段。 （一）需求分析 需求分析的目的在于识别风险管理信息系统的用户，了解他们各自的需求，以及组织目前可能满足这些需求的资源。找出风险管理信息系统的所有可能用户及他们各自的信息需求和企业能满足这些需求的现有资源。在需求分析中需要执行4个步骤。 1、确定用户 虽然风险管理信息系统的大部分用户是风险管理部门，但有少部分是其他部门甚至是企业外的人员。有些是向风险管理部门提供数据的，有些是要从风险管理部门获得信息的。在确定用户的过程中，一般有以下部门的代表：企业内部有雇员健康安全部、管理信息系统部、风险管理部、法律部、会计部、采购部、高级管理部门领导等。企业外部有保险经纪人，代理人、承保人、风险管理咨询企业、律师事务所、外部索赔管理人员或理算师、行业协会、当地政府官员等。 2、采样调查 进行调查或访问时，可以根据每个被采访者的情况设计一张调查表，目的在于使采访双方都能达成对以下问题的一些认识和了解：①正在收集的数据收集的原因和程序；②从现有数据中想要得到的一些附加数据和信息；③难以收集和分析或成本较大的数据及从该数据中可得到的信息；④当前收集、分析数据及传播结果信息的程序所存在的问题。 3、分析访问结果 分析每个被访问者的观点可以得出关于整个企业的需求、资源和改善信息流，以及提高风险管理决策能力的观点。了解当前和将来的信息流对以上分析来说是基础性的工作。 4、准备报告或建议书 所有以上这些分析都应最终编成一个需求分析的报告书。 （二）确定信息流 信息流应当用一张流程图和相应的文字叙述来描述，流程图能简捷地表明信息流是如何从一个部门流向另一个部门的。这些流程图及叙述常可以揭示基础数据是如何被收集的，如何被处理以产生所需要的信息的。 （三）可行性研究 一个理想的风险管理信息系统所需的资源可能很多，计算风险管理信息系统的成本时需要管理信息系统和风险管理人员的共同努力，将所有的成本项目找出来，并要预测系统生命周期前3年的费用，然后在考虑货币的时间价值的基础上将成本加总。效益的预测和计算也是如此。通过这样计算出来的成本和效益值才能给高级财务经理和其他经理以最确切的信息，并由他们评估这一风险管