押题练习试题A卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷A卷含答案

押题练习试题押题练习试题 A A 卷含答案基金从业资格证之证券投卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识全真模拟考试试卷资基金基础知识全真模拟考试试卷 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、混合基金是指同时投资于（）和货币市场等工具，且不属于股票基金、债券基金和基金中基金中任何一类的基金。A.股票、货币 B.货币、债券 C.股票、债券 D.股票、基金【答案】C 2、下列关于 QDII 基金份额净值的计算及披露的规定，说法正确的是（）。A.基金、集合计划份额净值应当至少每日计算并披露一次 B.基金、集合计划份额净值应当在估值日后 3 个工作日内披露 C.基金、集合计划份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露 D.开放式基金、集合计划净值及申购赎回价格的具体计算方法无须在基金、集合计划合同和招募说明书中载明【答案】C 3、以下关于基金利润分配的表述，错误的是（）。A.开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数 B.基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失 C.投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配 D.封闭式基金只能采用现金方式分红【答案】C 4、关于全球投资业绩标准（GIPS），以下说法错误的是（）。A.GIPS 标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上报告投资业绩数据 B.GIPS 标准要求不同期间的收益率可以算术平均方式相连接 C.GIPS 标准计算收益率时采用经现金流调整后的时间加权收益率 D.GIPS 标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性【答案】B 5、下列关于合资基金管理公司的发展说法错误的是（）。A.2002 年 6 月中国证监会颁布外资参股基金管理公司设立规则，正式允许外资参股基金管理公司 B.2002 年 12 月 26 日，首家合资基金公司一华夏基金管理公司成立 C.合资基金公司的外资股东带来了先进的投资、风控和人才培养理念 D.合资基金公司的发展是中国基金行业国际化进程的重要组成部分【答案】B 6、跟踪误差产生的原因，不包括（）。A.复制误差 B.指数调整 C.各项费用 D.现金留存【答案】B 7、关于中央银行票据，以下表述正确的是()A.央票分为普通央行票据和专项央行票据 B.中国人民银行与商业银行的票据交易不改变商业银行超额准备金的数量 C.央票市场的参与主体有中国人民银行、各金融机构和经过特许的个人投资者 D.央票以 6 月期以下为主【答案】A 8、某时点市值最大的 15 只股票的市值分别为 420 亿元、318 亿元、306 亿元、275 亿元、260 亿元、247 亿元、231 亿元、220 亿元、183 亿元、180 亿元、177 亿元、173 亿元、170 亿元、158 亿元、153 亿元，则该类股票中位数是（）。A.260 亿元 B.247 亿元 C.177 亿元 D.220 亿元【答案】D 9、以下关于基金资产估值，表述错误的是（）。A.基金管理人进行基金估值，可参考估值小组的意见，但不能免除其估值责任 B.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核 C.基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额 D.基金管理人每个工作日对基金资产估值【答案】C 10、（）更偏好于在后期给企业提供额外资本来协助上市。A.成长权益投资者 B.保荐机构 C.机构投资者 D.风险投资者【答案】A 11、关于同业拆借对金融市场的意义说法错误的是（）A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额 B.对资金拆入方来说；同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险 C.对资金拆出方来说同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力 D.同业拆借利率是衡是市场流动性的重要指标【答案】B 12、优先股股东权利是受限制的，最主要的是（）限制。A.表决权 B.查阅权 C.转让权 D.分配权【答案】A 13、下列关于我国回购协议市场的说法不正确的是（）。A.我国金融市场上的回购协议以国债回购协议为主 B.场内交易的回购协议对国债种类、期限、合约金额、清算方式都有极其严格的规定 C.场外交易的回购协议指银行间国债回购市场，参与者包括中国人民银行、商业银行、证券公司、基金管理公司等金融机构 D.货币基金在银行间回购市场只作为资金供给方【答案】D 14、关于衍生品的交易场所，以下说法错误的是()A.期货合约只在交易所交易 B.互换合约常在场外交易 C.期权合约只在交易所交易 D.远期合约常在场外交易【答案】C 15、股票未来收益的现值被称为股票的（）。A.票面价值 B.内在价值 C.账面价值 D.清算价值【答案】B 16、下面有关净额清算的说法中错误的是（）。A.净额结算是指结算系统在设定的时间段内，对市场参与者债券买卖的净差额和资金净差额进行交收 B.净额结算实际上是一个交易链，要求指定时间段内所有的结算都顺利进行 C.净额结算比较适合高度自动化系统的单笔交易规模较大的市场 D.净额结算按参与净额结算各方的关系区分，有双边净额结算和多边净额结算两种方式【答案】C 17、封闭式基金一般采用（）方式分红。A.配股 B.股票股利 C.转股 D.现金【答案】D 18、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。A.赎回费余额 B.基金获得的赔偿款 C.存款利息收入 D.新股手续费返还【答案】C 19、下列有关分散化投资的表述，错误的是（）。A.风险分散化的效果与资产组合中资产数量是正相关的，这意味着投资组合的收益风险会随着资产树龄的增加而逐渐降到零 B.分散化投资可以降低风险的一个直观逻辑是投资者有可能“失之东隅，收之桑榆”C.当投资组合的资产数量变得很大时，投资组合的总风险趋近于其系统性风险 D.风险分散化也可在不同资产类别之间起作用，因此在投资组合中融入不同类别的资产也能够降低投资组合的风险【答案】A 20、商业票据的特点不包括（）。A.面额较大 B.利率较低 C.