题库模拟2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库(含答案)

题库模拟题库模拟 20222022 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识通关题库础知识通关题库(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过()天。A.60 B.91 C.100 D.365【答案】D 2、在自主权限内，()通过交易系统向交易室下达交易指令。A.托管人 B.经纪人 C.基金公司 D.基金经理【答案】D 3、在常见的算法交易策略中，()是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。其旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格。A.成交量加权平均价格算法 B.时间加权平均价格算法 C.跟量算法 D.执行偏差算法【答案】B 4、（）是指由基金管理机构与信托公司合作设立，通过发起设立信托收益份额募集资金，进行投资运作的集合投资基金。A.有限合伙制 B.公司制 C.信托制 D.股份制【答案】C 5、根据公开募集证券投资基金运作管理办法的规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A 6、关于证券投资基金损益结转的表述，错误的是（）。A.债券基金一般逐日结转损益 B.债券基金一般在月末结转当期损益 C.货币市场基金一般逐日结转损益 D.股票基金一般在月末结转当期损益【答案】A 7、某永续债每年付息一次，每次 5 元，如市场利率为 5%，则该债券的内在价值为（）元。A.105 B.100 C.110 D.95【答案】B 8、（）是指除了信用登记不同外，其他条件全部相同两种债券收益率的差额。A.信用评级 B.信用利差 C.债券评级 D.债券利差【答案】B 9、以下衍生工具中买卖双方只有一方在未来有义务被称作单边合约的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 10、以下不属于投资政策说明书内容的是（）。A.收益承诺 B.业绩比较基准 C.投资回报率目标 D.投资限制【答案】A 11、李先生 2014 年初投资私募基金 S 人民币 300 万元，S 基金 2014 年收益率为 10%,2015 年收益率为 7%,则李先生年末赎回 S 基金时、他的本金和收益之和为（）。A.355.2 B.353.1 C.358.2 D.317【答案】B 12、我国开放式基金的估值频率是（）。A.每个交易日 B.每两个交易日 C.每周 D.没有明确的规定【答案】A 13、按照标的资产分类，权证的分类不包括（）。A.股权类权证 B.债权类权证 C.其他权证 D.认股权证【答案】D 14、下列指标中，用来衡量企业长期偿债能力的指标是（）。A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率【答案】B 15、（）要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。A.特雷诺指数 B.夏普指数 C.詹森指数 D.风险指数【答案】C 16、我国基金管理费按（）支付。A.周 B.月 C.季 D.年【答案】B 17、债券利率期限结构理论中的市场分割理论认为，市场被分割为()。A.长期债券市场和短期债券市场 B.长期、中期和短期债券市场 C.有形市场和无形市场 D.流动性债券市场和固定性债券市场【答案】B 18、关于期货交割，以下表述正确的是（）。A.期货交易中绝大多数交易者都以实物交割的方式了结交易 B.交割是平仓方式的一种，另一种方式是对冲平仓 C.期货交易卖方在交易前需备有足量的实物以备交割 D.股票指数期货通常采用实物交割【答案】B 19、可转换公司债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是（）。A.股票、公司债券 B.公司债券、股票 C.都属于股票 D.都属于债券【答案】B 20、下列关于货币市场基金的利润分配的表述，不正确的是（）。A.每日进行收益分配 B.当日申购的基金份额自本日起享有基金的分配权益 C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益 D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益【答案】B 21、假设某基金持有的三种股票的数量分别为 10 万股、50 万股和 100 万股，每股的收盘价分别为 30 元、20 元和 10 元，银行存款为 1000 万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为 500 万元，应付税费为 500 万元，已售出的基金份额 2000 万份。则基金份额净值为（）。A.1.15 B.2.15 C.1.05 D.2.05【答案】A 22、下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是（）。A.对抵押品进行限定 B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求 C.提高抵押率的要求 D.降低抵押率的要求【答案】D 23、以下属于证券投资基金参与的证券交易所场内证券交易结算原则的是（）。A.见券付款原则 B.货银对付原则 C.见款付券原则 D.结算机构优先原则【答案】B 24、下列关于跟踪误差的说法中错误的是（）。A.跟踪误差是相对于业绩比较基准的相对风险指标 B.跟踪误差计量的前提是清晰的业绩比较基准 C.指数基金的跟踪误差通常较高 D.跟踪误差可以用来衡量投资组合的相对风险是否符合预定的目标或是否在正常范围内【答案】C 25、（）是指立即转换成股票的债券价值。A.债券利率 B.转换比例 C.转换价值 D.转换价格【答案】C 26、关于市盈率模型，下列说法错误的是()。A.对盈余进行估值的重要指标是市盈率 B.对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益 C.市盈率=每股收益(年化)/每股市价 D.当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点【答案】C 27、我国证券交易所的设立和解散，由（）决定。