考前必备2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库(含答案)

考前必备考前必备 20232023 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务通关试题库通关试题库(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 2、通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。A.地域经济 B.股份分析 C.公司分析 D.产业分析【答案】C 3、银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（）等。A.B.C.D.【答案】C 4、下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。A.净资产就是资产减去负债的差额 B.资产可以包括金融资产和实物资产 C.投资性房地产属于个人的金融资产 D.住房贷款属于个人/家庭的负债下项目【答案】C 5、风险识别的方法包括（）。A.B.C.D.【答案】B 6、个人生命周期包括（）A.B.C.D.【答案】D 7、趋势线的确认条件包括（）。A.B.C.D.【答案】C 8、企业风险敞口分为（）这几种类型。A.、B.、C.、D.、【答案】A 9、现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）A.总额差异的重要性要大于细目差异 B.要定出追踪的差异金额或比率门槛 C.依据预算的分类个别分析 D.刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善【答案】D 10、一般而言，风险偏好型客户会倾向于选择()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 11、假设王先生有现金 100 万元，按单利 10%计算，5 年后可获得（）万元。A.110 B.150 C.161 D.180【答案】B 12、关于可行域说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 13、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 14、按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（）等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】B 15、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。A.公司债券 B.股票 C.商业票据 D.金融证券【答案】D 16、（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。A.人寿保险 B.健康保险 C.财产保险 D.团体保险【答案】D 17、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定 B.不可能 C.可能 D.一定不【答案】C 18、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 19、关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 20、证券投资顾问业务的原则不包括（）。A.忠实诚信 B.勤勉尽责 C.获利保证 D.善良管理人注意原则【答案】C 21、证券公司，证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的风险偏好，下列属于风险偏好的有（）。A.B.C.D.【答案】A 22、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 23、按照我国保险法的规定，下列保险业务中属于财产保险的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 24、产品没有或者缺少相近的替代品是（）。A.寡头垄断 B.完全竞争 C.完全垄断 D.垄断竞争【答案】C 25、证券公司、证券投资咨询机构通过举办（）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前 5 个工作日向举办地证监局报备。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（A.B.C.D.【答案】D 27、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B 28、市盈率的估价方法有（）A.B.C.D.【答案】A 29、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.B.C.D.【答案】B 30、（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。A.过度自信 B.心理账户 C.预期效用理论 D.前景理论【答案】B 31、规范的股权结构的含义包括（）。A.B.C.D.【答案】D 32、下列属于资产负债表中流动资产项的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 33、考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。A.基本信息 B.财务状况 C.经营状况 D.非财务因素【答案】D 34、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司今年年初的股票市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10，那么()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 35、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元 B.45.53 万元 C.59.18 万元 D.67.04 万元【答案】B 36、下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 37、客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。A.B.C.D.【答案】D 38、下列属于持续整理形态的有（）。A.I、B.I、C.、D.、【答案】C 39、假设市场中存在一张面值为 1000 元，息票率为 7(每年支付一次利息)，存续期为 2 年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为 10时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A.5.00 B.10.00 C.7.20 D.3.52【答案】C 40、现金预算必须与个人的()一致。A.、B.、C.、D.、【答案】D 41、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 42、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 43、关于股市进场时机上说法不正确的是（）。A.长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股 B.中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性 C.短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值 D.介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位【答案】D 44、下列关于流动性风险管理的表述，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 45、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】D 46、张某由于资金宽裕可以向朋友借出 50 万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率 15(每年计息一次)，乙是年利率 147(每季度计息一次)，丙是年利率 143(每月计息一次)，丁是年利率 14(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 47、商业银行了解客户的渠道有（）。A.B.C.D.【答案】C 48、艾略特的波浪理论考虑的因素主要有（）A.B.C.D.【答案】B 49、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户 B.潜在客户 C.目标客户 D.国内客户【答案】D 50、关于 系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 51、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 52、投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。A.除客户以外的第三方建议 B.证券研究报告的发布人、发布日期 C.投资收益的保证情况 D.证券研究报告的发布机构【答案】B 53、三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。A.B.C.D.【答案】D 54、某公司上一年度每股收益为 1 元，公司未来每年每股收益以 5的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司今年年初的股票市场价格为 35 元，并且必要收益率为 10，那么()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 55、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。A.、B.、V C.、IV、V D.、IV【答案】C 56、简单型消扱投资策略的缺点是（）。A.放弃从市场环境变化中获利的可能 B.交易成本和管理费用最大化 C.适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况 D.收益的不稳定【答案】A 57、股息增长模型有（）。A.B.C.D.【答案】B 58、在理财规划中，现金、消费及债务管理的目标是（），从而建造一个财务健康、安全的生活体系。A.B.C.D.【答案】A 59、用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。A.己获利息倍数 B.流动比率 C.速动比率 D.应收账款周转率【答案】A 60、从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C