提升训练试卷A卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷A卷附答案

提升训练试卷提升训练试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之证券投卷附答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识提升训练试卷资基金基础知识提升训练试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、对于基金交易费，以下说法不正确的是（）。A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用 B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费 C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取 D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取【答案】D 2、下列关于资产负债率的说法，错误的是（）。A.资产负债率是使用频率最高的债务比率 B.资产负债率多大最为合适，是难以精确计算决定的 C.资产负债率在同行业企业中有较大的参考价值 D.资产负债率=资产负债【答案】D 3、关于每日精选收益分配的普通货币市场基金，以下表述正确的是（）A.当日赎回的基金份额自前一日起不享有基金的分配权益 B.红利再投资形成的份额不再享有分配权益 C.当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益 D.向投资者分配的收益的来源是基金所投资货币市场工具等资产的收益【答案】D 4、关于预期损失，以下表述正确的是（）。A.预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值 B.预期损失是指在给定时间和置信区间内，投资组合所面临的潜在最大损失 C.预期损失只是一个分位值，不能衡量最左侧灰色区域的风险情况 D.预期损失是指在给定时间区间和置信区间内，投资组合所面临的潜在最小损失【答案】A 5、（）又称内部收益率，是可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。A.到期收益率 B.再投资收益率 C.当期收益率 D.票面利率【答案】A 6、从投资风格来看，我国 QDII 基金的类型说法错误的是（）。A.从投资风格来看，我国 QDII 基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和指数型等各种投资风格 B.增值型基金投资着眼于资本快速增长，由此带来资本增值，风险高、收益也高 C.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得，投资标的以具有高度发展潜力但目前股利不多或并无股利分派之新兴产业或刚设立公司的普通股为主 D.指数型基金是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守【答案】D 7、战术资产配置在动态调整资产配置时，需要（）。A.再次估计投资者风险承担能力 B.再次估计投资者偏好 C.重新设定投资者长远投资目标 D.重新预测不同资产类别的预测收益情况【答案】D 8、下列关于基金财务会计报告分析的说法，错误的是()。A.股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作 B.通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况 C.对于股票基金及债券基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响 D.如果基金份额变动较大，会对基金管理人的投资产生不利影响【答案】C 9、某公司的财务报表显示其净利润为 100 万元，所得税费用是 20 万元，利息费用为 30 万元，该公司的利息倍数（）A.2 B.5 C.333 D.4【答案】B 10、（）同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。A.特雷诺指数 B.詹森指数 C.夏普指数 D.资本资产定价模型【答案】C 11、（）是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖给发行企业的规定。A.浮动条款 B.转换条款 C.赎回条款 D.回售条款【答案】D 12、下列关于固定利率债券的表述中,错误的是 A.固定利率债券在到期日一次性支付利息和本金 B.固定利率债券有固定面值 C.固定利率债券有固定到期 D.固定利率债券有固定票面利率【答案】A 13、一个拥有 100%权益资本的公司被称为()。A.杠杆公司 B.无杠杆公司 C.全资公司 D.无负债公司【答案】B 14、利润表是（）报表。A.静态 B.动态 C.长期 D.短期【答案】B 15、某基金管理人统计了某个基金产品 100 个交易日的每天净值变化的基点值(单位：点），并将从小到大依次排列，分别为(1)-(100),其中(91)-(100)为15.75,16.34,15.78,16.85,17.12,17.56,18.41,18.57,18.87,18.99,则的上2.5%分位数为（）A.16.78 B.16.56 C.16.34 D.18.72【答案】D 16、下列关于交易所发行未上市投资品种估值方法错误的是（）。A.首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值 B.首次发行未上市的股票、债券和权证，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按收入计量 C.首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值 D.非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FVC（PC）（DlDr）Dl【答案】B 17、()是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。A.成交量加权平均价格算法 B.时间加权平均价格算法 C.跟量算法 D.执行偏差算法【答案】D 18、下列关于 QFII 机制的意义，说法正确的是()。A.为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险 B.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态 C.有利于支持香港特区的经济发展 D.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变【答案】D 19、（）是指扣除通货膨胀补偿后的利息率。