A.国务院 B.中国人民银行 C.国家发展和改革委员会 D.证监会【答案】A 28、()是财政部代表中央政府发行的债券。A.地方政府债 B.国债 C.公司债券 D.固定利率债券【答案】B 29、目前我国定期发布各类债券收益率曲线的机构包括（）A.B.C.D.【答案】D 30、以下不属于基金公司投资交易过程中交易执行环节风险的是（）A.未践行最佳执行原则，交易效率低或差错率高 B.交易的执行独立于基金经理 C.对交易对手风险的评估与控制不足 D.交易价格显著偏离公允价格【答案】B 31、关于单利和复利，以下表述错误的是（）。A.单利考虑了本金的时间价值 B.复利考虑了本金的时间价值 C.复利考虑了利息的时间价值 D.单利考虑了利息的时间价值【答案】D 32、某投资产品有 40的概率获得 200 万元的收益，有 60的概率承受 100 万元的损失。假设某投资者放弃投资该产品，则表明该投资者属于（）。A.风险厌恶型投资者 B.风险偏好型投资者 C.长期投资者 D.短期投资者【答案】A 33、货币市场工具有（）特点 A.、B.、C.、D.、【答案】D 34、根据投资者对风险不同的（），可以将投资者分为风险偏好、风险中性和风险厌恶三类。A.范围 B.属性 C.态度 D.角色【答案】C 35、已知某存货的周转天数为 50 天，则该存货的年周转率为（）。A.7.2 次 B.7.3 次 C.72%D.73%【答案】B 36、以下不属于盈利能力指标的是（）A.销售利润率(ROS)B.资产收益率(ROA)C.净资产收益率(ROE)D.应收账款周转率【答案】D 37、下列机构中不属于政策性金融债券发行人的是（）。A.中国农业发展银行 B.中国工商银行 C.中国进出口银行 D.国家开发银行【答案】B 38、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）；所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。A.10；20 B.10；30 C.20；30 D.20；50【答案】B 39、夏普比率是诺贝尔经济学奖得主（）于 1966 年根据资本资产定价模型（CAPM）提出的经风险调整的业绩测度指标。A.威廉夏普 B.大卫 C.史蒂芬罗斯 D.格雷厄姆【答案】A 40、以下关于市盈率和市净率的表述不正确的是（）。A.市盈率=每股市价/每股收益 B.市净率=每股市价/每股净资产 C.统计学证明每股净资产数值普遍比每股收益稳定得多 D.对于资产包含大量现金的公司，市盈率是更为理想的比较估值指标【答案】D 41、目前，我国的基金会计核算均已细化到()。A.每季 B.每日 C.每月 D.年度【答案】B 42、关于基金运作过程中的费用，以下不能在基金资产中列支的是（）。A.基金合同生效后的信息披露费用 B.销售服务费 C.基金转换费 D.基金的证券交易费用【答案】C 43、李先生拟在 5 年后用 200000 元购买一辆车，银行年复利率为 12%,李先生现在应存入银行（）元。A.120000 B.134320 C.113485 D.150000【答案】C 44、跟踪偏离度=（）。A.证券组合的真实收益率+基准组合的收益率 B.证券组合的真实收益率基准组合的收益率 C.证券组合的真实收益率基准组合的收益率 D.证券组合的真实收益率基准组合的收益率【答案】D 45、当基金份额净值计价错误率达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理公司应及时向监管机构报告。当计价错误率达到（）时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。A.0.25%；0.5%B.0.25%；0.3%C.0.5%；0.25%D.0.3%；0.25%【答案】A 46、目前,我国对基金从证券市场取得的收入中,暂不征收企业所得税的项目不包括（）。A.存款收入 B.股票的股息、红利收入 C.债券的利息收入 D.买卖股票、债券的差价收入【答案】A 47、投资者应该选择凸性（）的债券进行投资。A.更高 B.更低 C.为 1 D.为 0【答案】A 48、可转换公司债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是（）。A.股票、公司债券 B.公司债券、股票 C.都属于股票 D.都属于债券【答案】B 49、下列不属于技术分析的假定的是（）A.股票价格围绕其内在价值波动 B.市场行为涵盖一切信息 C.股价具有趋势性运动规律，股票价袼沿着趋势运动 D.历史会重演【答案】A 50、以下关于有效前沿的说法中错误的是（）。A.是从全局最小方差开始的最小方差前沿的上半部分 B.是能够达到的最优的投资组合的集合 C.位于所有资产和资产组合的左上方 D.有效前沿上的投资组合是不完全分散化的投资组合【答案】D 51、下列选项不能直接从财务报表获得的是()A.经营活动产生的现金流量 B.净利润 C.所有者权益 D.净资产收益率【答案】D 52、下列关于基金费用计提标准及计提方式的叙述中，正确的是（）。A.基金管理费率通常与基金规模呈正比，与风险成反比 B.基金的规模越大，管理费率越高 C.通常基金的规模越大，基金托管费越高 D.通常基金的规模越大，基金托管费越低【答案】D 53、下列几种因素中，对股票价格影响最大的是（）A.预期的利润 B.以往的利润 C.当年的利润 D.前几年的平均利润【答案】A 54、王某拟贷款购买本金为 150 万，利率为 7%的 10 年期的住房，以等额本息法偿还。利用()系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。A.单利终值 B.复利终值 C.单利现值 D.复利现值【答案】D 55、目前在我国,基金卖出股票按照 1的税率征收（）。A.营业税 B.股票交易印花税 C.所得税 D.流转税【答案】B 56、某公司分派红利，采取每 10 股送 3 股，股份变动比例为 0.3，配股价格为10 元，每股派 4 元红利的分配方案；除权前一日该公司股票收盘价 15 元，除权当日该股票收盘价为 12 元，计算除权当日该股票的开盘参考价格为（）。A.11 B.10.8 C.19 D.5【答案】B 57、封闭式基金一般采用（）方式分红。A.转股 B.现金 C.配股 D.股票股利【答案】B 58、关于远期合约，以下表述错误的是（）。A.远期合约是一种最简单的衍生品合约 B.远期合约流动性通常较差 C.远期合约是一种标准化合约 D.远期合约不能形成统一的市场