试卷复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库(含答案)典型题

试卷复习试卷复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库职业道德与业务规范题库(含答案含答案)典型题典型题 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2017 年)关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（）。A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行 B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存 C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险 D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密【答案】B 2、下列不属于我国基金份额持有人权利的是（）。A.分享基金财产收益 B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料 C.确定基金收益分配方案 D.按规定要求召开基金份额持有人大会【答案】C 3、（2016 年真题）货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。A.六个月以内 B.一年以内 C.一年以上 D.二年以上【答案】B 4、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是（）。A.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资 B.该券商在销售该基金经理管理基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金投资机会 C.该券商是该基金公司的代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金 D.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，经基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金【答案】A 5、某投资人投资 10000 申购某基金，申购费率为 15，假定申购当日基金份额净值为 105 元，则其可得到的申购份额为（）份。A.9480.95 B.9383.06 C.9350.95 D.9280.95【答案】B 6、管理层在经营管理中应遵守的原则不包括（）。A.长效激励约束原则 B.展现良好的职业操守 C.完善内部控制制度和流程 D.公平对待股东和客户【答案】A 7、关于投资者教育，以下说法错误的是（）。A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益 B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规 C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育 D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择【答案】C 8、（2019 年真题）各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括（）。A.公司内部控制制度 B.高级管理人员的基本信息 C.公司章程或者合伙协议 D.主要股东或者合伙人名单【答案】A 9、目前，我国境内基金申购款一般能在（）日内到达基金的银行存款账户。A.T+0 B.T+1 C.T+2 D.T+3【答案】C 10、（）是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构（证券公司）对指定的证券进行认购。A.场外现金认购 B.场内现金认购 C.证券认购 D.场外认购【答案】C 11、QDII 基金合同、基金招募说明书要求披露的信息包括（）。A.B.C.D.【答案】D 12、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 13、如果非公开募集基金的对象累计人数超过（）人，就构成了公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。A.50 B.200 C.100 D.500【答案】B 14、（2016 年真题）基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金 B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测 C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料 D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额【答案】B 15、关于基金管理人内部控制基本要素，以下说法错误的是（）。A.风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险 B.内部监控是指督察长对公司内控制度的执行情况进行持续的监督 C.控制环境包括经营理念、内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等 D.控制活动可以通过授权控制来进行【答案】B 16、若依据市值的绝对值进行划分，将流通市值小于（）亿元人民币的公司划归为小盘股票。A.1 B.5 C.10 D.20【答案】B 17、(2017 年)守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。A.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律 B.中国证监会发布的各类部门规章 C.行业协会、交易所发布的自律性业务规则 D.以上都是【答案】D 18、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）A.制衡原则 B.公司独立运作原则 C.公平对待原则 D.业务与信息隔离原则【答案】B 19、证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的（）或合伙企业担任。A.公司 B.社团法人 C.行政法人 D.以上都不是【答案】A 20、（2017 年真题）基金招募说明书的编制义务人是（）。A.中国证监会 B.基金管理人 C.基金代销机构 D.基金托管人【答案】B 21、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列哪些事项（）。A.B.C.D.【答案】A 22、般来说，基金管理人合规部门的合规检査不包括（）。A.公司是否独立运作 B.公司员工工资是否符合规定 C.公平交易制度建设及执行情况 D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】B 23、我国第一只开放式基金是（）。A.基金开元 B.基金金泰 C.华安创新 D.南方宝元【答案】C 24、A 公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到 88%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享 8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语 B.根据证券投资基金销售管理办法相关规定，该公司需改正其宣传资料 C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失 D.A 公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】D 25、编制基金招募说明书的主要目的是（）。A.让广大投资者了解基金基本情况 B.证明基金管理人的专业资格 C.规范基金运作的权利义务关系 D.明确管理人和托管人之间的关系【答案】A 26、基金年度报告提供的是最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。A.1 B.2 C.3 D.5【答案】C 27、中国证监会于（）年初对关于保本基金的指导意见进行了修订，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。A.2014 B.2015 C.2016 D.2017【答案】D 28、（2019 年真题）开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起 45 日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。A.1 B.6 C.3 D.12【答案】B 29、(2017 年)开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A.基金销售机构确认的数据 B.基金估计值机构确认的数据 C.注册登记机构确认的数据 D.基金托管机构确认的数据【答案】C 30、基金管理人在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30 B.60 C.90 D.180【答案】C 31、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.45 B.30 C.10 D.15【答案】B 32、关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 33、以下不属于内部控制的原则的是（）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.成本效益原则 D.审慎性原则【答案】D 34、下列不属于 QDII 基金认购程序的是（）。A.开户 B.认购 C.确认 D.登记【答案】D 35、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下应明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措施等内容的是()。A.部门业务规章 B.业务操作手册 C.基本管理制度 D.内部控制大纲【答案】D 36、(2017 年)下列基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 23 以上通过方能作出决议的事项是（）。A.提高股票最低持仓比例限制 B.提前终止基金合同 C.将股指期货加入基金的投资范围，并相应的增加投资策略描述 D.调整可投债务的评级标准【答案】B 37、（）是基金管理人的内部合规管理活动，随着基金行业合规要求的不断加强，基金行业合规审核越来越必要、其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。A.合规检查 B.合规审核 C.合规培训 D.合规投诉处理【答案】B 38、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的 10%时，为巨额赎回 B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回 C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案 D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权【答案】A 39、基金连续（）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。A.2 个开放日 B.3 个开放日 C.5 个开放日 D.10 个开放日【答案】A 40、（）是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A.商业秘密 B.内幕信息 C.客户资料 D.保密信息【答案】A 41、下列不属于内部控制原则的是（）。A.相互制约 B.独立性 C.健全性 D.客观性【答案】D 42、（2016 年真题）下列基金种类中，具有最低风险的是（）。A.债券基金 B.货币市场基金 C.股票基金 D.混合基金【答案】B 43、（2020 年真题）以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 44、（2017 年真题）下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。A.投资者在开放期内购买某只基金份额的行为 B.投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为 C.投资者首次购买某只基金份额的行为 D.投资者在募集期内购买某只基金份额的行为【答案】D 45、某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于 2017 年 12 月 10 日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续 10 天。活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.、B.、C.、D.、【答案】D 46、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险 B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式 C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作 D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B 47、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A.10 B.12 C.24