A.官方利率 B.名义利率 C.实际利率 D.浮动利率【答案】C 20、市场风险管理的主要措施不包括（）。A.密切关注宏观经济指标和趋势 B.关注投资组合的风险调整后收益 C.加强对重大投资的监测 D.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为【答案】D 21、不属于可以回购本公司股票的情形是（）A.公司减少注册资本 B.公司扩大经营规摸 C.与持有本公司股份的其他公司合并 D.将股份奖励给本公司员工【答案】B 22、票面金额为 100 元的 2 年期债券，年票息率 6%,当期市场价格为 95 元，则到期收益率是（）A.8.80%B.5.50%C.10.10%D.7.90%【答案】A 23、股价很高时，可转债价值主要由转换价值决定，主要体现（）的属性。A.固定收益证券 B.权益证券 C.以上两项都是 D.以上两项都不是【答案】B 24、若期货交易保证金为合约金额的 5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的()倍。A.5 B.10 C.20 D.50【答案】C 25、房地产权益基金通常以（）形式发行，定期开放申购和赎回。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.公司型基金 D.ETF【答案】B 26、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响其中最直接的影响因素是（）A.公司组织形式 B.公司人员结构 C.每股净资产 D.供求关系【答案】D 27、我国以发行证券投资基金方式募集资金（）营业税。A.不征收 B.征收 5 C.征收 4 D.征收 10【答案】A 28、QDII 基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并披露。A.每月；每周 B.每周；每周 C.每周；每个工作日 D.每日；每个小时【答案】C 29、投资者的最优投资组合就是在投资者所要求的预期收益率水平上，（）的投资组合方式。A.方差最小 B.方差最大 C.方差为零 D.相关系数最小【答案】A 30、王某拟贷款购买本金为 150 万，利率为 7%的 10 年期的住房，以等额本息法偿还。利用()系数可以计算每年年末偿还本金利息总额。A.单利终值 B.复利终值 C.单利现值 D.复利现值【答案】D 31、已知某基金最近三年来每年的收益率分别为 25%、10%和15%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为()。A.5.34%B.7.89%C.2.71%D.6.67%【答案】A 32、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债权的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。A.上市公司、发行债券的企业 B.基金管理公司 C.中央结算公司 D.基金托管银行【答案】A 33、银行间债券市场交易以（）方式进行。A.询价 B.投标 C.竞价 D.定价【答案】A 34、固定利率债券是由政府和（）发行的主要债券种类，有固定的到期日，并在偿还期内有固定的票面利率和不变的面值；通常，固定利率债券在偿还期内定期支付利息，并在到期日支付面值。A.中央政府 B.地方政府 C.企业 D.合伙企业【答案】C 35、()是专门投资于基金的基金产品。A.LOF B.ETF C.FOF D.QDII【答案】C 36、假设在某固定时间段内某基金的平均收益率为 40，标准差为 05。当前一年定期存款利率为 5，则该基金的夏普比率为（）。A.0.65 B.0.70 C.0.60 D.0.80【答案】B 37、关于货币市场基金风险指标，以下表述正确的是（）A.我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日不得超过397 天 B.一般情况下，货币市场基金的杠杠比例越高，收益越低，风险越大 C.投资组合平均剩余期限和平均存续期越短，则货币市场基金的流动性越好，利率风险越低 D.除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过 25%【答案】C 38、（）的核心就是买方下达购买指令，包括购买数量和相应价格，卖方下达包含同样内容的卖出指令，满足成交条件的即可成功交易。A.报价驱动 B.指令驱动 C.做市商制度 D.柜台交易【答案】B 39、假设某基金每季度的收益率分别为 4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其精确年化收益率为（）。A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%【答案】B 40、小张在 2013 年 12 月 31 日申购某股票型基金，当日其净值为 1 亿元，2014年 4 月 15 日，该基金净值变为 0.95 亿元，小张又申购了 2,000 万元，9 月 1日，该基金净值变为 1.4 亿元，此外，小张获得该基金分红 1,000 万元，2014年 12 月 31 日，该基金净值变为 1.2 亿元，则小张的时间加权收益率为（）。A.20.0 B.10.2 C.6.7 D.8.5【答案】C 41、下列关于基金资产估值程序的表述错误的是（）。A.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算 B.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人 C.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人 D.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后对外公布【答案】D 42、小王在银行间债券市场交易，需委托合规并经批准的金融机构法人代为办理债券结算业务，所体现的交易制度为（）。A.公开市场-级交易商制度 B.结算代理制度 C.做市商制度 D.会员管理制度【答案】B 43、基金管理人对外披露基金净值前，负有复核基金净值准确性义务的机构是（）A.相关监管机构 B.基金公司稽核监督部门 C.托管人 D.第三方销售机构【答案】C 44、投资交易中的操作风险是指（）。A.由于汇率变动所产生的基金价值的不确定性 B.由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产或基金公司遭受损失的风险 C.由于宏观政策的变化导致的对基金收益的影响 D.由于违反法律、法规、交易所规则、基金合同所导致公司遭受损失的风险【答案】B 45、下列关于另类投资基金的说法中，正确的是（）。A.黄金 QDII 可投资于海外上市交易的黄金 E