备考模拟2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟题库(含答案)

备考模拟备考模拟 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题库职业道德与业务规范模拟题库(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、某投资人投资 3 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5 元，其对应的认购费率为 1.8%，基金份额面值为 1 元，则基金净认购金额为（）元。A.29469.55 B.28389.45 C.13985.33 D.26934.54【答案】A 2、关于投资者教育基本原则的说法，正确的是（）。应有助于监管者保护投资者不应被视为是对市场参与者监管工作的替代模式比较固定.可以找到广泛适用的投资者教育计划可以代替投资咨询 A.、B.C.D.【答案】A 3、以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是（）A.内置和外置兼有的以“混合”模式 B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式 C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式 D.基金管理人自建登记系统的内置模式【答案】B 4、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的是（）。A.授权岗位与执行岗位 B.执行岗位与审核岗位 C.保管岗位与记账岗位 D.咨询岗位与审核岗位【答案】D 5、下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。A.持有时间越长，适用的赎回费率越低 B.申购可采用分期缴款方式 C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产 D.赎回以份额申请【答案】B 6、基金销售后台管理系统应当符合的要求不包括（）。A.具备交易清算、资金处理的功能 B.能记录和管理基金产品信息、投资资讯等相关信息 C.具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 D.基金投资人风险承担能力调查【答案】D 7、(2016 年)关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（）。A.不同基金账簿记录应当相互独立 B.不同基金的名册登记应当独立 C.对所管理的基金应当建立核算 D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体【答案】D 8、关于分级基金，以下表述不正确的是（）。A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作 B.分级基金的 B 份额以一定的成本向 A 份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损 C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求 D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由 B 份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征【答案】B 9、以下关于契约型基金的表述，错误的是（）。A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的 B.基金投资者依法享受权利并承担义务 C.基金投资者是基金投资的股东 D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人【答案】C 10、关于基金投资顾问机构，以下表述错误的是（）。A.基金投资顾问机构承担全部责任后，应当免除其委托人依法应当承担的责任 B.基金投资顾问机构应当按照中国证监会的规定进行备案 C.基金管理人可以委托基金投资顾问机构提供基金投资顾问服务 D.基金投资顾问机构应当建立应急风险管理制度和灾难备份系统【答案】C 11、我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在（）环节。A.募集 B.备案 C.托管 D.信息披露【答案】A 12、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）A.投资者教育等同于投资咨询 B.投资者教育应有助于监管者保护投资者 C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节【答案】A 13、(2016 年)下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.有利于提高证券市场的效率 D.能有效防止操纵市场【答案】D 14、（）属于基金管理公司风险管理的基本原则。A.公平性原则 B.时序性原则 C.独立性原则 D.关联性原则【答案】C 15、下列不属于内部控制原则的是（）。A.客观性 B.独立性 C.健全性 D.相互制约【答案】A 16、下列表述中，属于私募基金的特征的是（）。A.在信息披露、投资限制等方面没有监管要求，方式非常灵活 B.私募基金的法律形式均为有限合伙型 C.只能向特定投资者募集资金 D.对投资者的家庭财务水平有一定要求，对投资者能力没有要求【答案】C 17、基金销售（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.规范性 B.专业性 C.适用性 D.服务性【答案】C 18、开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的。A.基金份额持有人与销售代理人 B.基金份额持有人与基金管理人 C.基金份额持有人与注册登记人 D.基金份额持有人与基金份额持有人【答案】B 19、()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。A.基金监管机构 B.基金自律组织 C.基金评价机构 D.基金份额登记机构【答案】A 20、基金客户服务中，售中服务的具体内容不包括（）。A.推介符合适用性原则的基金 B.向客户普及基金相关法律知识 C.协助客户完成风险承受能力测试 D.协助客户办理资料变更业务【答案】B 21、（）在基金运作中具有核心作用。A.基金管理人 B.基金份额持有人 C.基金销售机构 D.证券交易所【答案】A 22、股票和证券投资基金相比较，相同的方面有（）。A.反映的经济关系 B.具有流通性 C.投资收益与风险大小 D.所筹资金的投向【答案】B 23、对基金投资人进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括（）。A.保证收益率 B.财务状况 C.投资目的 D.风险承受能力【答案】A 24、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为 0.9 元，市场交易价格为 0.65 元，该基金的折价率为（）。