备考题库2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我提分评估含答案

备考题库备考题库 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我提分评估含答案职业道德与业务规范自我提分评估含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（）。A.基金研究分析人员 B.从事基金理财业务咨询的人员 C.销售机构的管理人员 D.总部从事基金宣传推介的人员【答案】C 2、（2016 年真题）以下不符合基金职业道德规范的是（）。A.管理人利益优先 B.守法合规 C.诚实守信 D.保守秘密【答案】A 3、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金 B.债券基金 C.货币市场基金 D.混合基金【答案】D 4、目前，证券投资基金的主流产品是（）。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】B 5、(2017 年)基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，该行为属于内部控制基本要素的（）。A.风险评估 B.信息沟通 C.控制活动 D.内部监控【答案】A 6、根据投资目标不同，基金的分类不包括（）。A.平衡型基金 B.收入型基金 C.私募基金 D.增长型基金【答案】C 7、申请募集基金应提交的主要文件包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、在客户寻找方法中，（）针对直接关系型群体。A.缘故法 B.介绍法 C.陌生拜访法 D.电话约访法【答案】A 9、我国证券投资基金的萌芽期是指（）。A.19851997 年 B.19982002 年 C.20032007 年 D.20082014 年【答案】A 10、（2017 年真题）关于私募基金的托管事项，下列表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 11、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。A.应在招募说明书中载明费率标准 B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用 C.基金的申购费必须在申购时收取 D.对持续持有期少于 30 日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金【答案】A 12、在价格策略方面，基金销售机构常采取（）的方式。A.固定费率 B.浮动费率 C.多种费率结构相结合 D.有管理的浮动费率【答案】C 13、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。A.买进；买进 B.卖出；卖出 C.买进；卖出 D.卖出；买进【答案】C 14、关于证券投资基金具有利益共享、风险共担的特点，以下表述正确的是（）A.证券投资基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根据贡献公平分享基金的投资收益 B.证券投资基金的风险共享是指基金的投资损失由基金份额持有人、管理人、托管人共同承担 C.所有類证券投资基金的基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份额比例分配收益 D.基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有【答案】D 15、关于在岸基金的说法不正确的是（）。A.在岸基金相对离岸基金容易受基金的监管部门监督 B.资金需求者在本国募集资金 C.证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额 D.将募集的资金投资于本国证券市场【答案】C 16、（）是货币资金融通市场。A.金融服务机构 B.基金市场 C.股票市场 D.金融市场【答案】D 17、关于基金与股票、债券的差异，以下表述正确的是（）A.B.C.D.【答案】C 18、合规文化建设是（）的一部分。A.合规风险管理 B.合规制度建设 C.企业经济建设 D.以上都是【答案】A 19、关于基金管理公司中风险管理职能部门或岗位的职责，以下表述错误的是（）。A.识别和评估新产品、新业务的新増风险、制定控制措施 B.执行公司的风险管理战略和决策，拟定公司风险管理制度，并协同各业务部门制定风险管理流程、评估指标 C.对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统 D.对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议【答案】A 20、股东会可以授权（）行使股东会的部分职权。A.独立董事 B.董事会 C.监事会 D.督察长【答案】B 21、（2016 年真题）基金销售机构的职责规范包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 22、基金监管的首要目标是（）。A.规范证券投资基金活动 B.保护基金管理人利益 C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展 D.保护投资人利益【答案】D 23、我国基金信息披露的规范性文件中，年度报告中基金信息披露的内容不包括（）。A.交易的业务规则的编制及披露 B.基金财务指标的披露 C.管理人报告的披露 D.基金净值表现的披露【答案】A 24、基金托管人的工作不包括（）。A.复核基金资产净值 B.按规定召集持有人大会 C.基金募集失败返还投资人资金 D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见【答案】C 25、基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金管理人。A.3 个月 B.6 个月 C.9 个月 D.12 个月【答案】B 26、基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：开放式基金的基金份额持有人的人数不少于（）人。A.100 B.150 C.200 D.300【答案】C 27、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同（）等级的产品。A.收益 B.风险 C.资金限制 D.信用【答案】B 28、2007 年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.中国银监会 D.中国基金业协会【答案】B 29、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要（）。