过关复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范押题练习试题A卷(含答案)

过关复习过关复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范押题练习试题职业道德与业务规范押题练习试题 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、根据证券投资基金信息披露管理办法，需要出具审计报告的是（）。A.季度报告 B.月度报告 C.年度报告 D.半年报告【答案】C 2、下列说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 3、债券市场不包括()。A.政府债券的发行市场 B.公司债券的流通市场 C.企业债券的发行市场 D.级市场【答案】D 4、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。A.基金账户只能用于基金认购及交易 B.基金账户在商业银行办理 C.基金账户开户在证券登记机构办理 D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户【答案】C 5、(2016 年)下列（）不是认购 ETF 份额的投资者采用的方式。A.份额认购 B.场内现金认购 C.场外现金认购 D.证券认购【答案】A 6、基金销售机构应具备的条件包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 7、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。A.10 B.15 C.30 D.45【答案】C 8、证券投资基金的财产安全通过（）制度保障。A.基金管理人负责基金的投资操作 B.基金管理人不参与基金财产的保管 C.由独立于基金管理人的基金托管人保管基金财产 D.以上都是【答案】D 9、某投资人投资 3 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5 元，其对应的认购费率为 1.8%，基金份额面值为 1 元，则基金净认购金额为（）元。A.29469.55 B.28389.45 C.13985.33 D.26934.54【答案】A 10、（）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.成本效益原则【答案】A 11、某投资者欲通过基金管理人以现金认购 10000 份 ETF 份额，认购费率为 1%，那么他需要准备的金额为（）元。A.10000 B.10100 C.10050 D.9950【答案】B 12、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。A.都是所有权凭证 B.反映的都是信托关系 C.均为直接投资工具 D.收益都具有不确定性【答案】D 13、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。A.LOF B.ETF C.QDII D.QFII【答案】C 14、（2019 年真题）基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露事务，披露事项包括（）。A.、B.C.、D.、【答案】A 15、基金监管机构可以依法行使的监管权包括在（）A.B.C.D.【答案】D 16、关于基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 17、按照不同的交易标的物，金融市场分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 18、关于基金管理公司、证券公司和期货公司三类机构资产管理业务的相同点，以下表述错误的是（）。A.三类机构各类资产管理业务的初始委托金额均为不低于 100 万元 B.三类机构均可以依法设立子公司开展资产管理业务 C.三类机构的资产管理业务均受中国证监会监管 D.三类机构均可以接受单一客户委托设立资产管理计划【答案】A 19、根据基金的资金来源和用途分类，可以将基金可分为（）。A.公募基金与私募基金 B.契约型基金与公司型基金 C.在岸基金与离岸基金 D.主动型基金与被动型基金【答案】C 20、（2021 年真题）基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。A.托管费 B.客户维护费 C.管理费 D.广告费【答案】D 21、（）类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主。A.债权 B.股权 C.证券 D.实物【答案】A 22、（2017 年真题）下列不属于基金托管人需要披露事项的是（）。A.发生涉及托管业务的诉讼 B.托管人的专门基金托管部门主要业务人员在 1 年内变动超过 20 C.托管人召集基金份额持有人大会 D.托管人的法定名称或者住所变更【答案】B 23、基金管理人的后台部门不包括（）。A.市场营销 B.行政管理 C.人事部 D.信息技术【答案】A 24、关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A.必须以金额赎回方式进行 B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日 C.采取份额赎回的方式 D.采取未知价法【答案】A 25、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。A.T 日现金差额在 T+1 日的申购清单和赎回清单中公告 B.现金差额的数值只可能为正 C.T 日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收 D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金【答案】B 26、基金管理人的基金宣传推介材料，自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报（）备案。A.主要经营活动所在地中国证监会派出机构 B.注册地中国证监会派出机构 C.中国证监会 D.证券交易所【答案】A 27、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】C 28、（2017 年真题）当负偏离度绝对值连续 2 个交易日超过 05时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。A.收益法估值 B.成本估值 C.市值法估值 D.公允价值估值【答案】D 29、基金销售费用项目主要包括基金的（）。A.