练习题(一)及答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范精选试题及答案一

练习题练习题(一一)及答案基金从业资格证之基金法律法规、及答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一职业道德与业务规范精选试题及答案一 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、关于资产管理的特征，以下表述正确的是（）。A.资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人 B.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的 C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产 D.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值【答案】A 2、下列关于封闭式基金认购的特点，表述错误的是（）。A.封闭式基金按 1.00 元募集 B.基金管理人应当在基金份额发售的 5 日前公布招募说明书 C.认购申请已经受理就不能撤单 D.投资人以“份额”为单位提交认购申请【答案】B 3、以下关于监事会的说法错误的是（）。A.提议召开董事会 B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督 C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正 D.监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过【答案】A 4、关于基金募集失败的处理方式，以下表述正确的是（）A.在募集期限届满后 10 日内，由管理人返还投资者已缴纳的款项 B.仅返还投资者净认购金额 C.除需要返还投资者已缴纳的投资本金外，还应加计银行活期存款利息补偿投资者 D.管理人、托管人、销售机构有权在募集资金中计提因募集行为而产生的费用和应得的报酬【答案】C 5、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。A.投资者 B.交易部 C.研究部 D.风控部【答案】C 6、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】B 7、下列关于开放式基金巨额赎回的说法中，错误的是（）。A.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的 10时为赎回 B.基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金份额 10的前提下，可对其余赎回申请延期办理 C.发生巨额赎回并延期支付时，基金管理公司必须公告 D.连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请【答案】A 8、()年，美国证券法要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。A.1933 B.1987 C.2003 D.1998【答案】A 9、遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.3 B.2 C.15 D.1【答案】B 10、依据证券投资基金法的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。A.外资企业 B.独资企业 C.公司企业 D.合伙企业【答案】D 11、(2017 年)基金募集失败时，基金管理人应当承担的责任是（）。A.基金管理人择期再次安排并确保客户参与到基金管理人发行的其他产品中 B.以基金管理人固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 C.在基金募集期限届满后 60 天内返还投资者已缴纳的款项 D.按投资者缴纳投资款的期限对应的银行固定期限存款利率，支付投资者已缴纳款项的利息【答案】B 12、下列关于证券投资基金的说法正确的是()。A.、B.、C.、D.、【答案】B 13、根据中国证监会公开募集证券投资基金运作管理办法规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1 个月 B.9 个月 C.6 个月 D.3 个月【答案】D 14、（2017 年真题）下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。A.行业协会开展内幕交易案件警示展示 B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施 C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵 D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】B 15、（）实现对前台业务系统功能的数据支持和集中管理。A.自助式前台系统 B.后台管理系统 C.监管系统 D.应用系统的支持系统【答案】B 16、（2016 年真题）下列哪一项属于基金职业道德教育的内容?（）A.培养基金职业道德观念 B.规范基金执业行为 C.学习基金职业道德准则 D.提升基金专业知识水平【答案】A 17、下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产 B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转 C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集 D.禁止挪用【答案】A 18、(2016 年)公司型基金以（）的投资公司为代表。A.美国 B.英国 C.中国 D.西欧【答案】A 19、基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。A.基金托管人 B.基金管理人 C.基金份额持有人 D.监管机构【答案】D 20、下列不属于证券投资基金的作用的是（）。A.为中小投资者拓宽了投资渠道 B.优化金融结构，促进经济増长 C.促进证券市场的稳定和健康发展 D.促进了金融行业交易成本的降低【答案】D 21、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素 B.基金的运作方式 C.当事人的权利和义务 D.基金的持有人结构【答案】D 22、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需要报送的基本信息不包括（）A.主要股东或者合伙人名单 B.公司章程或者合伙人协议 C.高级管理人员的基本信息 D.公司内部控制制度【答案】D 23、（2016 年真题）下列属于基金巨额赎回的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的 10%B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的 6%C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的 3%D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的 2%【答案】A 24、关于 QDII 基金的信息披露，以下表述错误的是（）。