备考测试2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库(含答案)解析

备考测试备考测试 20222022 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关考试题库础知识通关考试题库(含答案含答案)解析解析 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、如果 X 的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则称为()。A.离散型随机变量 B.分布型随机变量 C.连续型随机变量 D.中断型随机变量【答案】C 2、主动管理股票型基金（）。A.个股选择和权重不受基金合同等的约束 B.管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围 C.管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法 D.大类资产配置比例不受基金合同等的约束【答案】C 3、（），是指将资金投资于某一项没有任何风险的投资对象而获得的收益率，是为投资者进行投资活动提供的必需的基准报酬。A.风险溢价 B.无风险利率 C.到期收益率 D.持有期收益率【答案】B 4、根据市场条件的不同，通常有三种指数复制方法，即完全复制、抽样复制和优化复制。三种复制方法跟踪误差大小的顺序为（）。A.完全复制抽样复制优化复制 B.完全复制抽样复制优化复制 C.优化复制完全复制抽样复制 D.优化复制完全复制抽样复制【答案】A 5、以下不属于证券市场交易成本中隐性成本的是（）A.买卖差价 B.过户费 C.对冲费用 D.市场冲击【答案】B 6、（）是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资者就交易这种股票。A.道氏理论 B.过滤法则 C.止损指令 D.相对强度理论【答案】B 7、当投资境外的市场时，基金面临最大的风险是（）。A.政策风险 B.购买力风险 C.汇率风险 D.利率风险【答案】C 8、以下不承担汇率风险的基金是()A.货币 ETF B.原油基金 C.港股通基金 D.海外债券基金【答案】A 9、如果以 X 表示执行价格，ST 代表标的资产的到期日价格，那么欧式看跌期权多头的损益为（）。A.max（ST-X，0）B.min（X-ST，0）C.max（X-ST，0）D.min（ST-X，0）【答案】C 10、关于认股权证与备兑权证的区别，有如下的表述.认股权证是股份公司发行的，行权时上市公司将增发新股给予认股权证的持有人的权证.备兑权证是股份公司发行的,行权时上市公司将已有的老股按照行权价格转让给备兑权证的持有人权证则以上两种表述（）。A.错误，正确 B.两者均错误 C.正确，错误 D.两者均正确【答案】C 11、某基金在持有期为 1 年、置信水平为 95%的情况下，所计算的风险价值为-2%,则（）A.该基金是 1 年内 95%的置信水平下，损失不超过-2%B.该基金的最大回撤为 2%C.该基金对市场的敏感系数为 2%D.该基金标准差为-2%【答案】A 12、在基金资产估值过程中，一般均采用资产的（）。A.历史价格 B.最新价格 C.预期价格 D.最低价格【答案】B 13、某一只基金 2 年的累计收益率为 36%，那么该基金的年平均收益率为（）。A.17.8%B.18%C.6%D.16.6%【答案】D 14、房地产有限合伙由（）和（）组成。A.隐名合伙人；出名合伙人 B.有限合伙人；出名合伙人 C.有限合伙人；普通合伙人 D.隐名合伙人；普通合伙人【答案】C 15、（）扣除通货膨胀补偿以后的利息率。A.固定利率 B.浮动利率 C.实际利率 D.名义利率【答案】C 16、下列有关看涨期权盈亏分布的表述，不正确的是（）。A.看涨期权买方的盈利是有限的 B.看涨期权卖方的亏损可能是无限大的 C.看涨期权买方的亏损是有限的，其最大亏损额为期权价格 D.看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为期权价格【答案】A 17、下列关于久期的说法，不正确的是()。A.久期也称持续期 B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量 C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小 D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确【答案】C 18、下列关于基金公司交易员的说法中，不正确的是（）。A.交易员应及时在市场异动中作出决策 B.基金公司会对交易员进行定期评估与考核 C.交易员有责任向基金经理及时反馈市场信息 D.交易员应以对投资者有利的价格进行证券交易【答案】A 19、基金投资者申购基金份额，赎回资金金额的基础是（）。A.基金总资产 B.基金份额净值 C.基金总份额 D.基金资产总值【答案】B 20、（）在很大程度上是由证券类型及其流动性决定的。A.买卖价差 B.市场冲击 C.对冲费用 D.机会成本【答案】A 21、在下列金融衍生工具中，哪类金融工具交易者的风险与收益是不对称的（）。A.远期合约 B.期货合约 C.期权合约 D.互换合约【答案】C 22、下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是（）。A.当无风险利率升高时，买方资金的机会成本会变高，从而看跌期权的价值随之上升 B.对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价格越高 C.波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高 D.在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升【答案】A 23、下列关于黄金 QDII 的说法正确的是（）。A.都配置了黄金类的股票进行投资 B.能直接投资于海外的黄金现货产品 C.能直接投资于海外的黄金期货产品 D.是投资海外上市交易的黄金 ETF 产品【答案】D 24、关于基金日常估值程序，以下表述错误的是（）A.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人 B.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核 C.基金份额净值的最终结果由基金注册登记机构对外公告 D.基金日常估值的基金管理人进行【答案】C 25、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。A.不利于市场信息的披露 B.灵活性不如期货合约 C.流动性比较差 D.