只有一级市场，没有明确的二级市场 D.利率常比银行优惠利率高【答案】D 21、关于房地产有限合伙，以下表述错误的是（）。A.有限合伙人仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任 B.普通合伙人负责日常管理，重大经营决策须要经过有限合伙人审批 C.普通合伙人收取固定比例的管理费 D.有限合伙人可能面临长达数年的负现金流【答案】B 22、看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。A.执行价格 B.合约价格 C.期权价格 D.无穷大【答案】C 23、下列关普通股的表述错误的是（）。A.普通股具有股权和债券双重属性 B.普通股的股利是变动的 C.普通股一般具有表决权 D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票【答案】A 24、以下关于房产投资信托基金，说法正确的是（）。A.信息不对称程度相对于其他房地产投资工具低的多 B.收益波动幅度大，抗通胀能力差 C.风险大，收益高 D.不能在二级市场进行交易，变现能力差【答案】A 25、卢森堡之所以能够率先成为基金管理中心，一方面是因为它独特的基金税收环境，另一方面则是因为它能为投资者提供有利于投资的基础条件。这些有利条件不包括（）。A.保护投资者的优良传统 B.管理层综合素质很高 C.专业水平高且反应快速的监管机构 D.涵盖几乎所有相关专业领域的金融机构【答案】B 26、以下说法错误的是（）。A.流动比率大于 2，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务 B.对于短期债权人来说，流动比率越高越好，因为越高意味着他们收回债款的风险越低 C.企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应付账款和存货等 D.相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信【答案】C 27、预计 A 公司要求每年支付股息 5 元，该企业对股票的资本化率为 5%，国债利率为 2.5%，如采用股利贴息模型，该股票的价值为（）A.95 B.200 C.150 D.100【答案】D 28、甲公司 2015 年经营活动产生的现金流量为 200 亿元，投资活动产生的现金流量为 100 亿元，筹资活动产生的现金流量为-50 亿元，则甲公司 2015 年的净现金流为()亿元。A.250 B.50 C.150 D.300【答案】A 29、有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。以下关于回转交易的说法错误的是（）。A.权证交易当日不能进行回转交易 B.专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易 C.B 股实行次日起回转交易 D.债券竞价交易实行当日回转交易【答案】A 30、下列属于内在价值法的是（）。A.市盈率模型 B.股利贴现模型 C.市净率模型 D.市现率模型【答案】B 31、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将 20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有（）。A.B.C.D.【答案】C 32、（）是证券交易中最普遍、最清晰的成本。A.印花税 B.买卖价差 C.佣金 D.机会成本【答案】C 33、下列属于标准普尔评级机构给出的中高级别评级是的（）。A.AA B.A+C.AA D.AA+【答案】B 34、下列关于基金估值的说法，正确的是（）。A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布 B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值 C.封闭式基金每周进行一次估值 D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】D 35、（）是一种混合债券，既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征，还具有标的股票的衍生特征。A.可赎回债券 B.可回售债券 C.可转换债券 D.结构化债券【答案】C 36、关于债权资本与权益资本的投票权，以下表述错误的是（）A.通常债券持有者对公司事务没有投票权 B.通常公司债权方对公司事务没有投票权 C.普通股股东一般按照其持股比例享有投票权 D.优先股股东一般按照其持股比例享有投票权【答案】D 37、关于可转换债券的赎回条款，下列表述正确的是 A.赎回条款的存在使得可转换债券的债息成本较没有赎回条款的一般债券更低 B.赎回条款约定的权利在可转换债券存续期内可以随时行使 C.赎回条款的存在限制了可转换债券持有者的盈利空间 D.赎回条款规定的是可转换债券持有者的权利【答案】C 38、于基金业绩评价，以下表述错误的是（）。A.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考 B.基金评价最终需要回答的问题是，基金 经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险 C.投资目标与范围不同的基金可以一起进行评价和比较 D.不同投资目标与范围的基金不具有可比性【答案】C 39、有关银行间债券市场的回购，以下表述错误的是()。A.买断式回购的期限最长不得超过 91 天 B.买断式回购期内，正回购方可以使用该笔债券 C.质押冻结期间债券的利息归出质人所有 D.质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务【答案】B 40、以下产品中，适用全额结算方式的是（）A.创业板股票买卖 B.国债买断式回购到期购回 C.权证买卖 D.公司债买卖【答案】B 41、（）同时考虑税盾效应和破产成本，认为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点。A.有税 MM 理论 B.无税 MM 理论 C.代理理论 D.权衡理论【答案】D 42、一般情况下，通过证券交易所达成的交易需采取（）。A.差额清算 B.全额结算方式 C.净额结算方式 D.双边净额结算【答案】C 43、()是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率【答案】A 44、关于股票价值，以下说法正确的是（）A.股票的每股账面价值等于公司净资产除以在外发行的普通股数 B.股票的内在价值是由市场价格决定的 C.股票发行是按照票面价值作为发行价格 D.股票的清算价值在大多数情况下