考前复习2022年中级银行从业资格之中级银行管理过关检测试卷A卷(含答案)

考前复习考前复习 20222022 年中级银行从业资格之中级银行管理年中级银行从业资格之中级银行管理过关检测试卷过关检测试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、行政复议的具体程序不包括（）环节。A.申请 B.受理 C.审理 D.反馈【答案】D 2、流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。A.市场风险 B.价格风险 C.非系统性风险 D.系统性风险【答案】D 3、下列不属于向中央银行借款业务的是（）。A.再贴现业务 B.中期借贷便利 C.购买国债 D.常备借贷便利【答案】C 4、巴塞尔协议中的第（）支柱要求银行通过建立一套披露机制，通过市场力量驱动银行不断强化自身管理。A.一 B.二 C.三 D.四【答案】C 5、流动性覆盖率披露标准规定，银行应定期在财务报告中或（）公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析。A.银行网站 B.证监会指定网站 C.中国银行指定网站 D.银监会指定网站【答案】A 6、现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（）。A.信息孤岛阶段 B.互联互通阶段 C.银行信息化阶段 D.信息化银行阶段【答案】C 7、商业银行下列行为中不违反内部控制制衡性原则的是（）。A.董事会审计委员会主任委员兼任绩效考核委员会委员 B.内部审计部门负责人兼任合规部门负责人 C.信贷业务客户经理同时负责贷款风险分类 D.副行长同时分管零售贷款业务和公司信贷业务【答案】A 8、（）不属于商业银行年度披露的信息。A.基本信息 B.财务会计报告 C.下一年度发展规划 D.年度重大事项【答案】C 9、市场风险管理体系的基本要素不包括（）。A.完善的市场风险管理政策和程序 B.完善的公司治理和信息披露制度 C.董事会和高级管理层的有效监控 D.适当的市场风险资本分配机制【答案】B 10、下列不属于现场检查实施阶段的是（）。A.实施方式 B.实施步骤 C.检查方式 D.立项【答案】D 11、资本充足率指的是（）。A.资本总额与资产总额的比率 B.经济资本与风险加权资产的比率 C.账面资本与风险加权资产的比率 D.银行持有的符合监管规定的“合格资本”与风险加权资产的比率【答案】D 12、（）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。A.公平竞争原则 B.合法合规原则 C.客户适当性原则 D.维护客户利益原则【答案】C 13、中国的金融租赁公司起始于()年。A.1986 B.1987 C.1980 D.1981【答案】D 14、由于人民币汇率波动，导致某商业银行外汇资产贬值。该风险属于（）。A.商品风险 B.汇率风险 C.股票风险 D.货币风险【答案】B 15、根据商业银行公司治理指引，关于独立董事提名及选择，下列说法错误的是（）。A.董事会提名委员会可以向董事会提出独立董事候选人 B.已经提名董事的股东可以再提名独立董事 C.独立董事的选聘应当主要遵循市场原则 D.被提名的独立董事候选人应当由董事会报名委员会进行资质审查，审查重点包括独立性、专业知识、经验和能力等【答案】B 16、根据商业银行压力测试指引，商业银行常规压力测试应当至少（）进行一次，出现市场剧烈波动等情况时，应当增加压力测试的频率。A.每年 B.每季度 C.每月 D.每半年【答案】B 17、中国首家货币经纪公司是（）。A.上海国利货币经纪有限公司 B.上海国际货币经纪有限责任公司 C.平安利顺国际货币经纪公司 D.天律信唐货币经纪公司【答案】A 18、()是公正原则的必然要求和必要保障。A.公开原则 B.独立原则 C.制约原则 D.公平原则【答案】A 19、金融租赁公司的单一集团客户融资集中度不得超过资本净额的（）。A.20 B.30 C.40 D.50【答案】D 20、风险计量方法不包括()。A.情景模拟及压力测试 B.缺口分析 C.历史分析 D.敏感性分析【答案】C 21、()是指合规管理部门等依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，及时、全面、完整地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。A.合规风险评估 B.合规风险测试 C.合规风险识别 D.合规风险报告【答案】D 22、根据商业银行市场风险管理指引，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（）相匹配。A.经济效益和股金分红 B.资产规模和盈利能力 C.市场风险管理能力和资本实力 D.网点数量和员工规模【答案】C 23、根据商业银行金融创新指引，金融创新是商业银行以_为中心，以_为导向。（）A.利润；政策 B.市场；客户 C.政策；利润 D.客户；市场【答案】D 24、行政处罚原则中的公平原则最初来源于（）。A.民法领域 B.商法领域 C.刑法领域 D.行政法领域【答案】A 25、同样的风险对不同的业务可能产生不同的影响，单个信息科技风险在不同系统、不同时段造成的财务、运营、声誉等损失也存在不同程度的不确定性，这体现了信息科技风险的（）特征。A.风险因素复杂 B.影响范围广 C.不确定性突出 D.风险外延性强【答案】C 26、下列关于经营风险的说法错误的是（）。A.高度关注购销双方的股东的变动情况 B.判断购销双方生产经营是否正常 C.高度关注购销双方的董事会成员的变动情况 D.购销双方是否具备到期偿还债务的能力【答案】C 27、商业银行流动性风险管理中承担最终责任的是（）。A.董事会 B.负责流动性风险管理的部门 C.业务部门 D.高级管理层【答案】A 28、某银行的核心资本为 100 亿元人民币，附属资本为 50 亿元人民币，风险加权资产为 1500 亿元人民币，则其资本充足率为()。A.10.0 B.11.0 C.12.0 D.15.0【答案】A 29、制定标准就是对生产过程中的各项要素规定一个数量界限。制定标准的方法包括()。A.类比法 B.分解法 C.定额法 D.标准化法 E.非标准化法【答案】A 30、银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量为()。A.会计资本 B.监管资本 C.权益资本 D.经济资本【答案】D 31、根据商业银行内部控制指引，下列关于员工岗位的内部控制措施的说法，不正确的是（）。A.商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整 B.商业银行应当全面系统地分析、梳理业务流程和管理活动中所涉及的不相容岗位，实施相应的分离措施，形成相互制约的岗位安排 C.