复习过关2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷A卷(含答案)

复习过关复习过关 20222022 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷础知识每日一练试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 6060 题）题）1、下列关于算法交易说错误的是（）。A.算法交易程序判断的时间短 B.算法交易通过计算机下单，减少了传统交易在交易员上的人力投入 C.算法交易可以最大限度地降低由于人为失误而造成的交易错误 D.算法交易不能确保复杂的交易及投资策略得以执行【答案】D 2、以下选项关于优先股的说法错误的是（）。A.优先股的股息率是固定的 B.优先股股东的权利是优先的，一般有表决权 C.在公司盈利和剩余财产的分配顺序上，优先股股东先于普通股股东 D.优先股拥有股权和债权的双重属性【答案】B 3、大额可转让定期存单的特征不包括（）。A.可以转让流通 B.金额较大 C.不记名 D.能提前支取【答案】D 4、（）是通过数学建模将常用交易理念固化为自动化的交易模型，并借助计算机强大的存储与计算功能实现交易自动化（或半自动化的一种交易方式。A.算法交易 B.手动交易 C.口头交易 D.电脑交易【答案】A 5、将 5,000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年，年利率为 5。如果以复利计算，3 年后的本利和是（）。A.5,750 元 B.750 元 C.5,788.13 元 D.788.13 元【答案】C 6、（）给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系。A.证券市场线 B.资本市场线 C.投资组合 D.资本资产定价模型【答案】B 7、关于股票价值的估值,下面叙述正确的是（）。A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润 B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具 C.对于成长型的股票，也会采用股息率的方法 D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务指标来得重要【答案】A 8、关于期货市场的价格发现功能的存在条件，以下表述错误的是（）A.期货和现货市场之间不存在套利活动 B.期货市场存在大批专业化信息收集和分析的投资者 C.通过期货交易者对资产组合的调整，期货价格能更好的反映未来市场的变化 D.研究表明期货市场的交易者具有更好的信息，并能将信息传递给现货市场的交易者【答案】A 9、（）是指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。A.利率风险 B.信用风险 C.通胀风险 D.再投资风险【答案】D 10、国内主要的债券评级机构有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 11、目前，我国货币基金的管理费率为（）A.0.25 B.0.33 C.1.50 D.0.10【答案】B 12、关于银行间债券远期交易以下说法错误的是（）A.从成交日至结算日最长不得超过 180 天 B.实行净价交易,全价结算 C.价格和数量可在成交时约定 D.到期应该实际交割资金和债券【答案】A 13、市净率的表达公式是（）。A.每股市价/每股净资产 B.每股市价/每股收益 C.市价/现金比率 D.市价/销售额【答案】A 14、当投资境外的市场时，基金面临最大的风险是（）。A.政策风险 B.购买力风险 C.汇率风险 D.利率风险【答案】C 15、未上市的股票配股和增发新股，按评估日的（）估值。A.在证券交易所上市的同一股票的市价 B.单位基金资产净值 C.在证券交易所上市的相似股票的市价 D.基金资产的历史成本【答案】A 16、下列表述中，不是反映货币市场基金风险的指标是（）。A.组合平均剩余期限 B.融资比例 C.浮动利率债券投资情况 D.日每万份基金净收益【答案】D 17、在港股通机制下，下列哪类机构可接受内地投资者委托向香港联合交易所申报买卖()A.上海证券交易所 B.香港证券交易所 C.深圳证券交易所 D.上海证券交易所、深圳证券交易所【答案】D 18、下列关于互换合约说法，错误的是（）。A.互换合约是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种合约标的资产的合约 B.互换合约是双方约定的在未来某期间内交换其认为具有相等经济价值现金流的合约 C.最为常见的互换合约是信用违约互换合约 D.货币互换合约是指两种货币资金的本金交换【答案】C 19、不属于现金流量表特点的是（）。A.估计企业的偿债能力、支付股利的能力 B.反映公司资产负债的关系 C.分析净收益和现金流量之间的差异 D.评价企业未来产生现金净流量的能力【答案】B 20、以下金融衍生工具中，通常由交易所统一的制订，在交易所进行交易的是（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 21、利润表上半部分反应经营活动，下半部分反应非经营活动，其分界点是（）。A.营业利润 B.利润总额 C.主营业务利润 D.净利润【答案】A 22、下列不属于权益类证券种类的是（）。A.公司债券 B.可转换债券 C.存托凭证 D.股票【答案】A 23、下列关于基金份额的分拆合并，叙述错误的是()。A.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆 B.基金份额的分拆有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构 C.当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以提高其净值 D.分拆比例大于 1 的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例小于 1 的分拆则定义为基金份额的合并【答案】C 24、企业某年末资产负债表中总资产 20 亿，负债 8 亿，实收资本 3 亿，未分配利润 5 亿。关于该企业的信息，以下表述最可能正确的是（）。A.资本公积 1 亿，盈余公积 4 亿 B.资本公积 3 亿，盈余公积 1 亿 C.资本公积 3.5 亿,盈余公积 1 亿 D.资本公积 1.5 亿，盈余公积 3 亿【答案】B 25、分析师希望采用经济附加值（EVA)模型衡量甲、乙和丙三家公司的经营绩效，计算后得到以下数据：根据 EVA 模型比较三家公司经营绩效，正确的选项是（）A.