过关复习2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练模拟试卷A卷(含答案)

过关复习过关复习 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练模拟试卷强化训练模拟试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、相对估值法常用的指标包括（）A.B.C.D.【答案】A 2、下列关于现值的说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D 3、根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有()。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 5、下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 6、证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 7、不同债券品种在（）等方面的差别，决定了债券互换的可行性和潜在获利可能。A.B.C.D.【答案】D 8、关于可行域说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 9、关于市场有效性，下列说法错误的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 10、某大豆进口商在 5 月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2 月 10 日该进口商在 CBOT 买入 40 手执行价格为 660 美分/蒲式耳，5 月大豆的看涨期权利金为 10 美分/蒲式耳，当时 CBOT5 月大豆的期货价格为 640 美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。A.640 B.650 C.670 D.680【答案】C 11、预期效用函数的公理化假设包括（）。A.B.C.D.【答案】C 12、股票的收益来源主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 13、资本市场线揭示了（）A.系统风险与期望收益间均衡关系 B.系统风险与期望收益间线性关系 C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系 D.有效组合的收益和风险之间的线性关系【答案】C 14、风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（）。A.B.C.D.【答案】A 15、技术分析是建立在否定（）的基础之上。A.有效市场 B.半强式市场 C.强式有效市场 D.弱式有效市场【答案】D 16、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划 B.家庭收支和债务管理 C.对人身、财产保障等的保险计划 D.税收安排和遗产分配【答案】B 17、行业处于成熟期的特点主要有（）。A.B.C.D.【答案】B 18、常见的对冲策略有效性评价方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 19、下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。A.现金流量贴现法 B.相对比较法 C.经济増加值法 D.重置成本法【答案】A 20、多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（）。A.B.C.D.【答案】B 21、证券公司、证券投资者咨询机构可以通过（）对证券投资顾问业务进行广告宣传，且应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D 22、基本分析法的主要方法包括（）A.B.C.D.【答案】B 23、流动性风险评估方法包括（）。A.B.C.D.【答案】A 24、（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益 A.资产负债率 B.资产负债比率 C.长期负债率 D.股东权益比率【答案】A 25、张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000 元资金。若银行年利率恒为 5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）A.100006 B.500000 C.100000 D.无法计算【答案】C 26、按照理财规划需要对客户信息进行分类,可分为（）A.I、II B.I、II、III C.I、II、IV D.I、II、III、IV【答案】B 27、下列属于客户专项支出预算项目的有（）。A.B.C.D.【答案】C 28、张先生每月的生活支出为 5 000 元，每月还贷支出为 2 000 元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。A.7000 B.15000 C.21000 D.40000【答案】C 29、对法人客户的财务状况主要采取（）方法。A.B.C.D.【答案】A 30、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】D 31、根据有关行业集中度的划分标准，将产业市场结构分为（）。A.B.C.D.【答案】C 32、经济基本面的评价因素有哪些（）。A.B.C.D.【答案】B 33、对股票投资而言，内部收益率是指（）。A.投资本金自然増长带来的收益率 B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率 C.投资终值为零的贴现率 D.投资终值増长一倍的贴现率【答案】B 34、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D 35、常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。A.时间加权收益率 B.算术平均收益率 C.几何平均收益率 D.加权平均收益率【答案】B 36、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A 37、股权类产品的衍生工具的种类包括（）。A.B.C.D.【答案】D 38、下列哪些因素会影响个人信贷能力?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 39、套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 40、下列有关 RSI 的描述，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 41、关于计量、监测和报告流动性风险状况的表述正确的是（）。A.III、IV B.II、III C.II、IV D.I、II【答案】C 42、股权分置改革的完成，表明（）等一系列问题逐步得到解决。A.B.C.D.【答案】A 43、进行退休生活合理规划的内容主要有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 44、下列选项属于个人理财的目标有（）。A.B.C.D.【答案】D 45、为了控制费用与投资储蓄，应该建议客户开立（）这三种类型的银行账户。A.B.C.D.【答案】D 46、分红派息的重要日期有（）A.B.C.D.【答案】A 47、（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理 A.中国证劵业协会 B.中国证监会 C.国务院 D.期货业协会【答案】A 48、对上市公司经济区位分析的目的是（）。A.B.C.D.【答案】B 49、现金流量表主要包括（）活动产生的现金流量。A.、B.、C.、D.、【答案】B 50、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 51、利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B 52、在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为 8000 万元，出现概率是 25。在正常状况下，流动性余额为 4000 万元，出现概率是 50，在最差情况下的流动性缺口为 2000 万元，出现概率为 25，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。A.盈余 4500 万元 B.缺口 4000 万元 C.盈余 3500 万元 D.缺口 3000 万元【答案】C 53、传统体制下的直接传导机制的特点有（）A.B.C.D.【答案】A 54、金融市场中的个体心理与行为偏差表现为（）A.B.C.D.【答案】C 55、以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。A.B.C.D.【答案】B 56、反映公司投资收益的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D 57、在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 58、内部评级法初级法下，合格净额结算包括（）。A.B.C.D.【答案】B 59、证券投资基本分析的两种方法为（）。A.B.C.D.【答案】D 60、关于方差最小化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 61、关于最优证券组合，下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 62、目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。A.股指期货 B.利率互换 C.远期交易 D.挂钩不同标的资产的理财产品【答案】D 63、信用评分模型中，对法人客户而言，可观察到的特征变量主要包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 64、资本市场线是（）。A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产 F 与市场组合M 的射线 FM。B.衡量由 系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。C.以 E（rP）为横坐标、p 为纵坐标。D.在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。【答案】A 65、下面（）数字是画黄金分割线中最为重要的。A.B.C.D.【答案】A 66、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。A.B.C.D.【答案】C 67、下列关于 GDP 与证券市场被动关系表述错误的是（）。A.持续、稳定、高速的 GDP 增长，证券市场将呈现上升走势 B.高通货膨胀下的 GDP 增长将导致证券市场行情下跌 C.GDP 负增长速度逐渐减缓并呈现向正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升 D.GDP 增长，证券市场将同步上升【答案】D 68、证券公司、证券投资咨询机构可以通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传。A.B.C.D.【答案】D 69、证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。A.3 B.5 C.7 D.10【答案】B 70、在弱式有效市场中，（）。A.不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益 B.不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益 C.存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益 D.存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益【答案】C 71、下列关于普通股票的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 72、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境 B.制度因素 C.市场因素 D.政策因素【答案】D 73、根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。A.零基预算法 B.定期预算法 C.静态预算法 D.滚动预算法【答案】C 74、确认一条支撑线和压力线的重要识别手段包括（）。A.B.C.D.【答案】A 75、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】A 76、下列客户信息属于定量信息的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 77、关于沃尔评分法，下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 78、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 79、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 80、关于货币的时间价值，下列表述正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B