备考测试2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力测试试卷B卷(含答案)

备考测试备考测试 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力测试试卷职业道德与业务规范能力测试试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金托管人 B.基金代销机构 C.基金管理人 D.基金份额持有人【答案】B 2、对于债券型基金，下列描述正确的是（）。A.只以债券为投资对象 B.对追求收益最大化的投资者有很强的吸引力 C.基金资产 60%以上必须投资于债券 D.债券型基金通常依据发行者的不同、债券到期日的不同以及债券信用等级的不同进行分类【答案】D 3、基金财产不能用于下列投资（）。A.股票 B.上市交易的债券 C.期货 D.中国证监会规定的其他证券及其衍生品种【答案】C 4、(2017 年)基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 5、基金财产应当用于下列（）投资或活动。A.承销证券 B.未上市交易的股票 C.向基金管理人、基金托管人出资 D.上市交易的股票、债券【答案】D 6、(2017 年)封闭式基金披露资产净值和份额净值频率是（）。A.至少每月一次 B.至少每个开放日一次 C.至少每周一次 D.至少每周两次【答案】C 7、某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近 3 年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。A.季度报告 B.净值公告 C.半年度报告 D.年度报告【答案】D 8、(2017 年)中国证监会实行注册管理的基金服务机构包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 9、风险管理的主要环节包括风险识别、（）、风险应对、风险报告和监控及风险管理体系的评价。A.风险评估 B.风险评级 C.风险预测 D.风险比较【答案】A 10、（）加入基金业协会的，可为特别会员。A.基金管理人 B.基金托管人 C.地方性交易所 D.基金发起人【答案】C 11、(2017 年)下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 12、(2017 年)公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构（）。A.注册 B.备案 C.核准 D.登记【答案】A 13、关于基金财产独立性的表现，下列说法不正确的是（）。A.基金财产的债务由基金份额持有人承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任 B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人和托管人不得将基金财产归入其固有财产 C.基金管理人和托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产 D.基金财产的债权，不得与基金管理人和托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销【答案】A 14、（2020 年真题）关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是（）。A.该摘要包括基金业绩和费用概览 B.该摘要应包括招募说明书的更新说明 C.该摘要是招募说明书内容的精华 D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中【答案】D 15、关于投资者教育，以下说法错误的是（）。A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益 B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规 C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育 D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择【答案】C 16、货币市场基金是指基金资产（）投资于货币市场工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D 17、在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B 18、甲资产管理有限公司以非公开方式向投资者募集资金设立三只私募基金，其组织形式分别为契约型、公司型和有限合伙型，均委托托管机构托管，三只私募基金募集完成后向中国证券投资基金业协会报送的基本信息中，相同的内容包括（）A.B.C.D.【答案】D 19、以下说法中，正确的是（）。A.专业审慎是基金职业道德的核心规范 B.基金行业的本质是销售行业 C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素 D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础【答案】C 20、监事会对经营管理的业务监督说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 21、（2016 年真题）4Ps 不包括（）。A.项目（project）B.价格（price）C.促销（promotion）D.渠道（place）【答案】A 22、同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为()。A.混合型基金 B.平衡型股票基金 C.保本型基金 D.收入型基金【答案】B 23、基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（）。A.公平地对待其管理的不同基金财产 B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送 C.不侵占、不挪用基金财产 D.平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益【答案】D 24、关于 ETF 份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。A.申请提交后不得撤销 B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金 C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日 D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式【答案】D 25、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A.LOF B.ETF C.QDII D.QFII【答案】C 26、下列关于监事会的合规责任的描述中，错误的是（）。A.通知业务机构停止其违法行为 B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件 C.可以提议召开股东会 D.