题库复习2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力模拟测试试卷A卷(含答案)

题库复习题库复习 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务能力模拟测试试卷能力模拟测试试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 2、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】D 3、王某 1 月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息 150 元，国债利息 650元，持股一个月以内股息 200 元，股票价差收入 5000 元，王某 1 月份应纳个人所得税（）。A.30 B.40 C.70 D.200【答案】B 4、根据资本资产定价模型，下列关于 系数的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】A 5、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A 6、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 7、金融期货主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理 A.中国证劵业协会 B.中国证监会 C.国务院 D.期货业协会【答案】A 9、国际证监会组织认为，金融衍生工具的风险有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 10、公司产品竞争能力分析需要分析公司（）。A.、IV、V B.、V C.、IV、V D.、IV、V【答案】A 11、目前应用最广泛的信用评分模型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 12、以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.休假 B.购新车 C.按揭购房 D.存款【答案】C 13、下列关于艾氏波浪理论说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 14、下列哪些属于市场风险的计量方法?（）A.B.C.D.【答案】D 15、公司财务分析的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】D 16、某公司在未来每期支付的每股股息为 9 元，必要收益率为 10，当前股票价格为 70 元，则在股价决定的零增长模型下，（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 17、下列属于风险管理策略的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 18、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D 19、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 20、假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。A.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益 B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险 C.购买票面利率为 3的国债，当期资金成本为 2，则该交易不存在利率风险 D.以 3 个月 LIBOR 为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加【答案】B 21、张某名校本科毕业，著名外企就职，今年 25 岁，年税后收入 8 万元，有社保，目前租房居住，已贷款购车，生活比较稳定，对未来充满信心和憧憬。父母身体健康、目前能负担自己的生活开支。张某有一定的风险意识，知道自己的健康状况对父母的重要性。针对张某的情况，理财规划师给出的下列建议中，合理的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 22、证券投资顾问业务的信息隔离机制的内容有（）。A.、B.、IV C.、IV D.、IV【答案】A 23、下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（）。A.B.C.D.【答案】B 24、下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 25、统计推断的方法主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B 26、久期是（）。A.B.C.D.【答案】D 27、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 28、根据对客户收入预测的方法，可将客户收入分为()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 29、下列有关通货膨胀对证券市场的影响，说法正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 30、若年利率均为 10，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 31、以下关于旗形的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 32、下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 33、心理账户通常分为（）A.B.C.D.【答案】B 34、单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+irrmt+it,其中 Ai 表示（）。A.时期内 i 证券的收益率 B.t 时期内市场指数的收益率 C.是截距，它反映市场收益率为 0 时,证券 i 的收益率大小 D.为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度【答案】C 35、RSI 的应用法则包括（）。A.B.C.D.【答案】D 36、证券投资顾问业务风险揭示书至少应包含的内容（）A.B.C.D.【答案】A 37、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 38、按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（）。A.B.C.D.【答案】C 39、葛先生现将 5000 元现金存为银行定期存款，期限为 3 年。年利率为 4%。下列说法正确的是（）.A.B.C.D.【答案】A 40、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.III、IV B.II、III C.II、IV D.I、II【答案】C 41、下列属于现金预算编制程序的有（）。A.B.C.D.【答案】C 42、对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。A.上游闭口、下游敞口型 B.上游敞口、下游闭口型 C.双向敞口类型 D.上游闭口、下游闭口型【答案】B 43、股票类证券产品的基本特征有（）。A.B.C.D.【答案】B 44、家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）A.I、II、III、IV B.I、II、III、V C.I、II、IV、V D.I、II、III、IV、V【答案】D 45、某零息债券在到期日的价值为 1000 元，偿还期为 10 年，该债券的到期收益率为 5，则其久期为（）。A.10 B.8.2 C.9.1 D.8.6【答案】A 46、关于 MVA，以下说法中错误的是（）。A.MVA 是股票市值与累计资本投入之间的差额 B.MVA 是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现 C.MVA 是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值 D.MVA 是直接衡量任何企业市场价值的重要指标【答案】C 47、计量市场风险时，计算 VaR 值的方法通常需要采用压力测试进行补充，因为()。A.压力测试提供了一般市场情形下精确的损失水平 B.VaR 方法只在 99的置信区间内有效 C.VaR 值反映一定置信区间内的最大损失，但没有说明极端损失 D.压力测试通常计量正常市场情况下所能承受的风险损失【答案】C 48、使用财务报表的主体可能包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 49、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A 50、下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】A 51、证券投资顾问业务的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】B 52、证券公司、证券投资咨询机构应当与客户签订证券投资顾问服务协议，协议应当明确（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 53、技术分析的要素包括（）。A.B.C.D.【答案】C 54、信用风险识别的内容和方法包括（）。A.B.C.D.【答案】D 55、证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和证券投资顾问业务暂行规定的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（）。A.B.C.D.【答案】D 56、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元 B.45.53 万元 C.59.18 万元 D.67.04 万元【答案】B 57、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析 B.现金流量分析只需要依靠现金流量表 C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分 D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】B 58、从统计量出发，对总体某些特性的“假设”作出拒绝或接受的判断的过程称为（）。A.参数估计 B.统计推断 C.区间估计 D.假设检验【答案】D 59、保险规划的的风险类型有（）。A.B.C.D.【答案】B 60、技术分析方法的特点有（）。A.B.C.D.【答案】A 61、根据市场的竞争激烈程度，行业可以分为（）。A.B.C.D.【答案】B 62、下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。A.利息保障倍数 B.速动比率 C.有形资产净值债务率 D.资产负债率【答案】B 63、证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站，公示下列（）信息，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】C 64、下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 65、产品没有或者缺少相近的替代品是（）。A.寡头垄断 B.完全竞争 C.完全垄断 D.垄断竞争【答案】C 66、关于 SML 和 CML，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 67、通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。A.成长 B.保守 C.稳健 D.激进【答案】B 68、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】C 69、教育规划制定方法包括（）A.B.C.D.【答案】A 70、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 71、以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。A.普通型人寿保险 B.年金保险 C.新型人寿保险 D.医疗保险【答案】D 72、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提 B.基础 C.核心 D.目标【答案】C 73、下列属于客户现金流量表收入项目的有（）。A.B.C.D.【答案】D 74、关于收益率曲线叙述不正确的是（）。A.将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线 B.它反映了债券偿还期限与收益的关系 C.收益率曲线总是斜率大于 0 D.理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构【答案】C 75、对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.证监会派出机构 D.银监会【答案】A 76、（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。A.B.C.D.【答案】C 77、一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计 3 个月后收到 1000 万美元的货款，假如当前汇率为 1 美元=93 日元，商业银行的研究部门预计 3 个月后日元可能会升值到 1 美元-90 日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。A.在 93 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸 B.在 90 价位建立日元美元的货币期货的多头头寸 C.在 93 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸 D.在 90 价位建立日元美元的货币期货的空头头寸【答案】A 78、套利的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】D 79、下列关于判断