押题练习试卷B卷附答案初级银行从业资格之初级个人理财考前冲刺模拟试卷A卷含答案

押题练习试卷押题练习试卷 B B 卷附答案初级银行从业资格之初级卷附答案初级银行从业资格之初级个人理财考前冲刺模拟试卷个人理财考前冲刺模拟试卷 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列哪一项不属于执行理财规划方案的原则?（）A.了解原则 B.诚信原则 C.连续性原则 D.合规原则【答案】D 2、（2017 年真题）某金融资产年利率为 12，按季复利计息，则该金融资产的有效年利率是（）。（答案取近似数值）A.12.65 B.12.60 C.12.55 D.12.50【答案】C 3、（2018 年真题）关于私人银行业务，下列表述错误的是（）。A.金融机构可从中收取服务费 B.仅限于为客户提供资产管理、投资规划 C.实际上属于综合化服务 D.向个人业务中高资产净值客户提供全方位理财业务【答案】B 4、根据规定，保证收益型理财计划的起点金额在（）万元人民币以上。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】C 5、从第一期开始、在一定时期内每期期初等额收取的一系列款项是（）。A.期末年金 B.普通年金 C.永续年金 D.期初年金【答案】D 6、（2018 年真题）下列关于限制民事行为能力人的表述，错误的是（）。A.可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其年龄、智力相适应的民事法律行为 B.八周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人 C.不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人，实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认 D.八周岁以上的未成年人为无民事行为能力人【答案】D 7、基金销售机构及其从业人员从事基金销售业务，正确的是（）。A.按照合同约定和招募说明书收取销售费用 B.采取抽奖、回扣方式销售基金 C.预测基金投资业绩 D.以低于成本的费用销售基金【答案】A 8、甲商业银行 W 支行为增值税一般纳税人，主要提供存款、贷款、资金结算、转让金融商品等相关金融服务，甲商业银行 W 支行 2020 年第一季度有关经营业务的收入如下：A.212（16%）6%12 万元 B.（212190.16.36）（16%）6%0.88 万元 C.（212190.1）（16%）6%1.24 万元 D.2126%12.72 万元【答案】C 9、张先生投资 10000 元于一项期限为 2 年，年息 5%的债券（按年计息），按复利计算该项投资的终值为（）元。A.11025 B.10800 C.21000 D.12500【答案】A 10、QDII 基金在我国()设立，从事()投资。A.境内；境内 B.境内；境外 C.境外；境内 D.境外；境外【答案】B 11、一般而言，关于银行承兑汇票的说法，下列表述错误的是（）。A.银行是主债务人，相对于企业而言，银行承担债务的安全性较高 B.持有银行承兑汇票的商业银行，在资金短缺时，可以向中央银行办理再贴现或向其他商业银行办理转贴现 C.银行对未到期的商业汇票予以承兑，以自己的信用为担保 D.出票人负第一责任【答案】D 12、根据商业银行个人理财业务风险管理指引，下列表述错误的是()。A.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录 B.一般产品销售人员可以向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划 C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施 D.对于可以由第三方托管的客户资产，应交由第三方托管【答案】B 13、杜先生希望 8 年后购置一套价值 200 万元的住房，10 年后子女高等教育需要消费 60 万元，20 年后需要积累和准备 40 万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为 8，杜先生总共需要为未来的支出准备的资金量是()万元。A.300.00 B.174.75 C.144.38 D.124.58【答案】C 14、（）的变化与整个市场经济的发展是密切相关的，在市场经济中始终发挥着经济状况“晴雨表”的作用。A.债券市场 B.股票市场 C.金融衍生品市场 D.外汇市场【答案】B 15、（2017 年真题）下列关于债券赎回的说法，不正确的是（）。A.有的债券契约赋予发行人在到期日前全部或部分赎回已发行债券的权利 B.附有赎回权的债券的潜在资本增值有限 C.在保护期内，发行人可以行使赎回权 D.发行人可以通过使用这项权利以更低的利率筹集资金【答案】C 16、门式脚手架的搭设应与施工进度同步，一次搭设高度不宜超过最上层连墙件两步，且自由高度不应大于（）。A.1m B.2m C.3m D.4m【答案】D 17、（2017 年真题）理财师帮助客户分析家庭财务状况的内容不包括（）。A.资产负债分析 B.家庭流动性现状分析 C.支出结构分析 D.储蓄结构分析【答案】B 18、衡量债券持有人按自己的需要和市场实际状况灵活转让债券的难易程度的指标是（）。A.偿还性 B.收益性 C.流动性 D.安全性【答案】C 19、（2017 年真题）商业票据市场主体不包括（）。A.发行者 B.投资者 C.销售商 D.承销商【答案】D 20、（2019 年真题）金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化或投资，是金融市场的（）功能。A.反映经济运行 B.优化资源配置 C.调节经济 D.资金融通集聚【答案】D 21、（2018 年真题）黄金含金量的多少被称为成色，通常用百分或者千分含量表示，下面（）不是上海黄金交易所规定参加交易的金条成色规格。A.99 B.99.9 C.99.5 D.99.99【答案】A 22、下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的是()。A.有效识别客户身份 B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等 C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求 D.散布虚假信息，扰乱市场秩序【答案】D 23、按照投资对象不同，下列哪一项不属于基金的分类（）A.