评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题【答案】D 27、截至 2015 年年底，开放式基金销售保有量中（）首次超过银行渠道?A.证券公司 B.保险公司 C.基金公司直销 D.期货公司【答案】C 28、ETF 在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。A.0.0001 元 B.0.001 元 C.0.1 元 D.0.01 元【答案】B 29、（），“中国概念基金”相继推出。A.20 世纪 90 年代末期 B.20 世纪 60 年代以后 C.20 世纪 80 年代末期 D.20 世纪 40 年代以后【答案】C 30、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报（）备案，并予以公告。A.中国证券业协会 B.中国证券投资基金业协会 C.证券交易所 D.中国证监会【答案】D 31、证券投资基金依据()的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。A.运作方式 B.法律形式 C.资金募集方式 D.交易场所【答案】A 32、基金职业道德教育的内容主要包括（）。A.培养基金道德观念，灌输基金道德规范 B.灌输基金道德观念，培训基金道德素质 C.培养基金道德观念，培训基金道德素质 D.灌输基金道德规范，培养基金道德素质【答案】A 33、基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转，描述错误的一项是（）。A.应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序。B.应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。C.应当建立严格的成本控制和业绩考核制度强化会计的事前、事中和事后监督。D.应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，直接完成基金清算，确保基金资产的安全。【答案】D 34、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是基金销 售机构未来的发展 重点。A.集中化和专业化 B.分散化专业化 C.层次化专业化 D.加深化和专业化【答案】C 35、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。A.T 日现金差额在 T+1 日的申购清单和赎回清单中公告 B.现金差额的数值只可能为正 C.T 日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收 D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金【答案】B 36、（2021 年真题）关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（）。A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分 B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督 C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则 D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权【答案】D 37、下列不属于专业投资者的是。（）A.证券公司 B.社会保障基金 C.近 1 年末金融资产不低于 800 万元的法人 D.私募基金管理人【答案】C 38、（）不属于基金公司的其他支持性部门。A.人力资源部 B.财务部 C.后台运营部 D.行政管理部【答案】C 39、(2016 年)下列哪一项不属于合规管理的内容（）A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识 B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训 C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持 D.定期或不定期报送检查工作报告【答案】D 40、关于基金合同的主要内容，以下说法错误的是（）。A.基金合同中应约定份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式 B.基金合同应约定基金的投资范围和投资策略 C.基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式 D.开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限【答案】D 41、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（）。A.B.C.D.【答案】C 42、（2016 年真题）在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A.投资需求 B.信息不对称 C.投机需求 D.风险管理【答案】B 43、某投资者申购了证券投资基金，有权确认该投资者持有基金份额事实的机构是（）。A.证券交易所 B.基金销售机构 C.基金托管机构 D.中国证券登记结算公司【答案】D 44、（）是社会最古老、最基本的经济主体。A.机构 B.政府 C.农户 D.居民【答案】D 45、基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。A.基金上市交易 B.基金募集 C.基金投资运作 D.总值披露【答案】D 46、(2016 年)私募基金管理人应当提供私募基金信息，并保证所披露信息的（）。A.合理性、准确性、完整性 B.真实性、准确性、合理性 C.真实性、准确性、完整性 D.真实性、合理性、完整性【答案】C 47、(2017 年)下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中，错误的是（）。A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用 B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息 C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现 D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令【答案】A 48、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】D 49、甲生前无遗嘱，购买了 500 万元信托产品，指定儿子乙作为唯一的受益人，且信托设立后向朋友丁借 100 万元。甲死后，其配偶丙要求分配信托财产，要求以信托财产还款，信托公司以下做法中正确的是（）。A.信托终止，信托财产作为甲的遗嘱，向丁返还 100 万元后，向乙、丙分配剩余的信托财产 B.信托存续，不作为遗产进行继承分配，将乙、丙同时登记为共同受益人，拒绝丁主张 C.信托存续，信托财产不构成甲的遗产，拒绝丙和丁的主张 D.信托终止，信托财产作为甲的遗产，向乙、丙各分配 50%信托财产，拒绝丁主张【答案】C 50、企业风险管理的基本框架不包括（）。A.内部环境 B.目标设定 C.风险披露 D.风险应对【答案