提升训练试卷A卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟考试试卷A卷含答案

提升训练试卷提升训练试卷 A A 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷律法规、职业道德与业务规范模拟考试试卷 A A 卷含卷含答案答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2018 年真题）金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为（）。A.收益类金融资产 B.权益类金融资产 C.股权类金融资产 D.债券类金融资产【答案】D 2、下列哪一项不属于基金销售机构的职责规范?（）A.签订销售协议，明确权利与义务 B.制定完善的章程 C.建立相关制度 D.严格账户管理【答案】B 3、基金监管的首要目标是保护（）的利益。A.基金当事人 B.基金行业 C.基金投资人 D.基金管理人【答案】C 4、（）又称“结构型基金”。A.分级基金 B.混合基金 C.伞形基金 D.ETF 基金【答案】A 5、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。A.基金持有人大会 B.证券交易所 C.基金托管人 D.中国证券登记结算公司【答案】B 6、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。A.每半年；23 B.每年；12 C.每年；23 D.每半年；12【答案】B 7、(2017 年)证券投资基金基金合同的当事人为（）。A.、B.、V C.、V D.、【答案】A 8、指数 ETF 具有（）等特点，近年来规模增长迅速。A.B.、C.、D.、【答案】D 9、按照基金法的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。A.参与分配清算后的剩余基金财产 B.按照规定要求召开基金份额特有人大会 C.分享基金财产收益 D.随时查阅基金资产状况【答案】D 10、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）。A.6 个月 B.1 年 C.3 年 D.5 年【答案】A 11、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5 个 B.10 个 C.15 个 D.30 个【答案】C 12、金融工具最初被称为（）。A.金融票据 B.金融凭证 C.资本工具 D.信用工具【答案】D 13、(2016 年)基金份额持有人大会行使的职权不包括（）。A.提请更换基金管理人、基金托管人 B.决定基金扩募或者延长基金合同期限 C.决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同 D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准【答案】A 14、巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员【答案】B 15、基金业协会的会员类别不包括（）。A.联席会员 B.临时会员 C.特别会员 D.普通会员【答案】B 16、（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A.基金客户服务 B.基金销售服务 C.基金理财服务 D.基金投资服务【答案】A 17、（2016 年真题）关于私募基金管理人，以下表述错误的是（）。A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务 B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记 C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况 D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记【答案】C 18、基金信息披露内容主要有下列事项（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 19、当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，应在（）日内编制并披露临时报告书。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】B 20、(2017 年)某投资者赎回开放式基金 2 万份，对应的赎回费率为 1，赎回当日基金单位净值为 110 元，则基金可得净赎回金额为（）元。A.21800 B.20800 C.21780 D.19800【答案】C 21、2012 年 6 月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。A.中国证监会基金机构监管部 B.中国证券业协会 C.中国证券业协会基金公司会员部 D.中国证监会各地证监局【答案】C 22、为避免投资者陷于众多细小琐碎而又无关紧要的信息超载中，基金临时信息披露引入（）的概念。A.临时性 B.紧急性 C.重大性 D.及时性【答案】C 23、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户的是（）。A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户【答案】D 24、LOF 在交易所的交易规则不包括（）。A.买入 LOF 申报数量应当为 100 份或其整倍数 B.申报价格最小变动单位为 0、001 元人民币 C.深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制 D.投资者 T 日卖出基金份额后的资金当即可到账【答案】D 25、（）不属于基金客户。A.基金份额的持有人 B.基金资产的所有者 C.基金投资回报的受益人 D.基金的销售机构【答案】D 26、基金运作信息披露文件主要是基金（）等。A.净值公告 B.定期公告 C.上市交易公告书 D.以上都是【答案】D 27、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（）。A.注册资本不低于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东最近 3 年没有违法记录 C.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于 2 亿元人民币 D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于 10 人【答案】D 28、证券公司代销基金具有下列（）特点。A.B.、C.、D.、【答案】C 29、(2016 年)（）是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。A.在岸基金 B.离岸基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】B 30、基金半年度报告的披露特点不包括()。A.半年度报告不要求审计 B.管理人报告需要披露内部监察报告 C.财务报表附注的披露 D.只需披露当期的数据和指标【答案】B 31、（）是指基金管理公司应当明确股东会、董事会、监事会（执行监事）、经理层、督察长的职责权限，完善决策程序，形成协调高效、相互制衡的制度安排。A.股东诚信与合作原则 B.制衡原则 C.业务与信息隔离原则 D.公司独立运作原则【答案】B 32、(2016 年)（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金【答案】A 33、基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后，应即时交（）建档保管。A.监管机构 B.所在机构 C.监控中心 D.基金托管人【答案】B 34、2014 年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于（）的形式参与国企混合所有制改革的公募基金嘉实元和封闭式混合型发起式基金。A.房地产 B.商品基金 C.非上市公司股权 D.ETF【答案】C 35、关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是（）A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回 B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的 10%为巨额赎回 C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额 10%时，为巨额赎回 D.基金连续 2 个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请【答案】B 36、确认基金份额持有人持有基金份额的机构是（）A.基金注册登记机构 B.中国基金业协会 C.基金销售机构 D.基金托管人【答案】A 37、相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。A.B.C.D.【答案】C 38、（2017 年真题）根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（）。A.应选择遵守最容易执行的规范 B.应选择遵守更为严格的规范 C.应选择遵守发布时间最新的规范 D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范【答案】B 39、关于担任基金托管人的条件，以下表述正确的是（）。A.净资产和风险控制指标符合有关规定 B.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩，良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录 C.有符合证券投资基金法和公司法规定的章程 D.注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本【答案】A 40、（2017 年真题）关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（）。A.基金职业道德与基金法律法规目的一致 B.基金职业道德与基金法律法规功能互补 C.基金职业道德与基金法律法规内容独立 D.基金职业道德与基金法律法规相互促进【答案】C 41、从 2015 年下半年开始，监管部门开始采取比较严格的措施，降低和防范风险、完善法规规范和加强监督检查。采取的措施包括（）。A.I、II、III、IV B.I、III C.II、IV D.I、II、III【答案】A 42、()是现代金融体系的两大运作载体。A.基金市场和股票市场 B.金融市场和金融服务机构 C.股票市场和债券市场 D.期货市场和股票市场【答案】B 43、目前，我国基金主要代销机构不包括（）。A.基金销售公司 B.证券公司 C.保险公司 D.财务公司【答案】D 44、甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了 100 万元该基金产品，甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要 100 万元，但甲手头只有 60 万元。乙建议甲找其他人一起凑齐 100 万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有 15 万元，丁只有 10 万元，甲将凑齐的 85 万元转账给了乙，乙自己出资 65 万元，以自己的名义购买了 150 万元的基金产品。本案中属于违规行为的是（）。.乙通过微信朋友圈推介基金产品 A.B.C.D.【答案】B 45、在运用 4Ps 理论时有其特殊性，下列选项中，不属于基金市场营销的特殊性的 A.服务性 B.专业性 C.审慎性 D.规范性【答案】C 46、(2016 年)内部控制机制中，在（）上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。A.设置内部控制机构 B.建立内部控制制度 C.监督内部控制 D.执行内部控制制度【答案】C 47、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 48、关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（）A.向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务 B.应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理 C.基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品 D.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品【答案】C 49、（）也称为诚信，就是真诚老实、表里如一、言而有信、一诺千金。A.守法合规 B.诚实守信 C.客户至上 D.忠诚尽责【答案】B 50、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括()。A.份额登记机构 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.销售支付机构【答案】C