考前复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库综合试卷B卷(含答案)

考前复习考前复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库综合试卷职业道德与业务规范题库综合试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受，此时基金合同成立。A.基金托管协议 B.基金合同 C.基金招募说明书 D.基金临时公告【答案】B 2、（2017 年真题）关于我国基金份额注册登记确认时间，如果 T 日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是 T+2 日 B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是 T+1 日 C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+1 日，QDII 基金是 T+2 日 D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+2 日，QDII 基金是 T+1 日【答案】C 3、内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。A.内控目标 B.内控原则 C.控制环境 D.业绩评估【答案】D 4、同时符合下列条件的自然人：金融资产不低于（）万元，或者最近 3 年个人年均收入不低于（）万元；具有 2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师；是专业投资者。A.500、50、2 B.100、50、2 C.1000、500、3 D.2000、500、3【答案】A 5、下列有关分级基金分类的表述，错误的是（）。A.按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金 B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金 C.按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金 D.按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和 QDII 分级基金【答案】B 6、下列关于套利的说法正确的是（）。A.当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易 B.折价套利会导致 ETF 总份额的增加 C.溢价套利会导致 ETF 总份额的缩减 D.ETF 不存在套利交易【答案】A 7、某基金合同规定，正常情况下股票资产比例为 50%-80%，债券资产比例为15%-45%，该基金应该属于（）。A.股票型基金 B.债券型基金 C.保本型基金 D.混合型基金【答案】D 8、对基金产品的风险评价，可以由()提供。A.、B.、C.、D.、【答案】D 9、(2017 年)基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 10、金融类资产一般分为（）金融资产两类。A.股权类和基金类 B.股权类和债权类 C.基金类和债权类 D.证券类和股票类【答案】B 11、（2016 年真题）关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（）。A.有利于降低投资成本 B.由基金管理人和托管人分别负责投资运作和基金资产的保管 C.有利于维护证券市场稳定 D.投资人可以享受到专业化的投资管理服务【答案】C 12、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。A.公募基金和私募基金 B.开放式基金和封闭式基金 C.在岸基金和离岸基金 D.公司型基金和契约型基金【答案】C 13、基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求（）。A.B.C.D.【答案】D 14、基金管理人应当自募集期限届满之日起（）内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.10 日，5 日 B.5 日，10 日 C.10 日，10 日 D.5 日，5 日【答案】C 15、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金托管人 B.基金代销机构 C.基金管理人 D.基金份额持有人【答案】B 16、（2018 年真题）关于基金销售适用性的实施保障，以下表述正确的是（）。A.I、II、III、B.II、III、C.I、II、III D.I、II、【答案】A 17、按照基金从业人员职业道德中守法合规要求，基金机构应当做（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 18、对 QDII 基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。A.T+10 B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】A 19、对于基金客户的档案数据，应当（）。A.逐日备份并本地妥善存放 B.逐月备份并异地妥善存放 C.逐日备份并异地妥善存放 D.实时备份并本地妥善存放【答案】C 20、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A.基金托管人；中国证监会 B.基金管理人；中国基金业协会 C.基金托管人；中国基金业协会 D.基金管理人；中国证监会【答案】D 21、下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是（）。A.基金从业人员不得买卖证券 B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资 C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先【答案】C 22、关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，以下表述错误的是（）。A.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估 B.公司应加大信息科技的投入，促进风险管理的数量化和自动化 C.风险业绩评估小组应定期提供评估报告 D.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号【答案】A 23、关于基金信息披露的表述，不正确的是（）。A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位 B.基金信息披露有利于投资者的价值判断 C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用 D.