备考模拟2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷B卷(含答案)

备考模拟备考模拟 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务综合检测试卷综合检测试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B 2、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.【答案】A 3、下列属于无形资产的是（）。A.商标权 B.土地 C.机器设备 D.建筑物【答案】A 4、反向市场是构建（）的套利行为。A.B.C.D.【答案】B 5、证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】C 6、证券投资顾问业务的基本要素是（）。A.市场席位进入 B.提供证券投资建议、收取服务报酬 C.账户管理 D.清算结算【答案】B 7、下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。A.使得资本利得限制在最小值 B.包含了税后的资本利得 C.隐含地包括了资本利得 D.未考虑资本利得【答案】C 8、下列不是税务规划的目标的是（）。A.减轻税负、财务目标、财务自由 B.达到整体税后利润 C.收入最大化 D.偷税漏税【答案】D 9、根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。A.B.C.D.【答案】A 10、在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（）。A.B.C.D.【答案】C 11、下列关于组合风险限额管理的说法，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 12、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 13、道琼斯分类法将大多数股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D 14、债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。A.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长 B.纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短 C.价格走向与预期相反 D.全部利率反向变化【答案】B 15、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A 16、（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。A.市场分析法 B.学术分析法 C.基本分析法 D.技术分析法【答案】C 17、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D 18、根据资本资产定价模型，下列关于 系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 19、以下关于客户风险能力的评佑方法说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 20、公司分红派息一般程序是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 21、下列属于人气型指标的有（）。A.B.C.D.【答案】B 22、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。A.B.C.D.【答案】C 23、下列关于 MACD 背离原理的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 24、以下关于退休规划表述正确的是（）。A.投资应当非常保守 B.对收入和费用应乐观估计 C.规划期应当在五年左右 D.计划开始不宜太迟【答案】D 25、已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000 元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 26、退休规划的步骤（）A.B.C.D.【答案】A 27、（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。A.指数策略 B.单一负债下的免疫策略 C.多重负债下的免疫策略 D.两极策略【答案】A 28、税务规划可分避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中避税规划的特征有（）。A.B.C.D.【答案】D 29、一般来说，可以将技术分析方法分为（）。A.B.C.D.【答案】C 30、在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。A.成熟期 B.成长期 C.幼稚期 D.衰退期【答案】C 31、下列有关通货膨胀对证券市场的影响，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_阶段，一般建议投资组合中增加_比重。（）A.衰老期；债券等安全性较高的资产 B.形成期；债券等安全性较高的资产 C.成熟期；股票等风险资产 D.成长期；股票等风险资产【答案】A 33、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是 A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、风险价 VAR 的计算一般涉及（）个要素。A.一 B.二 C.三 D.四【答案】D 35、某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（）。A.B.C.D.【答案】B 36、遗产规划工具主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 37、现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）A.总额差异的重要性要大于细目差异 B.要定出追踪的差异金额或比率门槛 C.依据预算的分类个别分析 D.刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善【答案】D 38、下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。A.向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问 B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突 C.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师 D.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格【答案】B 39、保险规划的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B 40、假定某客户现有 5 万元的资金和每年年底 1 万元的储蓄，投资报酬率为 3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（）。A.B.C.D.【答案】B 41、债券类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 42、一项养老计划为受益人提供 40 年养老金，第一年为 10000 元，以后每年增长 5，年底支付，若贴现率为 10，则这项计划的现值是()元。A.242588.81 B.168890.39 C.325315.23 D.294272.73【答案】B 43、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 44、证券组合管理的基本步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 45、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。A.除客户以外的第三方建议 B.证券研究报告的发布人、发布日期 C.投资收益的保证情况 D.证券研究报告的发布机构【答案】B 46、以下属于技术分析的基本假设的是（）。A.B.C.D.【答案】A 47、下列关于债务管理的说法中，错误的是()。A.负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况 B.偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的 C.对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资 D.平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性【答案】C 48、道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。A.1 年或 1 年以上 B.36 个月 C.3 周3 个月 D.不超过 3 周【答案】A 49、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A 50、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 51、根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。A.国际型、国内型、混合型等 B.收入型、增长型、指数化型等 C.激进型、稳健性、均衡型等 D.保值型、增值型、平衡型等【答案】B 52、证券法规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。A.一倍以上十倍以下 B.一倍以上五倍以下 C.二倍以上十倍以下 D.二倍以上五倍以下【答案】A 53、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.B.C.D.【答案】A 54、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】B 55、考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】B 56、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。A.总资产收益率是一个综合性最强的指标 B.在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率 C.资产负债率与权益乘数同方向变化 D.资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险【答案】A 57、为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。A.本人教育规划 B.近期教育规划 C.长远教育规划 D.子女教育规划【答案】D 58、按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（）。A.B.C.D.【答案】D 59、证券投资顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信 B.勤勉尽责 C.获利保证 D.善良管理人注意原则【答案】C 60、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A