A.当投资顾问主要负责人变动时，需要发布临时公告 B.定期报告中披露计入当期损益的汇兑损益 C.投资境外基金的，应当披露 QDII 基金与境外基金之间的费率安排 D.可以同时采用中文和英文，但需要明确告知投资者以哪种文字为准【答案】D 25、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。A.溢价交易 B.折价交易 C.平价交易 D.不确定【答案】A 26、(2017 年)中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 27、以下选项中，不属于资产管理具有的特征的是()。A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者 B.从受托资产来看，主要为货币等金融资产 C.从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 D.从效果来看，可以增加居民的财富【答案】D 28、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。A.二公司的内幕交易 B.基于交易的操纵市场 C.基于信息的操纵市场 D.不正当竞争【答案】B 29、从（）而言，FOF 产品可以归纳为主动管理主动型 FOF、主动管理被动型FOF、被动管理主动型 FOF、被动管理被动型 FOF 四类。A.投资标的 B.投资策略 C.运作模式 D.投资目标【答案】C 30、（2020 年真题）某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有（）。A.I、IV B.I、C.、IV D.I、IV【答案】B 31、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分別发起设立了规模为 20 亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此打开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1997 年 11 月 27 日 B.2000 年 10 月 8 日 C.1998 年 3 月 27 日 D.2003 年 10 月 28 日【答案】C 32、以下关于股票基金说法正确的是（）。A.股票基金的价格在每一交易日内始终处于变动之中 B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响 C.投资股票基金时，可以对基金份额净值高低的合理性进行评判 D.股票基金减少了基金经理投资的委托代理风险【答案】B 33、（）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。因此，上述人员不仅要专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，而且要以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益利公司的资产安全，促进公司的高效运作。A.股东诚信与合作原则 B.人员敬业原则 C.经营运作公开、透明原则 D.业务与信息隔离原则【答案】B 34、(2016 年)下列关于基金销售行为的说法错误的是（）。A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金 B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金 C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】B 35、下列行为中，涉及内幕交易的是（）。A.B.C.D.【答案】B 36、(2016 年)以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（）。A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所 B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资 C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低 D.资本市场基金进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易；但资本市场门槛低，投资者比较容易进入资本市场【答案】D 37、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。A.性质不同 B.收益与风险特性不同 C.信息披露程度不同 D.变现能力不同【答案】D 38、（）年 10 月 28 日，证券投资基金法成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。A.2000 B.2003 C.2005 D.2007【答案】B 39、(2016 年)基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.回访投资者，解答投资者的疑问 B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C.对基金销售业务以及人际关系的维护 D.建立应急处理措施的管理制度【答案】C 40、（2017 年真题）对于货币基金，当影子定价所确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值存在偏离时，下列说法正确的是（）。A.当偏离度达到一定程度时，应在临时报告中披露偏离度信息 B.表明基金组合存在浮盈 C.表明基金组合存在浮亏 D.只是说明两种估值方法得到的结果不同，基金组合不存在浮盈和浮亏【答案】A 41、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.专业性原则 B.协调性原则 C.独立性原则 D.公正性原则【答案】A 42、我国基金监管法律法规体系的核心不包括（）。A.证券投资基金法 B.证券法 C.基金运作管理办法 D.基金管理公司管理办法【答案】B 43、下列属于基金中基金指引规范的相关内容的有（）。A.I、II、III、IV B.I、III C.II、IV D.I、II、IV【答案】A 44、基金管理人整改后，符合有关要求的，中国证监会应当自验收完毕之日起（）日内解除对其采取的有关措施。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】A 45、（2016 年真题）下列关于基金份额登记流程的说法错误的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样 B.QDII 通常是 T+1 日登记，而 QFII 基金则通常是 T+2 日登记 C.T+1 日，注册登记机构根据 T 日各代销机构的申购和赎回申请数据及 T 日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点 D.T 日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至