基金信息披露是一种自愿性信息披露【答案】D 24、对基金投资人进行风险承受能力采用问卷等形式进行调查的，（）应当制定统一的问卷格式。A.基金托管人 B.证监会 C.基金销售机构 D.交易所【答案】C 25、基金销售机构可以开展的业务不包括（）。A.基金理财业务咨询 B.办理基金份额的登记 C.发售基金份额 D.办理基金份额申购和赎回【答案】B 26、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A.基金托管机构确认的数据 B.基金销售机构确认的数据 C.基金估值机构确认的数据 D.注册登记机构确认的数据【答案】D 27、(2017 年)证券投资基金公开披露的信息不包括（）。A.基金管理人年度财务报告 B.基金份额持有人大会决议 C.基金托管协议 D.基金招募说明书【答案】A 28、（2016 年真题）信息技术内部控制制度不包括（）。A.内部资金对账制度 B.门禁制度 C.严格的授权制度 D.内外网分离制度【答案】A 29、内幕信息的构成要素不包括（）。A.来源可靠的信息 B.“重要”的信息 C.及时的信息 D.“非公开”的信息【答案】C 30、下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是（）。A.证券投资基金是一种集合投资方式 B.证券投资基金反映的是一种信托关系 C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”D.证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式【答案】C 31、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。A.经济基础 B.上层建筑 C.自我约束 D.强制手段【答案】B 32、()是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金 B.封闭式基金 C.契约型基金 D.公司型基金【答案】A 33、(2017 年)规范基金信息披露的作用有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 34、货币市场基金是指基金资产（）投资于货币市场工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D 35、货币型基金的认购费一般为（）。A.0 B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A 36、(2017 年)基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 37、关于基金分类标准，以下说法不正确的是（）。A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金 B.80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金 C.以货币市场工具为投资对象的为货币市场基金 D.同时以股票和债券为投资对象的为混合基金【答案】A 38、公募基金的招募说明书更新的频率是每（）。A.1 个月 B.6 个月 C.3 个月 D.12 个月【答案】B 39、关于公司型基金的说法，错误的是（）。A.基金不具有独立法人地位 B.基金股东大会是基金的最高权力机构 C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司 D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件【答案】A 40、以下哪一种不是金融交易的组织方式（）。A.自由交易方式 B.柜台交易方式 C.交易所交易方式 D.电信网络交易方式【答案】A 41、(2017 年)公开募集基金的备案应符合下列条件（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 42、根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员在工作中需要做到（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 43、契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 44、关于资产管理行业的现状，下列表述错误的是（）。A.银行、保险等各类机构不能开展资产管理业务 B.随着我国国民个人财富的不断积累，投资者对理财的需求不断上升 C.传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司 D.各类机构广泛参与、各类资产管理业务交叉融合是我国目前资产管理行业的现状【答案】A 45、证券投资基金法规定，基金份额净值计价错误达到基金份额净值的（）以上时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。A.0、4%B.0、25%C.0、5%D.0、6%【答案】C 46、（2016 年真题）（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A.内部控制制度 B.内部控制规范 C.内部控制章程 D.内部控制规则【答案】A 47、下列关于基金半年度报告中基金净值增长率的表述,错误的是（）。A.需要披露近 3 年每年净值增长率 B.需要披露近一月的净值増长率 C.需要披露当期的资产净值增长率 D.需要披露过往一个季度的净值增长率【答案】A 48、基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为？（）A.虚假出资 B.经股东会或者董事会决议，影响基金管理人的基金经营活动 C.要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益 D.抽逃出资【答案】B 49、基金从业人员不得从事操纵证券市场、误导和干扰市场的活动，以下不属于操纵市场行为的是（）。A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，影响证券交易价格或证券交易量 B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量 C.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量 D.从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动【答案】D 50、金融资产通常划分为（）金融资产。A.、B.、C.、D.、【答案】B 51、按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）A.公司型基金 B.契约型基金 C.开放型基金 D.有限合伙型基金【答案】C 52、（2019 年真题）关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下表述错误的是（）。A.不得登陆专业人士的推荐性文字 B.不得和基金招募说明书同时刊登 C.不