备考模拟2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我提分评估含答案

备考模拟备考模拟 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估含答案职业道德与业务规范自我提分评估含答案 单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、我国开放式基金的存续期为（）。A.5 年 B.15 年 C.15 年-50 年 D.无特定期限【答案】D 2、(2017 年)关于投资者教育，下列描述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、对于私募基金的备案，以下表述错误的是（）。A.委托托管机构托管基金财产的，必须报送托管协议 B.我国对于私募基金实行产品备案制度，与公募基金区别监管 C.私募基金管理人办理登记备案成功，代表投资能力与合规情况得到监督管理机构认可 D.私募基金办理基金备案手续，需要报送主要投资方向及基金类别【答案】C 4、我国封闭式基金在发售方式上，主要采用（）的方式。A.网上和交易所 B.柜台和交易所 C.网上和网下 D.柜台和网上【答案】C 5、投资者基金份额账户由（）建立。A.基金注册登记机构 B.基金托管人 C.基金销售机构 D.中央结算公司【答案】A 6、下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.违规承诺收益或承担损失 B.诋毁其他基金管理人 C.登载其他组织的祝贺性文字 D.不对证券投资业绩进行预测【答案】D 7、基金资产的保管由独立于基金管理人的（）负责。A.基金托管人 B.基金咨询机构 C.基金服务机构 D.基金投资人【答案】A 8、（2016 年真题）以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 9、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2 B.3 C.5 D.10【答案】A 10、基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当提交（）审议。A.股东会 B.董事会 C.监事会 D.总经理办公会【答案】B 11、(2017 年)下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 12、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。A.真实性、准确性和实用性 B.及时性、真实性和效益性 C.规范性、完整性和及时性 D.真实性、准确性和完整性【答案】D 13、基金投资组合一般在（）中公布。A.周报 B.季报 C.临时报告 D.月报【答案】B 14、（2017 年真题）甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要 100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元。甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。A.、B.、C.、D.、【答案】B 15、关于证券投资基金的表述，不正确的有（）。A.基金投资者是基金资产的所有者 B.基金管理人负责基金财产的托管 C.基金实行组合投资，以便分散风险 D.基金管理人负责基金的投资管理和运作【答案】B 16、下列基金类型中投资风险最低的是（）。A.指数基金 B.股票基金 C.货币市场基金 D.债券基金【答案】C 17、基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理人 D.基金管理人和基金托管人【答案】C 18、(2017 年)某证券投资基金合同生效已超过 10 年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 19、(2016 年)当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。A.基金份额持有人利益优先的原则 B.基金托管银行利益优先的原则 C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A 20、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.【答案】B 21、销售合规性风险管理主要措施不包括（）。A.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为 B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构 C.制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守 D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生【答案】A 22、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会 B.公司经营层 C.股东大会 D.总经理【答案】B 23、（）可以决定基金扩募或者延长基金合同期限。A.基金份额持有人大会 B.股东大会 C.董事会 D.基金托管人【答案】A 24、(2017 年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?A.对于担心亏损的投资者，在销售时与其签订回购协议，如到期亏损则由该投资管理有限公司回购全部份额 B.资产管理合同中表述由于本产品主要投资于债券，本金没有亏损的风险 C.某投资者只有 90 万元，该投资管理有限公司为其提供短期借贷 100 万元，以达到 100 万元的起始认购金额 D.发行期内拒绝与上市公司签署股票非公开发行认购协议【答案】D 25、2004 年 8 月，中国证监会和中国人民银行颁布了（）。A.货币市场基金管理暂行规定 B.货币市场基金监督管理办法 C.证券投资基金运作管理办法 D.证券投资基金法【答案】A 26、融市场的构成要素不包括().A.市场参与者 B.流通渠道 C.金融工具 D.金融交易的组织方式【答案】B 27、某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为:低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是（）。A.该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法 B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级 C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法 D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规【答案】B 28、（2017 年真题）基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（）。A.客观、全面、准确展示业绩 B.提供业绩信息的原始出处 C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础 D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证【答案】C 29、下列关于合规管理的意义说法错误的是（）。A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险 B.减少违规处罚导致的损失 C.减少声誉风险导致的潜在损失 D.减少基金持有人的损失【答案】D 30、根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，公开募集证券投资基金的基金管理人和托管人是共同受托人。基金管理人、托管人因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损失的，应当如何承担责任？（）A.基金管理人和托管人承担连带赔偿责任 B.基金管理人和托管人按其过错比例各自承担相应的 C.基金管理人和托管人协商承担赔偿责任 D.由基金财产承担损失【答案】A 31、以下体现基金公司督察长工作独立性的是（）。A.督察长应对公司的新产品出具合规意见 B.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担 C.督察长有权参加或列席公司经营决策会议 D.督察长不得从事基金的销售相关工作【答案】B 32、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.基金资金清算 B.建立并管理投资人的基金账户 C.代理发放红利 D.负责基金份额的登记【答案】A 33、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。A.可测原则 B.易测原观 C.识别原则 D.利润原则【答案】A 34、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。A.主要投资于股票、债券，且 60%以上投资于股票 B.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的 C.主要投资于股票、债券，且 80%以上投资于债券 D.主要投资于股票、债券，且不低于 20%的基金资产投资于货币市场工具【答案】B 35、某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部读回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求?（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 36、不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于 7 日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%【答案】C 37、（）是查处基金违法案件的基础，是进行有效基金监管的保障。A.检查 B.限制交易 C.调查取证 D.行政处罚【答案】C 38、以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的?（）A.对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管 B.对基金管理公司高级管理人员的日常监管 C.对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管 D.对日常监管中发现的重大问题进行处置【答案】D 39、关于操作风险的表述，以下错误的是（）。A.操作风险包括制度和流程风险、信息技术风险、新业务风险和人力资源风险 B.操作风险是全公司所有部门要应对的风险 C.操作风险是指由于公司内部程序、人员和系统的不完备或失灵带来的风险 D.操作风险不包括关键岗位人员配置不当造成的业务差错的风险【答案】D 40、对基金研究评价机构而言，（）是进行基金评级的基础。A.基金的管理人 B.基金的份额 C.基金的分类 D.基金的收益【答案】C 41、（2016 年真题）基金销售机构包括基金管理人以及经（）认定的可以从事基金销售的其他机构。A.基金托管人 B.中国证监会 C.证券交易所 D.中国证券登记结算公司【答案】B 42、()是监督检查基金和基金管理公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。A.总经理 B.督察长 C.董事长 D.部门经理【答案】B 43、同一私募金产品的投资者持有期间超过（）的，无须再次进行投资者风险评估。A.1 年 B.2 年 C.3 年 D.5 年【答案】C 44、（2017 年真题）关于基金管理人合规管理的独立性原则，下列表述错误的是（）。A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动 B.督察长在基金公司组织体系中应当有独立性 C.总经理在基金公司组织体系中应当有独立性 D.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性【答案】C 45、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。A.重大遗漏 B.不当竞争 C.虚假记载 D.误导性陈述【答案】C 46、(2016 年)证券投资基金销售管理办法规定，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司【答案】C 47、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月【答案】B 48、（2017 年真题）关于基金信息披露的禁止性行为，下列说法错误的是（）。A.有利于投资人获取良好的投资收益 B.有利于维护证券市场的正常秩序 C.有利于防止信息误