备考复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库练习试卷B卷(含答案)

备考复习备考复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库练习试卷职业道德与业务规范题库练习试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列关于基金市场营销的表述，错误的有（）。A.基金营销作为一种理财服务，需要持续性服务 B.与一般有形产品的营销相比，基金对营销人员的专业水平有更高的要求 C.基金销售机构应坚持适用性原则，把合适的产品卖给合适的基金投资人 D.基金作为一种金融产品，收益与风险是确定的【答案】D 2、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。A.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户 B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高 C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户 D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续【答案】D 3、对证券投资基金的说法错误的是（）。A.是一种长期投资工具 B.投资收益低于股票 C.主要功能是分散投资 D.可以降低投资单一证券带来的个别风险【答案】B 4、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.推介符合适用性原则的基金 B.提醒客户及时核对交易确认 C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点 D.定期提供产品净值信息【答案】A 5、根据中国证监会对基金类別的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A 6、对于不收取销售服务费的一般股票型和混合型基金，持续持有期少于（）个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将不低于赎回费总额的 75计入基金财产。A.3；0.5 B.6；0.5 C.6；1 D.3；1【答案】A 7、与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（）。A.通货膨胀风险 B.汇率风险 C.市场风险 D.利率风险【答案】B 8、通过基金公司网站进行基金买卖属于（）。A.基金直销 B.基金代销 C.基金网络销售 D.基金第三方销售【答案】A 9、（）中国证监会颁布了合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法。A.2004 年 B.2005 年 C.2006 年 D.2007 年【答案】D 10、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。A.境内，境外 B.境内，境内 C.境外，境外 D.境外，境内【答案】A 11、下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是（）。A.独立性 B.客观性 C.公正性 D.一致性【答案】D 12、（）应保证督察长的独立性。A.董事会 B.监事会 C.证监会 D.基金管理人【答案】D 13、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 14、(2016 年)下列哪一项不属于债券基金与债券的主要区别（）A.投资规模大小 B.有无确定的到期日 C.收益率的预测难易 D.投资风险不同【答案】A 15、QDII 基金份额的认购渠道与一般开放式基金（），认购程序与一般开放式基金（）。A.相同，不同 B.不同，基本相同 C.类似，基本相同 D.不同，类似【答案】C 16、职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德，具有()更强的特征。A.规范性 B.强制性 C.连续性 D.具体性【答案】A 17、下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是()。A.当代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额 10%以上的持有人有权自行召集 B.在基金份额发售的 2 日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上 C.在基金年度报告中出具托管人报告 D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明【答案】B 18、与传统的指数基金相比，关于上市交易型开放式指数基金（ETF）的优势，以下表述错误的是（）。A.跟踪某一标的市场指数，复制效果好 B.买卖更方便，可以在交易日随时进行买卖 C.管理费用更低，交易成本更低 D.无套利机会，相对更加公平【答案】D 19、我国封闭式基金份额的发售采取下列模式（）。A.B.、C.、D.、【答案】B 20、沪、深证券投资基金账户不能参与的投资行为是（）。A.证券公司承销的开放式基金认购 B.封闭式基金（网上发售）认购 C.ETF 基金证券认购 D.ETF 基金场内现金认购【答案】C 21、在（）办理私募基金管理人登记。A.中国证监会 B.中国银保监会 C.中国基金业协会 D.证券交易所【答案】C 22、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要 100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元，甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。该案例违规行为主要体现在（）。A.B.，C.D.【答案】A 23、对证券投资基金的说法错误的是（）。A.是一种长期投资工具 B.投资收益低于股票 C.主要功能是分散投资 D.可以降低投资单一证券带来的个别风险【答案】B 24、依据基金法律形式的不同，基金可以分为（）。A.公司型基金与契约型基金 B.开放式基金与公司型基金 C.封闭式基金与契约型基金 D.契约型基金与开放式基金【答案】A 25、投资者办理 ETF 份额的申购、赎回业务的开放日为证券交易所的交易日，开放时间为（）。