题库测试2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺模拟试卷B卷(含答案)

题库测试题库测试 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务考前冲刺模拟试卷考前冲刺模拟试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（）。A.B.C.D.【答案】B 2、证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起 5 个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。A.口头 B.书面 C.口头或书面 D.口头和书面【答案】B 3、从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。A.退休期 B.高原期 C.稳定期 D.维持期【答案】D 4、投资规划的步骤包括有（）。A.B.C.D.【答案】C 5、下列关于有效边界的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 6、某一期权标的物市价是 57 元，投资者购买一个敲定价格为 60 元的看涨期权，权利金为 2 元，然后购买一个敲定价格为 55 元的看跌期权，权利金为 1 元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A.63 元,58 元 B.63 元,52 元 C.52 元,58 元 D.63 元，66 元【答案】B 7、（）是对经济的弹性。A.估值杠杆 B.利润杠杆 C.运营杠杆 D.财务杠杆【答案】C 8、根据套环引定价理论，套利组合满足的条件包括（）。A.B.C.D.【答案】A 9、证券的绝对估计值法包括（）。A.B.C.D.【答案】C 10、客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款 30 万元，贷款期限 20 年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是 12%，按月计息；乙银行贷款利率是 12%，按半年计息。下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 11、证券产品买进时机选择的策略（）。A.B.C.D.【答案】C 12、证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。A.3 万元以上 20 万元以下 B.5 万元以上 20 万元以下 C.3 万元以上 50 万元以下 D.5 万元以上 50 万元以下【答案】A 13、下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。A.产品市场占有率 B.企业文化特征 C.质量水平 D.技术水平【答案】A 14、在前景理论中，价值函数的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】B 15、以下属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】B 16、根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（）。A.B.C.D.【答案】C 17、下列关于申请证券投资顾问的执业资格应具备的条件，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 18、市场风险限额指标主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 19、通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。A.成长 B.保守 C.稳健 D.激进【答案】B 20、证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。A.B.C.D.【答案】A 21、6 月份，大豆现货价格为 700 美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出 10 月份大豆美式看涨期权，执行价格为 740 美分/蒲式耳，权利金为 7 美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（）。A.9 月份大豆现货价格下跌至 690 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 4 美分/蒲式耳 B.9 月份大豆现货价格下跌至 698 美分/蒲式耳,且看涨期权价格跌至 1 美分/蒲式耳 C.9 月份大豆现货价格上涨至 710 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 9 美分/蒲式耳 D.9 月份大豆现货价格上涨至 780 美分/蒲式耳,且看涨期权价格上涨至 42 美分/蒲式耳【答案】A 22、套利定利理论的假设条件包括（）。A.B.C.D.【答案】B 23、中国人民银行 1985 年 5 月公布了1985 年国库券贴现办法规定,1985 年囯库券的贴现为月 12.93，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100 元面额的 1985 年三年期国库券在 1987 年 6 月底的贴现金额应计为（）A.60 B.56.8 C.75.5 D.70【答案】C 24、关于绝对风险承受能力和相对风险承受能力，下列说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 25、证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。A.收入型 B.货币市场型 C.指数化型 D.增长型【答案】A 26、某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的 值为 15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25 B.15 C.10 D.5【答案】C 27、衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 28、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线 B.它反映了债券偿还期限与收益的关系 C.收益率曲线总是斜率大于 0 D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】C 29、政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。A.付息方式 B.债券形态 C.发行额度 D.发行主体【答案】D 30、反转突破形态包括（）。A.B.C.D.【答案】C 31、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。A.B.C.D.【答案】A 32、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 33、加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。A.标准指数法，保守型 B.标准指数法，积极型 C.指数法，积极型 D.指数法，保守型【答案】C 34、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 35、通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户对除本金损失的容忍程度外的其他心理因素打分都是 4 分，则这个客户的特点是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 36、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B 37、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】B 38、下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 39、下列关于教育分类说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 40、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（）。A.B.C.D.【答案】B 41、下列关于债务管理的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 42、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D 43、金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】A 44、行业分析中基本分析的内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 45、下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。A.利息保障倍数 B.速动比率 C.有形资产净值债务率 D.资产负债率【答案】B 46、证券投资顾问向客户提供的投资建议以（）为依据。A.B.C.D.【答案】B 47、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A 48、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】D 49、从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。A.衰老期 B.成熟期 C.成长期 D.形成期【答案】A 50、在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。A.成熟期 B.成长期 C.幼稚期 D.衰退期【答案】C 51、投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。A.心理账户 B.羊群效应 C.过度自信 D.损失厌恶效应【答案】B 52、以下不属于技术分析的假设前提的是（）A.B.C.D.【答案】C 53、现金流量表主要包括（）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】B 54、收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构，下列属于收入支出结构分析的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 55、债券的收益性主要表现在（）。A.B.C.D.【答案】A 56、指数化的方法不包括（）。A.分层抽样法 B.样本法 C.优化法 D.方差最小化法【答案】B 57、产品没有或者缺少相近的替代品是（）。A.寡头垄断 B.完全竞争 C.完全垄断 D.垄断竞争【答案】C 58、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为 10000000 元，其中流动资产合计为 3600000 元，包括存货 1000000 元；公司的流动负债 2000000 元，其中应付账款 200000 元，则该年度公司的流动比率为（）。A.1.8 B.1.44 C.1.3 D.2.0【答案】A 59、EViews 中，在建模分析方面，有（）等估计方法。A.B.C.D.【答案】D 60、以下不属于投资规划的步骤的是（）。A.B.C.D.【答案】D