违约风险会比较高【答案】B 26、基金管理公司最核心的业务是()。A.投资基金业务 B.投资交易业务 C.投资管理业务 D.投资托管业务【答案】C 27、以下说法错误的是（）。A.流动比率大于 2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务 B.对于短期债权人来说，流动比率越高越好，因为越高意味着他们收回债款的风险越低 C.企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应付账款和存货等 D.相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信【答案】C 28、期货交易涉及的交易制度不包括（）。A.信息披露制度 B.对冲平仓制度 C.保证金制度 D.盯市制度【答案】A 29、大规模的组合调整被称为（）。A.资产转持 B.资本转持 C.资金转持 D.资本转移【答案】A 30、证券登记结算公司产生的损失中，不能用证券结算风险基金弥补的是（）。A.技术故障造成的损失 B.操作失误造成的损失 C.不可抗力造成的损失 D.经营不善造成的损失【答案】D 31、若 IF1801 合约上一交易日的结算价位 3000 点,则下列申报指令在交易时属于无效指令的是（）。A.以 3000.2 点限价指令开仓 IF1801 合约 B.以 2700.0 点限价指令开合 IH801 合约 C.以 3300.0 点限价指令开念 IH801 合约 D.以 3300.8 点限价指令开仓 IF1801 合约【答案】D 32、（）是基金管理公司的核心业务。A.业绩评估 B.独立研究 C.基金销售 D.基金投资管理【答案】D 33、下列关于利息率的说法，错误的是()。A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率 B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率 C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式 ir=in+p 表达。其中，ir 为名义利率;in 为实际利率;p 为通货膨胀率 D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位【答案】B 34、房地产投资信托基金的特点有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 35、交易者买入看跌期权，是因为他预期某种标的资产的未来价格近期内将会（）。A.上涨 B.不变 C.下跌 D.难以判断【答案】C 36、关于基金资产中利息收入的核算方式，以下表述正确的是（）A.债券付息时确认利息收入 B.清算备付金利息收入按日计提 C.质押式回购利息收入首期结算时计提 D.买断式回购利息收入到期结算时计提【答案】A 37、目前我国定期发布各类债券收益率曲线的机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 38、（）是指在交易时间每一份衍生工具所规定的交易数量。A.标的资产 B.交易单位 C.交易总量 D.结算总量【答案】B 39、关于市场有效性，以下表述错误的是（）。A.根据时间维度把信息划分为：历史未公开信息、历史已公开信息、以及当前信息 B.有效市场被划分为：强有效市场、半强有效市场、弱有效市场 C.20 世纪 70 年代，芝加哥大学教授尤金?法玛建立了划分市场有效性的标准 D.如果市场无效，股价就可能被高估或被低估，投资管理人此时可以通过发现定价偏差从中获得超额收益【答案】A 40、关于期货市场的作用，以下表述错误的是（）。A.期货交易所形成的未来价格信号能反映多种生产要素在未来一定时期的变化趋势 B.提供分散、转移价格风险的工具有助于稳定国民经济 C.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性 D.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响【答案】C 41、资产负债表通常有以下那些作用（）。A.B.C.D.【答案】D 42、净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是（）。A.权益乘数 B.销售利润率 C.总资产周转率 D.存货周转率【答案】D 43、下列关于股权投资人与债券投资人说法错误的是（）。A.不管公司盈利与否，公司债权人均有权获得固定利息且到期收回本金 B.股权投资者只有在公司盈利时才可获得股息 C.清算时，股权投资的清偿顺序先于债权投资 D.股权投资的风险更大，要求更高的风险溢价【答案】C 44、投资部根据总体投资策略和研究报告，构建投资组合方案，对方案进行风险收益分析，属于基金公司投资交易的（）环节。A.形成投资策略 B.构建投资组合 C.绩效评估与组合调整 D.执行交易指令【答案】A 45、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备一定条件，例如，外资持股比例上限为不超过（）%，香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构比照适用前款规定，但其中港资持股比例可达（）%以上。A.49；51 B.33；49 C.49；50 D.50；49【答案】C 46、目前,我国对基金从证券市场取得的收入中,暂不征收企业所得税的项目不包括（）。A.存款收入 B.股票的股息、红利收入 C.债券的利息收入 D.买卖股票、债券的差价收入【答案】A 47、做市商制度也被称为()。A.市场交易 B.场内交易 C.网上交易 D.柜台交易【答案】D 48、般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予（）。A.业绩归因 B.业绩计算 C.星级评定 D.风险调整【答案】C 49、根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的()。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A 50、下列关于持有区间收益率的说法，不正确的是（）。A.持有区间所获得的收益通常来源于资产回报和收入回报 B.持有区间收益率=（期末资产价格-期初资产价格+期间收入）期初资产价格100 C.持有区间收益率的组成中，收入回报是指股票、债券、房地产等资产价格的增加或减少 D.收入回报率=期间收入期初资产价格100【答案】C 51、减少回购交易信用风险的方法有（）。A.对抵押品进行限定，且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求 B.降低抵押率的要求 C.不接受短期国债为抵押品 D.接受不容易变现抵