A.9:0011:30 13:0015:00 B.9:0011:.30 13:3015:00 C.9:3011:30 13:0015:00 D.9:3011:30 13:.3015:00【答案】C 26、开放式基金认购份额的计算公式为（）。A.认购份额=（净认购金额-认购利息）净认购金额 B.认购份额=（净认购金额+认购利息）净认购金额 C.认购份额=（净认购金额-认购利息）基金份额面值 D.认购份额=（净认购金额+认购利息）基金份额面值【答案】D 27、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）。A.5000 万元人民币 B.1 亿元人民币 C.3 亿元人民币 D.5 亿元人民币【答案】B 28、下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（）。A.佣金不得高于成交金额的 0.5%B.佣金起点为 5 元 C.交易不收取印花税 D.基本交易费用固定【答案】D 29、关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（）。A.可以根据申购金额不同分段设置费率 B.基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠 C.可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式 D.可以根据投资人持有期限不同分段设置费率【答案】B 30、金融市场按（）分为国内金融市场和国际金融市场。A.交易工具的不同期限 B.交易标的物 C.地理范围 D.按交割期限【答案】C 31、关于证券投资基金收益归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 C.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配【答案】C 32、QDII 基金的净值在估值日后（）内披露.A.2 天 B.2 个工作日 C.3 天 D.3 个工作日【答案】B 33、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持()。A.基金份额持有人利益优先的原则 B.基金托管银行利益优先的原则 C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则 D.基金管理公司利益优先的原则【答案】A 34、（2016 年真题）基金监管的基本原则不包括（）。A.保障投资人利益原则 B.适度监管原则 C.保障托管人利益原则 D.高效监管原则【答案】C 35、货币市场基金可以投资于以下金融工具（）。A.现金 B.股票 C.可转换债券 D.信用等级在 AAA 级以下的企业债券【答案】A 36、下列属于 QDII 基金份额认购的特点的是（）。A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币 B.认购方式为场外认购和场内认购 C.按 1、00 元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费 D.分别以子代码进行认购【答案】A 37、基金管理人的最主要职责是负责（）。A.基金资产的投资运作 B.基金资产清算和会计复核 C.基金资产的保管 D.受托资产管理【答案】A 38、(2016 年)非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（）备案。A.中国证监会 B.证券交易所 C.基金业协会 D.基金管理公司【答案】C 39、关于货币市场基金每天份额净值的说法正确的是（）。A.等于基金份额面值加当日收益 B.随机变动 C.保持不变 D.随基金收益率变化而变动【答案】C 40、基金管理公司在设置业务体系和组织架构时，一定要体现的原则是（）。A.相互制约和不相容职责分离原则 B.授权清晰原则 C.适时性原则 D.以上都是【答案】D 41、股权类金融资产以各类（）为主 A.票据 B.股票 C.基金 D.期货【答案】B 42、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A.6 个月 B.1 年 C.3 年 D.5 年【答案】A 43、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()A.高级管理人员的基本信息 B.公司章程或者合伙协议 C.主要股东或者合伙人名单 D.公司内部控制制度【答案】D 44、（2017 年真题）根据中华人民共和国证券投资基金法关于基金份额持有人大会议事规则的规定，下列说法正确的是（）。A.基金份额持有人大会应当有代表 23 以上基金份额的持有人参加，方可召开 B.持有人大会召开过程中，经全体参会的基金份额持有人申请，可就未经公告的事项进行临时表决 C.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前 30 日公告基金份额持有人大会有关事项 D.基金份额持有人大会应当以现场方式召开【答案】C 45、ETF 建仓期不超过（）个月。A.3 B.4 C.5 D.6【答案】A 46、关于中小投资者投资基金是比投资股票更好的选择的原因，以下表述错误的是（）。A.股票市场变幻莫测，中小投资者缺乏投资经验 B.中小投资者对个股研究有较大的局限性 C.投资基金相比投资股票会有较高的收益 D.基金由专业投资机构进行管理和运作【答案】C 47、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。A.8 B.9 C.10 D.3【答案】C 48、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。超过（）个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。A.3,3 B.6,6 C.5,5 D.8,8【答案】B 49、设立管理公开募集基金的基金管理公司，其主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于（）。A.1 亿元人民币 B.2 亿元人民币 C.3 亿元人民币 D.4 亿元人民币【答案】B 50、道德是一种行为规范，调整的关系是（）。A.人与职业的关系、人与人的关系和人与自然的关系 B.人与自然的关系和人与人的关系 C.人与人的关系和人与社会的关系 D.人与自然的关系、人与人的关系和人与社会的关系【答案】C 51、在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（）。A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金【