备考测试2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷A卷(含答案)

备考测试备考测试 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务提升训练试卷提升训练试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 2、积极型债券组合管理策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A 3、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A 4、在现金、消费和债务管理中，家庭紧急预备金的储存形式包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 5、税务规划的原则包括()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 6、跨商品套利可分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 7、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.D.【答案】D 8、属于客户理财需求短期目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 9、债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。A.公司评级 B.交易本身 C.信用状况 D.偿债能力【答案】B 10、如何进行教育投资规划的跟踪与执行（）。A.B.C.D.【答案】D 11、假定某公司在未来每期支付的每股股息为 8 元，必要收益率为 10，而当前股票价格为 65 元，则每股股票净现值为（）元。A.15 B.20 C.25 D.30【答案】A 12、对股票投资而言，内部收益率是指（）。A.投资本金自然増长带来的收益率 B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率 C.投资终值为零的贴现率 D.投资终值増长一倍的贴现率【答案】B 13、了解证券产品的特性要求投资者了解（）。A.B.C.D.【答案】A 14、投资规划的步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】C 15、金融远期合约主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 16、下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。A.晕轮效应 B.沉没成本效应 C.成本与损失的不等价 D.赌场资金效应【答案】A 17、6 月份，大豆现货价格为 700 美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出 10 月份大豆美式看涨期权，执行价格为 740 美分/蒲式耳，权利金为 7 美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9 月份大豆现货价格下跌至 690 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 4 美分/蒲式耳 B.9 月份大豆现货价格下跌至 698 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 1 美分/蒲式耳 C.9 月份大豆现货价格上涨至 710 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 9 美分/蒲式耳 D.9 月份大豆现货价格上涨至 780 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 42 美分/蒲式耳【答案】A 18、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。A.B.C.D.【答案】B 19、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D 20、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 21、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B 22、投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。A.经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕 B.经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕 C.经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕 D.经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕【答案】D 23、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 24、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。A.B.C.D.【答案】D 25、下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 26、人生事件规划包括（）。A.B.C.D.【答案】C 27、下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 28、根据技术分析的形态理论，股价形态包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 29、关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 30、下列哪些指标应用是正确的（）。A.B.C.D.【答案】B 31、根据证券投资顾问业务暂行规定，证券公司应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖（）等业务环节。A.、B.、C.、D.、【答案】C 32、下列现金流可以看做是年金的有（）。A.I、II B.II、III、IV C.I、II、III、IV D.I、II、III、IV、V【答案】D 33、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 34、进行产业链分析的意义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 35、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 36、税务规划的目标是在遵循税收法律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优 A.B.C.D.【答案】A 37、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线 B.它反映了债券偿还期限与收益的关系 C.收益率曲线总是斜率大于 0 D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】C 38、下列选项属于个人理财目标的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 39、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额 B.资产可以包括金融资产和实物资产 C.投资性房地产属于个人的金融资产 D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C 40、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为（）。A.B.C.D.【答案】A 41、主要条款比较法是通过比较对冲工具和被对冲项目的主要条款，以确定对冲是否有效的方法。它的缺点有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 42、关于多重负债下的现金流匹配策略,说法正确的是（）A.I、II、IV B.II、III、IV C.I、II、III D.I、II、III、IV【答案】D 43、当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】A 44、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 45、老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了（）。A.转移风险原则 B.量力而行原则 C.适应性原则 D.合理避税原则【答案】B 46、证券产品买进时机选择的策略有（）。A.B.C.D.【答案】A 47、下列关于预期效用理论说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 48、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7（每年支付一次利息），存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00 B.10.00 C.7.38 D.3.52【答案】C 49、证券投资顾问不得通过（）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。A.B.C.D.【答案】B 50、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.3 万元以上 20 万元以下 B.5 万元以上 20 万元以下 C.3 万元以上 50 万元以下 D.5 万元以上 50 万元以下【答案】A 51、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A 52、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】D 53、在分析判断某个行业所处的实际生命周期阶段时，综合考察的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 54、宏观经济分析主要包括（）A.B.C.D.【答案】C 55、某投资者将 5000 元投资于年息 10%、为期 5 年的债券（按年复利计息），则 5 年后投资者能获得的投资本金与利息和为（）元。A.7500 B.7052.55 C.8052.55 D.8500【答案】C 56、遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。A.短期目标 B.中期目标 C.长期目标 D.永久目标【答案】C 57、根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。A.国际型、国内型、混合型等 B.收入型、增长型、指数化型等 C.激进型、稳健性、均衡型等 D.保值型、增值型、平衡型等【答案】B 58、下列关于普通股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 59、如果张某家庭核心资产配置是股票 60%，债券 30%，货币 10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。A.成长期 B.形成期 C.衰老期 D.成熟期【答案】A 60、某人患有先天性心脏病，于 2009 年 3 月 1 日投保了重大疾病险，保单当日成立，下列说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D