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考前必备考前必备 20232023 年中级银行从业资格之中级银行业法年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库练习试卷律法规与综合能力题库练习试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题(共单选题(共 6060 题)题)1、以下不属于行政诉讼当事人的权利的是()。A.当事人在行政诉讼中的法律地位平等,且有权进行辩论 B.当事人、法定代理人,可以委托一至二人代为诉讼 C.当事人可以查看国家的秘密以及别人的个人隐私 D.公民、法人或者其他组织的合法权益受到行政机关或者行政机关工作人作出的具体行政行为侵犯造成损害的,有权请求赔偿【答案】C 2、下列关于金融犯罪的表述,错误的是()。A.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序一 B.金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位法人 C.金融犯罪的主观方面只能是故意的 D.金融犯罪事实上以非法占有为目的【答案】D 3、情况下,货币需求量与收入水平成()。A.正比 B.反比 C.不构成比例 D.以上都不对【答案】C 4、下列关于中国银行业协会的表述,正确的是()。A.最高权力机构是会员大会 B.具有金融监管权 C.对会员单位提供资金支持 D.全国性营利社会团体【答案】A 5、下列关于中华人民共和国反洗钱法(以下简称反洗钱法)的主要内容,表述有误的是()。A.规定中国人民银行协助国务院金融监督管理机构开展全国的反洗钱监督管理工作,明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工 B.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限 C.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务 D.明确违反反洗钱法应承担的法律责任,包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任,和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任【答案】A 6、某城市商业银行筹建支行,具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理机构报备、审查?()A.中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法 B.中国银监会信托公司行政许可事项实施办法 C.中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法 D.中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法【答案】C 7、依据票据法,票据被称为无因证券,其含义是指()。A.当事人发行、转让、背书等票据行为所以法定形式进行 B.占有票据即能行使票据权利.不问占有原因和资金关系 C.转让票据须以向受让方交付票据为先决条件 D.取得票据无需合法原因参考答案:B?【答案】B 8、擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,由()予以取缔。A.人民法院 B.行政监察机构 C.公安机关 D.银行业监督管理机构【答案】D 9、根据中国人民银行法,第四条规定的中国人民银行的职责来分析的。A.会员大会 B.秘书处 C.理事会 D.常务理事会【答案】B 10、关于留置权人的主要权利,下列表述不正确的是()。A.留置权人有权收取留置财产的孳息 B.债务人逾期未履行的,留置权人可以与债务人协议以留置财产折价 C.留置财产折价或者变卖的,应当参照政府指导价格 D.债务人逾期未履行的,留置权人可以就拍卖、变卖留置财产所得的价款优先受偿【答案】C 11、下列处罚措施中,不属于刑事责任承担方式的是()。A.有期徒刑 B.罚金 C.罚款 D.拘役【答案】C 12、下列选项中不属于银监会的监管职责的是()。A.对银行业自律组织的活动进行指导和监督 B.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔 C.负责统一编制金融业的统计数据、报表,并按照国家有关规定予以公布 D.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理【答案】C 13、商业银行股东大会年会应当由董事会在每一会计年度结束后的()召集和召开。A.一个月内 B.三个月内 C.二个月内 D.六个月内【答案】D 14、董事应具备并持有履职所需的(),清楚了解其在公司治理中职能,有能力对银行各项事务作出稳健客观的决策。A.经验 B.个人素质 C.专业技能 D.资质【答案】D 15、以下选项中不属于我国银行监管的流程是()。A.市场准入 B.非现场监管 C.现场检查 D.事后处理【答案】D 16、申请个人经营贷款的经营实体不包括()A.个体工商户 B.合伙企业合伙人 C.个人独资企业投资人 D.有限公司法人代表【答案】D 17、下列关于中华人民共和国反洗钱法(以下简称反洗钱法)的主要内容,表述有误的是()。A.规定中国人民银行协助国务院金融监督管理机构开展全国的反洗钱监督管理工作,明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工 B.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限 C.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务 D.明确违反反洗钱法应承担的法律责任,包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任,和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任【答案】A 18、反映银行实现股东价值最大化的经营目标的财务指标是银行的资本利润率,其公式为()。A.净利润总收入 B.总资产股东权益 C.净利润总资产 D.净利润股东权益【答案】D 19、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力,这是()准则的要求。A.诚实信用 B.专业胜任 C.