押题练习试卷B卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷B卷附答案

押题练习试卷押题练习试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识真题练习试卷资基金基础知识真题练习试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、货币市场的特点不包括（）。A.均是债务契约 B.期限在 1 年以内（含 1 年）C.流动性低 D.大宗交易，主要由机构投资者参与，个人投资者很少有机会参与买卖【答案】C 2、根据证券投资基金管理公司管理办法的相关规定，中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，下列说法错误的是（）。A.为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近 3 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。B.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。C.实缴资本不少于 5 亿元人民币的等值可自由兑换货币 D.经国务院批准的中国证监会规定的其他条件【答案】C 3、目前，我国货币基金的管理费率为（）A.0.25 B.0.33 C.1.50 D.0.10【答案】B 4、短期政府债券的主要特点包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 5、财务报表分析的对象是（）。A.企业的各项基本活动 B.企业的经营治动 C.企业的投资活动 D.企业的筹资治动【答案】A 6、投资者买入某股票 10000 股，不需缴纳 A.经手费 B.印花税 C.证券交易监管费 D.过户费【答案】B 7、银行间债券市场的债券结算指令处理方式不包括()。A.全额结算实时处理交收 B.全额结算批量处理交收 C.净额结算批量处理交收 D.净额结算实时处理交收【答案】D 8、如果债券发行人不能按时支付利息或偿还本金，该债券就面临很高的（）。A.汇率风险 B.利率风险 C.信用风险 D.流动性风险【答案】C 9、关于上证 50ETF 认购期权，以下表述正确的是（）A.买方的执行价格是指合约到期时，上证 50ETF 基金的市场价格 B.买方没有支付费用 C.上证 50 指数上升的情形下，买方收益增加 D.买方和卖方的盈利机会均等【答案】C 10、有关银行间债券市场的回购，以下表述错误的是()。A.买断式回购的期限最长不得超过 91 天 B.买断式回购期内，正回购方可以使用该笔债券 C.质押冻结期间债券的利息归出质人所有 D.质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务【答案】B 11、私募股权投资企业进行清算的情况不包括（）。A.由于企业所属的行业前景不好，或是企业不具备技术优势，私募股权投资基金决定放弃该投资企业 B.所投资企业有大量债务无力偿还，又无法得到新的融资，债权人起诉该企业要求其破产 C.所投资企业经营太差，达不到 IPO 的条件，且没有买家愿意接受私募股权投资基金持有的企业的权益，而且继续经营只能使企业的价值变小，只得进行破产清算 D.企业所属的行业前景良好，企业具备技术优势，具有良好的发展潜力【答案】D 12、影响回购协议利率的因素不包括（）。A.回购协议的定价 B.抵押证券的质量 C.回购期限的长短 D.交割的条件【答案】A 13、任何一家外资金融机构在中国境内的分支机构的远期交易净买入总余额不得超过其人民币营运资金的（）。A.40 B.60 C.80 D.100【答案】D 14、金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金份额的，应当就其（），计征增值税。A.买入价 B.卖出价 C.卖出价减买入价的差额 D.结算日基金份额的市场价【答案】C 15、基金会计报表不包括()。A.所有者权益表 B.资产负债表 C.利润表 D.净值变动表【答案】A 16、某基金前一日基金资产总值 110 000 万元，基金资产净值为 100 000 万元，基金合同规定基金管理费的年费率为 1.5%(一年按 365 天计算)，则当日应计提的基金管理费为()万元。A.3.6 B.2.5 C.4.2 D.4.1【答案】D 17、已知某证券的 系数等于 1。则表明该证券（）。A.无风险 B.有非常低的风险 C.与整个证券市场平均风险一致 D.与整个证券市场平均风险大 1 倍【答案】C 18、某资产 A，如果 2018 年我国经济上行，其年化收益率预计为 15；经济平稳，其年化收益率为 8；经济下行，其年化收益率为-3。其中，经济上行的概率是 25，经济平稳的概率是 40，经济下行的概率是 35。则资产 A在 2018 年的期望收益率为（）。A.5.3 B.5.9 C.6.7 D.8.0【答案】B 19、某投资者信用账户中有现金 40 万元保证金，该投资者选定证券 A 进行融券卖出。证券 A 的最近成交价为每股 8 元，该投资者融券卖出 10 万股。第二天，该股票价格上升到每股 10 元，不计利息和费用，该投资者需要追加（）保证金才能维持 130%的担保比例。A.不需要追加 B.50 万元 C.10 万元 D.5 万元【答案】C 20、()是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率【答案】A 21、某公司发行了面值为 1000 元的 5 年期零息债券，现在的市场利率为 8%，那么该债券的现值为（）A.680.58 B.680.79 C.680.62 D.680.54【答案】A 22、下列对基金投资的流动性风险主要表现描述不正确的是（）。A.基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时,可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出 B.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券 C.当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时不会带来流动性风险 D.流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度，则要看基金持有人的结构【答案】C 23、影响净资产收益率的指标不包括()。A.总资产周转率 B.销售利润率 C.资产收益率 D.流动比率【答案】D 24、关于各类大宗商品投资，以下表述正确的是（）。A.目前国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括金、银、钨等 B.