强化训练试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

强化训练试卷强化训练试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析解析 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、有效进行合规培训管理能有效降低（），并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。A.系统风险 B.非系统风险 C.操作风险 D.运作风险【答案】D 2、2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了某只灵活配置混合型基金（以下简称甲基金）300 万元，认购费率为 1%,基金份额面值为 1 元。2015 年 7 月 8 日，该基金发 布分红公告，拟以 2015 年 7 月 10 日为权益登记日和除息日实施分红，每 10 份基金 份额派发红利 0.3 元，现金红利发放日为 2015 年 7 月 11 日。2015 年 7 月 12 日该基 金份额净值为 1.523 元。假设投资者 A 采用的分红方式为现金分红，且持有的该基金 份额一直不变，则 2014 年 3 月 11 日投资者 A 认购的甲基金份额为（）份。A.3030000 B.3000000 C.2947642.43 D.2970297.03【答案】D 3、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10 B.15 C.30 D.20【答案】B 4、根据证券投资基金法的规定，公募证券投资基金的基金合同生效日为()。A.基金合同生效公告发布之日 B.投资人缴纳认购的基金份额的款项之日 C.基金管理人办理完毕基金备案手续之日 D.基金募集结束日【答案】C 5、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.5 年 B.1 年 C.3 年 D.6 个月【答案】D 6、目前,我国（）开办上市开放式基金业务。A.中国证监登记结算公司 B.上海证券交易所 C.深圳证券交易所 D.基金管理人指定的证券公司【答案】C 7、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是()。A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户【答案】D 8、我国境内投资者不包括（）。A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人 B.注册在境内的法人 C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民 D.境内公民【答案】A 9、下列关于基金招募说明书的说法，不正确的是（）。A.是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件 B.是基金管理人为发售基金份额而依法制作的 C.是指导投资者认购基金份额的规范性文件 D.将所有对投资者做出投资判断有重大影响的信息予以充分披露【答案】A 10、(2017 年)下列关于 QDII 基金信息披露的表述中，错误的是（）。A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息 B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值 C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告 D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息【答案】B 11、(2017 年)下列基金公司或从业人员行为中，符合客户至上原则的是（）。A.投资总监认为市场出现了过热的情形，并建议对客户进行风险提示，谨慎购买相关的基金产品 B.基金经理利用职务优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入卖出相同个股 C.研究员在调研中认为某上市公司股票存在下跌风险，先把该观点提示某基金经理 D.基金经理认为债券存有评级下调风险，先对“一对一”专户进行该债券风险处置，再考虑其他专户的风险处置【答案】A 12、下列关于基金监管的叙述中，正确的是()。A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格 B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性 C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿 D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉【答案】B 13、报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值（）时，基金管理人需要在基金股票投资组合重大变动事项中披露股票明细。A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】B 14、下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。A.接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策 B.对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告 C.不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员 D.公平对待所有股东【答案】A 15、(2017 年)确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是（）。A.证券投资基金法 B.中国证监会各类基金行业立法 C.中国证券投资基金业协会章程 D.社会团体登记管理条例【答案】A 16、（2020 年真题）投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额 5 万元，申购手续费 500 元。申购当日基金份额净值为 1.012 元，份额确认日基金净值为1.009 元，投资者当日的有效申购份额为（）。A.48,913.04 B.49,500.00 C.49,058.47 D.48,907.11【答案】A 17、（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金客户 D.基金当事人【答案】C 18、基金上市后，基金份额参考净值的实时计算与公布是由（）负责。A.基金托管人 B.基金管理人 C.证券交易所 D.登记结算机构【答案】C 19、基金销售机构通过（）、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。A.注册 B.培训 C.实习 D.核准【答案】B 20、从一定层面上讲，内部控制系统的目标就是（）。A.解除经营风险 B.提高基金管理人的经营效益 C.消除经营风险 D.直接促进组织目标的实现【答案】D 21、目前，在以下基金信息披露的行为中，属于禁止行为的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 22、（），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A.证券投资基金 B.风险投资基金 C.对冲基金 D.另类投资基金【答案】B 23、其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】B 24、关于开放式基金认购的说法，不正确的是（）。A.如果没有在注册登记机构开立基金账户，可以直接在基金销售机构用现金认购 B.基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户 C.采取金额认购的方式 D.注册登记机构可以为投资者开立基金账户【答案】A 25、按投资市场分类，股票型基金的分类不包括（）。A.国内股票型基金 B.国外股票型基金 C.区域股票型基金 D.全球股票型基金【答案】C 26、基金托管人的职责不包括（）。A.安全保管基金财产 B.编制中期和年度基金报告 C.按规定召集持有人大会 D.复核基金资产净值【答案】B 27、(2017 年)当负偏离度绝对值连续 2 个交易日超过 05时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A.收益法估值 B.成本估值 C.市值法估值 D.公允价值估值【答案】D 28、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究 B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试 C.对有关证券投资基金的行政许可项目进行审核 D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则【答案】B 29、ESG 是（）。A.社会责任投资 B.社会环境投资 C.社会基金投资 D.社会养老投资【答案】A 30、(2016 年)基金管理公司的督察长直接对（）负责。A.董事会 B.股东大会 C.中国证监会 D.监事会【答案】A 31、投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金?A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】A 32、ETF 基金管理人在（）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每 15 秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。A.每一交易日闭市后 B.每一交易日开市后 C.每一交易日闭市前 D.每一交易日开市前【答案】D 33、（2019 年真题）中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。A.15；15 B.30；15 C.30；30 D.15；30【答案】A 34、关于货币市场基金的说法，正确的是（）。A.没有投资风险 B.只适合长期投资 C.只适合短期投资 D.既适合短期投资，也适合长期投资【答案】C 35、(2017 年)COSO 风险管理整合框架提出了风险管理八要素理论，以下（）不是八要素的内容。A.信息与沟通 B.控制活动 C.目标设定 D.外部监管【答案】D 36、(2016 年)重新召集的基金份额持有人大会应当由代表（）以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.13 B.12 C.23 D.34【答案】A 37、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）内披露临时报告。A.2 日 B.3 日 C.4 日 D.5 日【答案】A 38、关于合规文化建设的表述，错误的是（）。A.基金管理人必须注重内涵式管理，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法 B.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制 C.基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则 D.基金管理人的合规文化建设主要是针对员工进行的，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境【答案】D 39、(2017 年)下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法中，正确的是（）。A.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政审批 B.设立私募基金管理机构不需要审批，发行私募基金需要中国证监会审批 C.设立私募基金管理机构和发行私募基金都需要中国证监会行政审批 D.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批【答案】D 40、风险管理主要措施不包括（）。A.对宣传推介材料进行合规审核 B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构 C.建立有效的投资流程和投资授权制度 D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生【答案】C 41、根据 ETF 跟踪某一标的市场指数不同分类的 ETF 种类有（）。A.全球指数 ETF B.综合指数 ETF C.行业指数 ETF D.股票型 ETF【答案】D 42、（2016 年真题）关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让 B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评 C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书 D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责【答案】B 43、金融资产分为（）。A.B.C.D.【答案】C 44、开放式基金的买卖价格以()为基础。A.市场供求关系 B.银行存款利率 C.基金份额净值 D.基金份额总额【答案】C 45、基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.1%B.3%C.5%D.10%【答