勤勉尽职 D.守法合规【答案】B 20、国内商业银行 A 银行为中国进出口银行代理了资金结算业务,对 A 银行来说,该项业务称为()。A.代理中央银行业务 B.代理商业银行业务 C.代理政策性银行业务 D.代理证券业务【答案】C 21、()是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构,维护银行业的合法、稳健运行。A.银行自我监管 B.银行业外部监管 C.行业自律 D.市场约束【答案】B 22、关于行政强制执行的实施,下列选项不正确的是()。A.当事人在法定期限内不申请行政复议或者提起行政诉讼,经依法催告仍不履行行政决定的,没有行政强制执行权的行政机关可以自履行期限届满之日起两个月内,依法向有管辖权的人民法院申请强制执行 B.行政机关不得在夜间或者法定节假日实施行政强制执行,但是,情况紧急的除外 C.公民.法人或者其他组织对行政机关实施行政强制,享有陈述权.申辩权,还享有向行政强制的设定机关和实施机关提出意见和建议的权利 D.公民.法人或者其他组织因人民法院在强制执行中有违法行为或者扩大强制执行范围受到损害的,有权依法要求赔偿【答案】A 23、下列关于风险监测报告说法错误的是()。A.高管层需要全行风险轮廓的报告 B.金融市场业务交易的人员需要具体头寸报告 C.监事会需要全行的风险报告 D.风向管理委员会要求提供风险防控与化解报告【答案】C 24、假定某股票当期的估价为 12 元,上一年度的每股税后利润为 0.5 元,则该股票的市盈率为()。A.6 B.12 C.2.5 D.24【答案】D 25、某银行员工甲与员工乙共同负责业务印章及重要凭证的保管,甲保管保险箱钥匙,乙掌握密码,某日甲请假住院,下列行为符合要求的是()。A.甲自行将保险箱钥匙委托第三名员工保管 B.考虑到时间不长,甲将保险箱钥匙交于乙暂时保管 C.甲办妥相关手续,移交钥匙后外出看病 D.甲估计外出时间不长,不会用到业务印章和相关凭证,因此未做移交就外出看病【答案】C 26、银行工作人员的以下行为没有违反内幕交易的是(?)。A.银行工作人员在与家人聊天时,无意透漏某机构投资者近期面临的重大诉讼信息 B.银行工作人员匿名开设账户进行股票投资 C.工作休息期间,银行工作人员小张拒绝与同事谈论工作话题 D.因情况紧急,银行工作人员小李将涉及内幕信息的资料委托其他部门的同事暂为保管【答案】C 27、()是指并不消灭风险源,只是风险承担主体改变。A.风险转移 B.风险对冲 C.风险分散 D.风险规避【答案】A 28、张某在使用信用卡过程中,超过规定的限额进行透支,发卡银行再三催讨欠款,张某故意不予理会,经银行核查,张某完全没有偿还能力。张某的行为(?)。A.是合法的,因为张某使用自己的信用卡,而信用卡本身就具有透支功能 B.是合法的,因为张某没有伪造、使用作废的或冒用他人的信用卡 C.是不合法的,因为张某恶意透支了信用卡 D.是不合法的,因为张某冒用了他人的信用卡【答案】C 29、下列关于金融市场功能的说法,错误的是()。A.融通货币资金是金融市场最主要、最基本的功能 B.金融市场参与者通过组合投资可以分散系统性风险 C.金融市场借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局 D.金融市场承担着利率、汇率、证券价格等重要价格信号的决定功能【答案】B 30、关于我国公司债,下列说法不正确的是()。A.公司债的发行主体可以是依照公司法设立的有限责任公司?B.公司债的发行主体可以是依照公司法设立的股份有限公司?C.公司债的发行、交易须依据公司法和证券法的规定 D.公司债的监管机构为财政部【答案】D 31、李先生想要办理住房贷款,目前他可以到哪家办理该业务?()A.中国银行 B.中国进出口银行 C.中国农业发展银行 D.中国国际信托投资公司【答案】A 32、根据关于规范金融机构同业业务的通知,单家商业银行同业融入资金余额不得超过该银行负债总额的()。A.1/3 B.1/2 C.1/5 D.1/4【答案】A 33、下列关于商业银行合规风险管理的说法,错误的是()。A.合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险 B.董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任 C.商业银行合规风险管理的基本制度包括合规绩效考核制度,公平竞争制度和诚信举报制度 D.商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求【答案】C 34、下列违项中,不属于银行管理基本指标的是()。A.市场指标 B.规模据标 C.效率指标 D.政策指标【答案】D 35、被接管的商业银行应由()行使该银行的经营管理权力。A.接管组织 B.人民法院 C.中国人民银行 D.该商业银行除直接责任人员以外的管理层【答案】A 36、()是指期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种基础资产的权利,但不负担必须买进的义务。A.欧式期权 B.美式期权 C.看涨期权 D.看跌期权【答案】C 37、我国目前的基准利率是指()。A.商业银行的贷款利率 B.商业银行的存款利率 C.商业银行对优质客户执行的贷款利率 D.中国人民银行对商业银行的再贷款利率【答案】D 38、根据中华人民共和国行政诉讼法,下列说法错误的是()。A.当事人、法定代理人,可以委托至二人代为诉讼 B.当事人有权查阅本案庭审材料,人民法院不得以任何理由阻止其查阅 C.没有诉讼行为能力的公民,由其法定代理人代为诉讼 D.当事人在行政诉讼中的法律地位平等,且有权进行辩论【答案】B 39、期权买入方在规定的期限内享有按照一定的价格向期权卖方购入某种商品或期货合约的权利,这种期权是()。A.看涨期权 B.即期期权 C.远期期权 D.看跌期权【答案】A 40、我国刑事诉讼实行()原则,未经人民法院依法判决,对任何人都不得确定有罪。A.有罪推定 B.无罪推定 C.疑罪从有 D.疑罪从无【答案】B 41、单位外汇存款操作,正确的是()。A.原则上经常项目外汇账户限额统一采用欧元定价 B.原则上只能开立一个经常项目账户 C.原则上只能开立一个外汇账户 D.原则上单位开立外汇账户不受管制【答案】B 42、一张差半年到期的面额为 2000 元的票据,到银行得到 1900 元的贴现金额,则年贴现率为()。A.5 B.10 C.2.56 D.5.12【答案】B 43、国际上银行监管机构进行银行监管的共同目标是()。A.增进市场信心 B.努力减少金融犯罪 C.防范金融风险 D.保护
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