乙丙甲 B.甲乙丙 C.甲丙乙 D.丙乙甲【答案】C 26、期末可供分配利润是指期末可供基金进行利润分配的金额，为期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。由于基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为（），则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。A.负数，正数 B.正数，负数 C.正数，正数 D.负数，负数【答案】B 27、按债券利率是否固定分类，可分为（）和浮动利率债券。A.贴现债券 B.累进利率债券 C.固定利率债券 D.复利债券【答案】C 28、（）是指中国人民银行根据规定遴选符合条件的债券二级市场参与者作为中国人民银行的对手方，与之进行债券交易，从而配合中国人民银行货币政策目标的实现。A.公开市场一级交易商制度 B.公开市场二级交易商制度 C.做市商制度 D.结算代理制度【答案】A 29、中国证监会下发的通知对 QDII 基金的净值计算及披露做了明确规定，规定基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。A.1 B.2 C.5 D.10【答案】B 30、我国 QDII 基金产品的特点不包括（）。A.专业性强、投资较为被动 B.投资组合较为丰富 C.投资范围较为广泛 D.门槛较低【答案】A 31、QDII 基金产品起点为（）元人民币。A.100 B.1000 C.1 万 D.10 万【答案】B 32、（）是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。A.利润表分析 B.财务报表分析 C.资产负债表分析 D.现金流量表分析【答案】B 33、私募股权投资包含多种不同形式，最为广泛使用的战略不包括（）。A.私募股权一级市场投资 B.危机投资 C.成长权益 D.风险投资【答案】A 34、下列对货币市场工具的描述中，错误的是（）。A.均是债务契约 B.期限在 1 年以内 C.流动性高 D.本金安全性低，风险较高【答案】D 35、合格投资者的投资本金锁定期为 3 个月，自合格投资者累计汇入投资本金达到等值（）万美元之日起计算。A.1000 B.2000 C.3000 D.5000【答案】B 36、下列关于结构化债券的描述，不正确的是（）。A.包括住房抵押贷款支持证券（MBS）和资产支持证券（ABS）B.购买结构化债券的投资者通常定期获得资金池里的一部分现金 C.MBS 资金流来自住房抵押贷款人的定期还款 D.MBS 贷款的种类包括汽车消费贷款、学生贷款、信用卡应收款等【答案】D 37、（）是指在证券交易所内按一定的时间、一定的规则集中买卖已发行证券而成的市场。A.场内证券交易市场 B.场外证券交易市场 C.柜台证券交易市场 D.OTC【答案】A 38、（）于 1952 年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。A.尤金法玛 B.马可维茨 C.卢卡帕乔利 D.罗伯特希勒【答案】B 39、根据贴现现金流估值法的理论，以下说法哪一项是正确的()A.任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值 B.任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值 C.任何资产的公允价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值 D.任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来各期现金流的当期价值【答案】A 40、下列国家中，清算周期为 T+3 的是（）。A.美国 B.德国 C.印度 D.韩国【答案】A 41、下列不是私募股权投资的退出机制的是（）。A.首次公开发行 B.管理层回购 C.首次出售 D.破产清算【答案】C 42、投资者在考察其所投资的私募股权基金收益状况时，会画出一条曲线，这条曲线是（）。A.I 曲线 B.U 曲线 C.J 曲线 D.L 曲线【答案】C 43、我国证券登记结算机构为证券交易提供的服务包括（）。A.登记、存管、结算、组织和监督 B.登记、存管、结算、交易 C.登记、结算 D.登记、存管、结算【答案】D 44、（）反映一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因。A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.所有者权益变动表【答案】B 45、对于信用风险的说法中，错误的是（）。A.债券发行人未真正地违约，债券持有人不会因为信用风险而遭受损失 B.市场可以根据宏观经济和发行人的状况来判断某一债券是否有违约可能 C.当宏观经济或企业经营恶化时，市场普遍判断该发行人的债券违约的可能加大，债券价格下跌 D.当宏观经济或企业经营恶化时，债券投资者也可能面临由于信用风险上升而带来的债券价值的损失【答案】A 46、下列关于时间和贴现率对价值的影响，说法正确的是（）。A.未来人们拥有同等金额货币的时点距当前时间越长，未来同等金额货币的价值越高 B.未来人们拥有同等金额货币的时点距当前时间越短，未来同等金额货币的价值越低 C.贴现率越小，货币当前的价值越小 D.贴现率越小，货币当前的价值越大【答案】D 47、以下关于不同类型基金的描述错误的是（）。A.投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都有可能不同 B.基金回报率业绩排名与业绩计算的开始和结束时间选取无关，主要取决于所选取的时间段长短，如一月、三月、一年五年等 C.投资收益是由投资风险驱动的，风险越大，所要求的报酬率就越高 D.同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的差距，因此业绩评价时需要计算多个时间段的业绩，如最近一月、最近三月、最近一年、最近五年等【答案】B 48、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。A.当物价不断下降时，名义利率比实际利率高 B.当物价不断下降时，名义利率比实际利率低 C.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率 D.名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率也是包含通货膨胀补偿以后的利率【答案】