题库复习2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练试卷B卷(含答案)

题库复习题库复习 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务强化训练试卷强化训练试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、客户投资目标的确定可以用（）等来作为参考。A.B.C.D.【答案】A 2、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C 3、行业轮动介入时点的选择时应注意（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、某公司去年股东自由现金流量为 15000000 元，预计今年增长 5%。公司现有5000000 股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为 8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。A.300000000 B.9375000 C.187500000 D.525000000【答案】D 5、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异 B.要定出追踪的差异金额或比率门槛 C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善 D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】A 6、最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。A.1；3 B.3；6 C.1；6 D.3；5【答案】B 7、衍品类证券产品包括（）。A.B.C.D.【答案】A 8、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A.投资工具的风险较低 B.投资工具是否适合客户的财务目标 C.投资工具的收益较高 D.投资工具的流动性较好【答案】B 9、确定投资策略要根据投资者（），确定最终的证券产品种类。A.B.C.D.【答案】B 10、下列哪些指标应用是正确的？（）A.B.C.D.【答案】B 11、影响上市公司数量的因素不包括（）A.宏观经济环境 B.制度因素 C.市场因素 D.政策因素【答案】D 12、在半强式有效市场中，证券当前价格反映的信息有（）。A.B.C.D.【答案】C 13、制定保险规划的原则不包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 14、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C 15、下列关于分层抽样法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 16、下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 17、决定客户选择理财组合方式的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 18、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。A.B.C.D.【答案】D 19、关于退休收入，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 20、下列说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】D 21、公司的资本结构指标不包括（）。A.股东权益比率 B.资产负债比率 C.长期负债比率 D.产权比率【答案】D 22、规范的股权结构的含义包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 23、人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（）。A.B.C.D.【答案】D 24、老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入 2000 元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月 1000 元。老张的保险规划主要违背了。A.转移风险原则 B.量力而行原则 C.适应性原则 D.合理避税原则【答案】B 25、客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。A.教育和投资规划 B.家庭收支和债务管理 C.对人身、财产保障等的保险计划 D.税收安排和遗产分配【答案】B 26、下列关于久期分析，说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 27、下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 28、证券产品买进时机选择的策略包括（）。A.B.C.D.【答案】C 29、总体、样本和统计是的含义是（）A.B.C.D.【答案】B 30、在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。A.经济前景 B.收益率 C.组合在战略层面的重要性 D.过去的组合集中倩况【答案】D 31、以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）A.利率下降，股票价格上升 B.利率下降，股票价格下降 C.利率上升，股票价格上升 D.利率下降，不会影响股票价格【答案】A 32、按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（）。A.B.C.D.【答案】D 33、蒙特卡洛模拟法是计量 VaR 值的基本方法之一，其优点包括（）。A.B.C.D.【答案】C 34、关于现金流量分析，以下说法错误的是（）。A.现金流量分析包括流动性分析、获取现金能力分析、财务弹性分析、收益质量分析 B.现金流量分析只需要依靠现金流量表 C.现金流量分析是在现金流量表出现以后发展起来的，其方法体系并不完善，一致性也不充分 D.现金流量分析中，经营现金净流量是最重要的因素【答案】B 35、国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。A.国外居民 B.常住居民 C.国内居民 D.常住居民但不包括外国人【答案】B 36、证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。A.B.C.D.【答案】C 37、能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 38、下列有关趋势线和轨道线的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 39、合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。A.老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额 B.老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI 指数）综合预测明年收入 C.老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算 D.老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出【答案】B 40、以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 41、下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 42、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有()A.、B.、C.、D.、【答案】C 43、企业风险敞口的类型包括（）A.B.C.D.【答案】A 44、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 45、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 46、迈克尔波特认为一般企业都可以视为一个由（）一系列创造价值活动组成的链条式集合体，企业内部各业务单元的联系构成了企业的价值链。A.B.C.D.【答案】A 47、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 48、股票类证券产品的组成包括（）。A.B.C.D.【答案】C 49、除、四项外，金融机构在设计限额体系时应当综合考虑的因素还包括：工作人员的专业水平和经验；业务经营部门的既往业绩；资本实力；外部市场的发展变化情况等；定价、估值和市场风险计量系统。A.B.C.D.【答案】D 50、加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。A.B.C.D.【答案】B 51、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.B.C.D.【答案】A 52、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 53、当由多种证券（不少于三种证券）构成证券组合时，组合可行域是所有合法证券组合构成的坐标系中的一个区域满足一个共同的特点（）。A.B.C.D.【答案】A 54、在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。A.风险规避 B.风险转移 C.风险对冲 D.风险释放【答案】C 55、（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.国务院 D.期货业协会【答案】A 56、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 57、作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。A.B.C.D.【答案】C 58、证券市场供给的决定因素有（）A.B.C.D.【答案】C 59、内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。A.B.C.D.【答案】A 60、根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以将理财价值观分为（）。A.B.C.D.【答案】B 61、证券产品选择的基本原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 62、信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。A.死亡率模型 B.Logit 模型 C.线性概率模型 D.线性辨别模型【答案】A 63、下列各项中，属于反映企业长期偿债能力的财务指标是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 64、李先生向银行贷款 30 万元，期限为 2 年，年利率为 4%,则按单利和复利计算，李先生在 2 年后应归还银行的金额分别是（）万元。A.32 34 B.32.4 32.45 C.30 32.45 D.32.4 34.8【答案】B 65、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 66、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】C 67、进行退休生活合理规划的内容主要有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 68、下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 69、按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。A.非客户 B.潜在客户 C.目标客户 D.国内客户【答案】D 70、以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 71、证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。A.每季度 B.每年 C.每半年 D.每月【答案】C 72、机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具有（）的特点。A.I、B.I、C.I、D.、【答案】A 73、下列关于证券投资顾问禁止性行为的要求，说法正确的是（）A.B.C.D.【答案】D 74、下列监测信用风险指标的计算方法中。正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】C 75、对行业不同时期资本进退的情况描述正确的有（）A.B.C.D.【答案】D 76、加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。A.积极；低 B.消极；低 C.积极；高 D.消极；高【答案】A 77、切线类技术分析方法中，常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A 78、由上而下分析法的主要步骤包括（）A.B.C.D.【答案】A 79、通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。A.电子信息 B.钟表 C.太阳能 D.石油冶炼【答案】A 80、对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有()。A.、B.、C.、D.、【答案】C