相比国外商品期货市场，国内商品期货市场在石油、天然气等领域占据着定价权的制高点 C.大豆、稻谷、小麦的期货被称为三大农产品期货 D.基础原材料类大宗商品与制造活动密切相关【答案】D 25、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债权的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。A.上市公司、发行债券的企业 B.基金管理公司 C.中央结算公司 D.基金托管银行【答案】A 26、一般票据的贴现不超过（），贴现期从贴现日起计算至票据到期日。A.5 个月 B.6 个月 C.1 年 D.2 年【答案】B 27、李先生拟在 5 年后用 200000 元购买一辆车，银行年复利率为 12%,李先生现在应存入银行（）元。A.120000 B.134320 C.113485 D.150000【答案】C 28、在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）A.大额可转让定期存单 B.短期融资券 C.银行承兑汇票 D.中期票据【答案】A 29、对于到期日所有本息一笔付清的零息债券，麦考利久期与债券期限的关系是（）A.麦考利久期大于债券期限 B.麦考利久期等于债券期限 C.麦考利久期小于债券期限 D.不确定【答案】B 30、我国封闭式基金的估值频率是()。A.每个交易日 B.每月 C.每周 D.每半个月【答案】A 31、关于金融债券的说法错误的是（）。A.政策性金融债券的发行人是政策性金融机构 B.商业银行债券的发行人是商业银行 C.非银行金融机构债券由非银行金融机构发行 D.证券公司债和证券公司短期融资券由银行发行【答案】D 32、合格投资者的投资本金锁定期为（）个月，自合格投资者累计汇入投资本金达到等值 2000 万美元之日起计算。A.1 B.6 C.3 D.5【答案】C 33、关于印花税，以下表述错误的是()A.目前，我国 A 股印花税为双边征收，税率为 0.1%B.相关部门可以通过调节印花税税率和征收方向来调节交易费用 C.在我国，印花税由证券交易所代税务机关收取 D.印花税是在股票成交后对买卖双方投资者分别收取的税金【答案】A 34、某基金分红前的总净值为 7,500 万元，份额数为 5000 万份。该基金计划每10 份份额派 0.15 元红利，形式为分红再投资，则本次分红后，基金的总净值和份额净值分别为（）。A.7425 万元，1.5000 元 B.7500 万元，1.5000 元 C.7425 万元，1.4850 元 D.7500 万元，1.4850 元【答案】D 35、目前，我国货币基金的管理费率为（）A.0.25 B.0.33 C.1.50 D.0.10【答案】B 36、QDII 机制的意义不包括（）。A.QD机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道；并有效分流储蓄；化解系统性风险 B.实行 QD机制有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资；减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态 C.建立 QD机制有利于支持香港特区的经济发展；在法律方面，通过实施 QD制度，必然增加国内对国际金融法律、法规、惯例等规则的关注；从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨 D.建立 QD机制有利于支持香港特区的经济发展【答案】A 37、我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。A.中国结算公司 B.证券经纪商 C.证券交易所 D.证券监督管理机构【答案】A 38、下列关于交易所上市交易品种的估值，说法错误的是（）。A.交易所上市交易的非流通受限股票和权证以其估值日在证券交易所挂牌的市价进行估值 B.在交易所上市交易的可转换债券按当日收盘价作为估值全价 C.交易所上市的私募债券，按结算价进行估值 D.交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值【答案】C 39、不属于商业票据的特点的是（）A.面额较大 B.利率较低 C.可抵押 D.只有一级市场【答案】C 40、已知某存货的周转天数为 50 天，则该存货的年周转率为（）。A.7.2 次 B.7.3 次 C.72%D.73%【答案】B 41、以下关于股票的特征错误的是（）。A.流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征 B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证 C.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，包括股息红利及资本利得 D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性【答案】B 42、下列关于混合基金的风险管理，说法正确的是（）。A.偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高 B.偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率较低 C.偏债型基金的风险较低，预期收益率较高 D.偏债型基金的风险较高，预期收益率较低【答案】A 43、货币市场工具风险较低，安全性高，主要参与交易的主体是()A.私募证券投资基金 B.个人投资者 C.银行等机构投资者 D.中小企业【答案】C 44、2014 年 7 月 7 日，中国证监会颁布了公开募集证券投资基金运作管理办法，其中规定了基金的分类标准。以下说法不正确的是（）。A.60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金 B.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金 C.仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金 D.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金【答案】A 45、关于预期损失，以下说法错误的是（）。A.预期损失也被称为条件风险价值度或条件尾部期望或尾部损失 B.预期损失是指在给定的时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值 C.预期损失由于其在尾部风险度量及次可加性等方面的优势，越来越受到金融行业及监管机构的重视 D.