股票型基金 B.证券型基金 C.混合型基金 D.货币市场基金【答案】B 24、（2018 年真题）大额可转让定期存单不具备（）特性。A.能转让流通 B.金额较大 C.不记名 D.能提前支取【答案】D 25、（）对保险标的不具有保险利益的，保险合同无效。A.保险人 B.投保人 C.被保险人 D.受益人【答案】B 26、下列基金中，基金规模不固定的是（）。A.封闭式基金 B.契约式基金 C.开放式基金 D.公司型基金【答案】C 27、（2019 年真题）处于商业银行个人理财业务“金字塔”塔尖地位的是（）。A.大众理财业务 B.代理保险业务 C.私人银行业务 D.财富管理业务【答案】C 28、合伙制私募基金管理费的提取方式不包括（）。A.一年 B.半年 C.按季 D.按周【答案】D 29、方先生购买某公司股票，该股票的股利是 12 元，未来 3 年以每年 10的速度增长，3 年后的股利为()元。(答案取近似数值)A.5.92 B.1.31 C.2.43 D.1.60【答案】D 30、（2018 年真题）商业银行向客户推介理财产品时，（）。A.不需要和客户的风险评估结果相匹配 B.应服从银行利益最大化要求 C.应了解客户的风险偏好和承受能力 D.视同存款销售【答案】C 31、商业银行违规开展个人理财业务违反有关法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构可依据（）和金融违法行为处罚办法的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。A.银保监会颁布的相关通知 B.银行业监督管理法 C.商业银行法 D.民法总则【答案】B 32、（2019 年真题）商业银行对非机构投资者的风险承受能力进行评估，由低到高至少包括一级至（）。A.四级（含）B.五级（含）C.六级（含）D.七级（含）【答案】B 33、甲投资项目的名义利率为 8，每季度复利一次，则甲投资项目的有效年利率为()。A.8.34 B.8.52 C.8.44 D.8.24【答案】D 34、（2018 年真题）下列各类市场中，不属于货币市场组成部分的是（）。A.同业拆借市场 B.回购市场 C.票据市场 D.股票市场【答案】D 35、下列关于期权的叙述，不正确的是()。A.期权买方拥有是否执行合约的选择权 B.看涨期权赋予持有者在某一时期内买入特定资产的权利 C.看涨期权卖方的获利是有限的 D.看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会下降【答案】D 36、客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划，则（）。A.该银行根据约定条件保证客户的收益 B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益 C.该银行根据约定条件保证客户的收益率 D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全【答案】B 37、假如 A 理财产品和 B 理财产品的期望收益率分别为 20%和 30%，某投资者持有 10 万元人民币，将 4 万元投资于 A 理财产品，6 万元投资于 B 理财产品，那么该投资者的期望收益是（）万元。A.2.6 B.2 C.3 D.2.5【答案】A 38、关于遗产继承，下列说法错误的是()。A.继承开始后，有遗赠扶养协议的，按协议处理 B.丧偶儿媳对公婆尽了主要赡养义务的，属于第二顺序继承人 C.同一顺序继承人继承遗产的份额，一般应当均等 D.有扶养能力的继承人，不尽抚养义务的，可以不分给其遗产【答案】B 39、风险厌恶者更倾向于下列选择中的（）。A.90的可能损失 4000 美元，10的可能获得 10000 美元 B.80的可能损失 6000 美元，20的可能获得 6000 美元 C.确定的 4000 美元收入 D.80的可能获得 6000 美元，20的可能获得 0 美元【答案】C 40、国内银行在提供个人理财顾问服务业务时，一般会对投资者进行风险提示。假如 A 银行推出债券型理财产品，则其应主要进行()提示。A.汇率风险和利率风险 B.汇率风险和信用风险 C.市场风险和流动性风险 D.流动性风险和再投资风险【答案】A 41、（2018 年真题）银行从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A.投资工具的风险较低 B.投资工具适合客户自身情况 C.投资工具的收益较高 D.投资工具的流动性较好【答案】B 42、根据企业所得税法律制度的规定，下列固定资产计提的折旧允许在计算应纳税所得额时扣除的是（）。A.闲置厂房计提的折旧 B.经营租入机器设备计提的折旧 C.与经营活动无关的固定资产计提的折旧 D.已提足折旧但继续使用的生产设备【答案】A 43、完善安全生产管理体制，建立健全安全管理制度、安全管理机构和安全生产责任制是实现安全生产目标管理的组织（）。A.作用 B.保证 C.依据 D.措施【答案】B 44、金融市场按金融工具发行和流通特征分为（）。A.有形市场和无形市场 B.一般市场和特殊市场 C.证券市场、股票市场和基金市场 D.发行市场、二级市场、第三市场和第四市场【答案】D 45、下列不能作为财产保险标的的是（）。A.健康状况 B.产品责任 C.机器设备 D.出口信用【答案】A 46、（2020 年真题）下列关于个人理财业务相关主体的表述，错误的是（）A.互联网金融机构典型的业务模式包括网络银行，P2P 借贷平台，网络征信、第三方支付及金融产品搜索引擎等 B.律师、会计师事务所越来越多的设计客户财产传承、保全的等财产问题 C.非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可以利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务 D.第三方理财机构大多数有自己的理财产品，是个人理财业务的供给方【答案】D 47、下列哪一项不属于股票市场的功能?（）A.积聚资本功能 B.股票交易功能 C.资本转让功能 D.资本转化功能【答案】B 48、（2021 年真题）银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定中规定银行业金融机构应建立统一的产品信息查询平台，并由专门部分负责平台的信息录入及管理工作，下列表述中错误的是（）。A.未在平台上收录的产品，一律不得销售 B.银行业金融机构经报备银保监会，可以借助信息查询平台公开宣传私募产品 C.产品信息查询平台应建立产品分类目录，严格区分自