申购（认购）费 B.赎回费 C.销售服务费 D.以上都是【答案】D 30、(2016 年)基金市场的参与主体不包括（）。A.中国银行 B.基金当事人 C.基金市场服务机构 D.基金监管机构和自律组织【答案】A 31、（2016 年真题）在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。A.基金公司直销 B.独立第三方销售公司 C.银行和券商代销 D.互联网金融渠道【答案】C 32、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）A.制衡原则 B.公司独立运作原则 C.公平对待原则 D.业务与信息隔离原则【答案】B 33、（2016 年真题）对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费（）。A.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 5%的赎回费 B.持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 2%的赎回费 C.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费 D.持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.5%的赎回费【答案】C 34、证券投资基金的主要投资方向是()。A.农业 B.工业 C.信息产业 D.有价证券【答案】D 35、在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（）。A.账户开立时间 B.账户余额 C.账户交易情况 D.每笔交易的数据信息【答案】D 36、（2016 年真题）一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25 B.0.5 C.1 D.1.5【答案】A 37、（2021 年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.对相关高管及工作人员出具警示函 B.责令该公司限期改正 C.永久取消该公司基金销售业务资格 D.责令对该批次宣传推介材料进行整改【答案】C 38、下列报告中，必须每季度定期公布的是（）。A.基金投资组合报告 B.基金公开说明书 C.基金资产净值公告 D.基金中期报告【答案】A 39、(2016 年)关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法 B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价 C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动 D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础【答案】C 40、对于持续持有期少于 7 日的投资人，收取（）的赎回费。A.不低于赎回金额 1.5%B.不高于赎回金额 1.5%C.不低于赎回金额 3%D.不高于赎回金额 3%【答案】A 41、(2017 年)下列不属于中国证券监督管理委员会依法履行的职责是（）。A.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动 B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理 C.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则 D.对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解【答案】D 42、（）是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。A.基金职业道德教育 B.对基金从业人员的在岗培训 C.组织基金从业人员继续教育 D.基金业协会的自律管理【答案】A 43、关于基金管理人的合规管理，以下说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 44、基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。A.中国银监会 B.中国保监会 C.中国证监会 D.中国人民银行【答案】C 45、下列不属于基金管理人投资合规性风险的是（）。A.运用基金财产操纵证券交易价格 B.未建立和管理投资对象备选库 C.未建立风险导向的反洗钱防控体系 D.在不同投资组合之间进行利益输送【答案】C 46、（）是我国基金市场的监管主体。A.中国基金业协会 B.证券交易所 C.中国证监会 D.中国证券业协会【答案】C 47、(2016 年)某投资者通过场外申购 10 万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.15 元，则其申购份额为（）。A.85671.15 B.85671.25 C.85671.35 D.85671.45【答案】D 48、关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是（）。A.投资人递交申购申请，申购成立 B.基金份额登记机构收至伸购款项，申购生效 C.投资人交付申购款项，申购成立 D.投资人交付申购款项，申购生效【答案】C 49、适用于简易程序的产品不包括（）。A.分级基金 B.混合基金 C.债券基金 D.货币基金【答案】A 50、以下行为中不符合公开募集证券投资基金信息披露管理办法规定的是（）。A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务 B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务 C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠 D.基金公司通过其 APP 为客户办理基金申购、赎回业务【答案】C 51、（）即货币资金的融通。A.融资 B.金融 C.理财 D.筹资【答案】B 52、关于非公开募集基金，下列说法错误的是。（）A.非公开募集基金，也称为私募基金 B.与公开募集基金相比，私募基金投资运作形式灵活，具有外部性。C.我国对于非公开募集基金的监管，坚持适度监管和区别监管的原则 D.在基金管理人市场准入、基金募集、产品管理、基金运作等方面进行适度监管【答案】B 53、（2016 年真题）下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。A.风险资产投资额=放大倍数安全垫 B.风险