商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，不相容岗位人员之间不得同时轮岗 D.商业银行应当根据经营管理需要，合理确定部门、岗位的职及权限，形成规范的部门、岗位职责说明，明确相应的报告路线【答案】C 32、下列关于汽车金融公司监管指标，说法不正确的是（）。A.流动性比例是流动性资产与流动性负债之比，应不小于 100%B.担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于 100%C.自用固定资产比例是指自用固定资产余额与注册资本之比，应不小于 40%D.对最大 10 家客户的授信余额与注册资本之比，应不大于 50%【答案】C 33、下列属于有效银行监管的核心原则的主要变化的是（）。A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力 B.修改资本定义，强化监管资本基础 C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷 D.加强对系统重要性银行的监管【答案】D 34、（）作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。A.国务院 B.人民银行 C.银保监会 D.银行业协会【答案】B 35、可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）年内所能提供的可靠资金来源。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】A 36、下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（）。A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性 B.管法人、管风险、管内控、提高透明度 C.管股东、管风险、管内控、提高透明度 D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】B 37、()是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查 B.专项检查 C.临时检查 D.后续检查【答案】B 38、以其他银行的业绩作为标杆或参照系，由此对被评价者作出评价的标准是（）。A.历史标准 B.预算标准 C.相对业绩标准 D.行业标准【答案】C 39、下列选项中不属于风险管理流程的是（）。A.风险计量 B.风险资本计提 C.风险识别 D.风险报告【答案】B 40、在资产管理理论中，（）认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款。A.商业性贷款理论 B.资产转移理论 C.预期收入理论 D.流动性偏好理论【答案】A 41、信托公司设立信托计划时，应当满足单个信托计划的自然人人数不得超过_人，但单笔委托金额在_万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。（）A.30；500 B.50；300 C.30；300 D.50；500【答案】B 42、银行支票的监管中，应当注意的事项表述错误的是()。A.检查商业银行支票的账表核对情况，是否存在账实不符的情况 B.检查有元不具备条件的申请人签发支票 C.检查商业银行是否制定了完整的银行支票业务管理办法 D.检查商业银行对支票业务费用的收取是否及时足额，核算是否正确【答案】C 43、下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（）。A.同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务 B.汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为 C.汽车金融公司拆入资金的最长期限为 1 个月 D.汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东 3 个月（含）以上的定期存款【答案】C 44、下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是()。A.违规超负荷对内提供担保 B.为不具备条件的申请人出具银行保函 C.对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例 D.落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度【答案】A 45、2011 年，银监会发布了商业银行杆杠率管理办法，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。A.3 B.4 C.6 D.8【答案】B 46、金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。A.财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好 B.财务目标、知识水平、承受能力和投资经验 C.财务能力、知识水平、承受能力和投资经验 D.财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验【答案】B 47、在信用风险、市场风险、流动性风险和操作风险中，（）的形成原因更加复杂，涉及范围更加广泛。A.信用风险 B.市场风险 C.流动性风险 D.操作风险【答案】C 48、落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度的行为不包括（）。A.无保证金出具保函 B.保证金管理混乱 C.未进行专户管理 D.专款专用【答案】D 49、银行业金融机构()承担全面风险管理的最终责任。A.股东大会 B.董事会 C.高级管理层 D.监事会【答案】B 50、下列业务中，汽车金融公司可以办理的是（）。A.办理汽车售后回租业务 B.收取购车贷款客户保证金 C.吸收股东 1 个月以上的存款 D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】D 51、()是对被检查机构某些业务领域、区域进行的专门检查。A.全面检查 B.专项检查 C.临时检查 D.后续检查【答案】B 52、现代商业银行的核心是()。A.提高市场份额 B.扩大经营规模 C.实现利润最大化 D.经营和管理风险【答案】D 53、根据商业银行资本管理办法（试行）的规定，银行采用基本指标法，应当以（）为基础计量操作风险资本要求。A.总收入 B.总资产 C.