A.自基金清算终止之日起不得少于 10 年 B.自基金清算终止之日起不得少于 20 年 C.自基金清算终止之日起不得少于 5 年 D.自基金清算终止之日起不得少于 15 年【答案】A 30、金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者 B.金融工具 C.流通渠道 D.金融交易的组织方式【答案】C 31、（2017 年真题）下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（）。A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查 B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价 C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价 D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格【答案】A 32、开放式基金份额的申购与赎回是在（）之间进行的.A.基金份额持有人与基金份额持有人 B.基金份额持有人与基金管理人 C.基金份额持有人与登记机构 D.基金份额持有人与托管人【答案】B 33、(2016 年)伞型基金的优点不包括（）。A.简化管理 B.降低成本 C.风险较小 D.强大的扩张功能【答案】C 34、基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其（）适用不同的后端申购（认购）费率标准。A.持有期限 B.投资规模 C.申购（认购）金额的数量 D.资金存管银行【答案】A 35、募集机构应当投资冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 36、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如()，实现投资组合价值的保本与增值。A.股票 B.债券 C.股指期货 D.货币市场基金【答案】C 37、下列基金种类中，具有最低风险的是()。A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金【答案】B 38、目前我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A.信托 B.债权 C.担保 D.股权【答案】A 39、买卖封闭式基金的交易账户开立，下列说法错误的是。（）A.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 B.个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续 C.每个有效证件在同一市场可以开立 2 个封闭式基金账户 D.每位投资者只能开设和使用个资金账户【答案】C 40、关于分级基金，以下表述不正确的是（）。A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作 B.分级基金的 B 份额以一定的成本向 A 份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损 C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求 D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由 B 份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征【答案】B 41、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票 B.收益型股票 C.逆势型股票 D.蓝筹股【答案】C 42、（2016 年真题）该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介 B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品 C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介 D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介【答案】B 43、风险管理主要措施不包括（）。A.对宣传推介材料进行合规审核 B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构 C.建立有效的投资流程和投资授权制度 D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生【答案】C 44、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）A.投资者教育等同于投资咨询 B.投资者教育应有助于监管者保护投资者 C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节【答案】A 45、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则（）。A.B.C.D.【答案】D 46、关于私募基金的合格投资者的表述错误的是（）A.投资的单只私募基金的金额不低于 100 万元 B.单位要求净资产不低于 1000 万元 C.个人要求金融资产不低于 200 万元或者 3 年个人年均收入不低于 50 万元 D.要求的金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。【答案】C 47、以下关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。A.LOF 采用“金额申购、份额赎回”原则 B.LOF 份额交易每日涨跌幅比例为 10%C.买入 LOF 份额申报数量应为 100 份或其整数倍 D.LOF 份额申报价格最小变动价位为 0.01 元人民币【答案】D 48、甲为某基金公司的销售人员，从业期间获得基金从业资格，后甲从该基金公司辞职，于某房产机构从事房产销售工作，甲在销售房产的同时向客户推介该基金公司的基金产品，关于甲的这一行为，以下表述正确的是（）。A.甲未在专业基金销售机构总部及营业网点宣传推介基金，因此甲不得销售基金 B.甲目前已不受基金管理人或者基金销售机构聘任，因此甲目前不得推介基金 C.甲从事过基金销售，具备从事基金销售活动所必需的专业知识，因此甲可以销售基金 D.甲从事基金销售工作时，已经取得基金从业资格，因此甲可以销售基金【答案】B 49、保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。A.原则 B.目标 C.基本要素 D.机制【答案】B 50、（2017 年真题）甲的好友乙在一家私募