提升训练试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自我检测试卷A卷附答案

提升训练试卷提升训练试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷律法规、职业道德与业务规范自我检测试卷 A A 卷附卷附答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。A.实现对合规风险的有效识别和管理 B.建立健全基金管理人合规风险管理体系 C.确保基金管理人依法合规经营 D.以上说法都正确【答案】D 2、（2016 年真题）下列选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（?）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 3、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在 6 个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。A.中国基金业协会 B.中国证监会 C.中国银监会 D.基金管理人【答案】B 4、(2016 年)基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A.专业规范 B.有效沟通 C.安全第一 D.客户至上【答案】C 5、基金管理公司内部控制机制的层次包括（）。A.I、II、IV、V B.I、II、C.、IV、V D.I、II、IV【答案】D 6、基金信息披露内容主要有下列事项（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 7、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A.姓名 B.家庭住址 C.所在营业网点 D.从业资质证明及编号【答案】B 8、目前，我国货币市场基金赎回款最快可在（）日到账。A.T+0 B.T+2 C.T+l D.T+3【答案】C 9、对基金投资人进行风险承受能力采用问卷等形式进行调查的，（）应当制定统一的问卷格式。A.基金托管人 B.证监会 C.基金销售机构 D.交易所【答案】C 10、基金市场的服务机构不包括()。A.基金注册登记机构 B.律师事务所 C.证券交易所 D.基金投资咨询机构【答案】C 11、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等 B.立法机关和证监会发布的基本法律规则 C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德 D.以上说法都正确【答案】D 12、（2018 年真题）关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是（）。A.权益保护教育是市场化的要求 B.投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益 C.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报 D.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现【答案】C 13、按公开募集证券投资基金运作管理办法，发起式基金的基金合同生效3 年后，若基金资产净值低于（）的，基金合同自动终止。A.5000 万元 B.1000 万元 C.1 亿元 D.2 亿元【答案】D 14、根据证券投资基金法的规定，下列可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形是（）。A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的 B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3 年的 C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的 D.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员【答案】B 15、下列属于价值型股票的是()。A.趋势增长型股票 B.持续增长型股票 C.周期型股票 D.蓝筹股【答案】D 16、（2018 年真题）关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是（）。A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价 B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价 C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价 D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价【答案】A 17、关于基金与股票、债券的差异，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 18、根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C.公募基金和私募基金 D.封闭式基金和开放式基金【答案】D 19、TF 与 LOF 在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。A.B.C.D.【答案】D 20、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.20，15 B.15，10 C.20，l0 D.15，15【答案】C 21、基金管理人的内部控制是指（）。A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统 B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统 C.内部管理人员实施监督的程序 D.为防范和化解风险而制定的制度【答案】B 22、基金在英国被称为（）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资基金 D.证券投资信托基金【答案】B 23、（2017 年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与 A 公司、B 公司无任何关系)说 A 公司将要收购 B 公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。A.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了诚实守信的基金职业道德规范 B.公司认为李某属于内幕交易，同时也违反了忠诚尽责的基金职业道德规范 C.公司认为李某不属于内幕交易，属于合理合规行为 D.公司认为李某不属于内幕交易，但是违反了专业审慎的基金职业道德规范【答案】D 24、（2016 年真题）下列各项，不属于封闭式基金内容的是（）。A.基金份额在基金合同期限内固定不变 B.一般有一个固定的存续期 C.基金份额不固定 D.是在证券市场的投资者之间进行转让【答案】C 25、（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。A.基金监管目标 B.基金监管体制 C.基金监管内容 D.基金监管方式【答案】A 26、在细分市场上，基金面对客户的（）是增大的。A.规模 B.忠诚度 C.风险偏好 D.以上都不是【答案】B 27、指数基金具有（）等特点。A.、B.、C.、D.、【答案】B 28、我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.信托投资公司 B.政策性银行 C.商业银行 D.保险公司【答案】C 29、ETF 申购清单和赎回清单公告内容不包括（）。A.最小申购 B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据 C.现金替代 D.基金份额总值【答案】D 30、（2016 年真题）下列哪一项不属于监事会的职权?（）A.检查公司的财务 B.提议召开临时股东会 C.编制年度报告 D.列席董事会会议【答案】C 31、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。A.董事 B.监事 C.咨询服务人员 D.投资管理人员【答案】C 32、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。A.不公开尚处于禁止公开期间的信息 B.不向第三者透露作为秘密的信息 C.与同事交流自己已获得的秘密 D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息【答案】C 33、基金信息披露的()要求信息披露的表述应当简明扼要。A.易解性原则 B.规范性原则 C.易得性原则 D.完整性原则【答案】A 34、依据中国证监会发布证券投资基金销售管理办法及相关的规范性文件，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构 B.基金托管人 C.基金管理人 D.证券登记结算公司【答案】C 35、（2017 年真题）封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。A.交易价格小于净值 B.交易价格等于净值 C.交易价格围绕基金份额净值上下波动 D.交易价格大于净值【答案】C 36、依据资产配置的不同，混合基金不包括（）。A.偏股型基金 B.偏债型基金 C.股票型基金 D.灵活配置型基金【答案】C 37、基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中特别重要的是（）的风险偏好。A.投资者 B.经理层 C.销售人员 D.托管机构【答案】B 38、(2016 年)关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失 B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中 C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域 D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心【答案】D 39、下列不需要依法披露基金信息的是（）。A.基金管理人 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金信息披露义务人【答案】B 40、客户服务中售前服务的内容不包括（）A.介绍证券市场基础知识 B.协助客户办理资料变更业务 C.开展投资者风险教育 D.普及基金相关法律知识【答案】B 41、基金管理人应自基金募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.10 B.3 C.5 D.1【答案】A 42、(2017 年)开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。A.3；45 B.3；30 C.6；30 D.6；45【答案】D 43、关于上市开放式基金(L0F)的表述，错误的是（）。A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购、赎回的制度安排，使 L0F 不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象【答案】C 44、（2016 年真题）封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。A.0.0001 B.0.001 C.0.01 D.0.1【答案】B 45、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确,并遵守以下行为规范（）A.、B.C.、D.、【答案】A 46、基金管理人内部控制的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 47、关于 LOF 和 ETF 的特征，以下描述错误的是()A.LOF 和 ETF 都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点 B.LOF 和 ETF 通常为主动管理型基金 C.ETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 D.LOF 的申购和赎回只能是基金份额与现金对价【答案】B 48、关于系列基金，下列说法不正确的是（）。A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作 B.具有简化管理、降低成本的特点 C.具有强大的扩张功能 D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金【答案】D 49、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A.有效沟通 B.专业规范 C.客户至上 D.安全第一【答案】D 50、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于股票的为股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D