A.27.78%B.25%C.38.46%D.28.86%【答案】A 25、下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是()。A.确定价原则 B.未知价交易原则 C.金额申购原则 D.份额赎回原则【答案】B 26、中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 27、关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式 B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略 C.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式 D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【答案】D 28、以下不属于我国基金监管的原则有（）。A.股东利益优先原则 B.高效监管原则 C.审慎监管原则 D.保障投资人利益原则【答案】A 29、关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（）。A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务 B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续 C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者 D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件【答案】B 30、ETF 的主要特点不包括（）。A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度 B.独特的实物申购赎回机制 C.被动操作的指数型基金 D.收益保障【答案】D 31、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金托管人 B.基金代销机构 C.基金管理人 D.基金份额持有人【答案】B 32、投资者张某打算用 1000 万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了 4 支基金，是公募货币基金，是公募股票基金，是私募股权基金，是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上 4 支基金中小王可以向张某推荐的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 33、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应该做到()。A.按照本公司的准则计算基金的业绩表现数据 B.可以引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，但是必须确保统计数据和资料应当真实、准确 C.基金业绩表现数据应当经基金管理人复核或者摘取自基金定期报告 D.基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证【答案】D 34、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。A.基金研究分析人员 B.从事基金理财业务咨询的人员 C.销售机构的管理人员 D.总部从事基金宣传推介的人员【答案】C 35、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回 B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回 C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案 D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权【答案】A 36、我国开放式基金认购采取的收费模式有（）。A.B.、C.、D.、【答案】B 37、基金募集期间，投资者可以通过具有基金代销业务资格的（）从场内认购LOF 份额。A.保险公司 B.商业银行 C.期货公司 D.证券公司【答案】D 38、下列不属于欺诈客户的是（）。A.B.C.D.【答案】A 39、某基金管理人拟采取非公开募集的方式募集特定客户资产管理计划，以下违反法规要求的做法是（）。A.由投资经理向 10 个由银行渠道推荐的高净值客户介绍该特定客户资产管理计划 B.向持有公司旗下基金 300 万以上的老客户发送邮件，推介该特定客户资产管理计划 C.通过某财经互联网向公众推介该特定客户资产管理计划 D.在公司的员工微信平台上发布该基金信息，号召员工认购该特定客户资产管理计划【答案】C 40、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。A.督察长 B.经理层 C.监事会 D.合规管理部门【答案】B 41、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。A.职位 B.权利 C.出资比例 D.贡献【答案】C 42、在美国等发达市场，（）兼具银行储蓄和支票账户的功能。A.股票基金 B.货币市场基金 C.债券基金 D.混合基金【答案】B 43、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.合规风险 B.操作风险 C.市场风险 D.声誉风险【答案】A 44、场外认购的 LOF 份额注册登记在（）。A.基金托管人的注册登记系统 B.中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统 C.基金管理人的注册登记系统 D.中央国债登记结算公司的注册登记系统【答案】B 45、基金经理王某在渠道交流中透露其投资计划以促进其产品销售，私募基金销售人员李某得知该信息后，提前购买了王某拟投资的股票。王某的行为主要违反了私募投资基金监督管理暂行办法规定不得有行为中的（）。A.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息明示、暗示他人从事相关的交易活动 B.利用职务之便，为本人或投资者以外的人牟取利益，进行利益输送 C.从事损害基金财产和投资者利益的投资活动 D.泄露内幕信息、从事内幕交易【答案】A 46、（2017 年真题）基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起 2 日内编制并披露临时报告书，以下属于重大事件的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 47、岗前职业道德教育主要是通过（）和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。A.在职培训 B.基金从业资格考试 C.职业道德检查和奖惩机构 D.基金从业人员职业道德档案【