考前测试2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力模拟检测试卷A卷(含答案)

考前测试考前测试 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范能力模拟检测试卷职业道德与业务规范能力模拟检测试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月【答案】B 2、基金财产可以用于（）。A.从事承担无限责任的投资 B.投资上市交易的股票、债券 C.承销证券 D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【答案】B 3、(2016 年)不收取销售服务费的，对持续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资人收取不低于 05的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A.75 B.60 C.50 D.25【答案】C 4、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。A.基金托管机构确认的数据 B.基金销售机构确认的数据 C.基金估值机构确认的数据 D.注册登记机构确认的数据【答案】D 5、契约型基金与公司型基金的主要区别有以下哪几项?（）A.、B.、C.、D.、【答案】D 6、(2016 年)关于道德的说法中，正确的是（）。A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化 B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的 C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范 D.职业道德属于基本道德规范【答案】C 7、私募基金备案所需要填报的信息中不包括（）。A.基金合同 B.基金外包服务协议 C.基金名称 D.资本规模【答案】B 8、基金管理人应当在公募基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.3 日 B.5 日 C.10 日 D.15 日【答案】A 9、（2017 年真题）采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（）的匹配情况。A.风险承受能力和基金产品期限 B.资金来源情况和基金产品期限 C.资金使用期限和基金产品风险 D.风险承受能力和基金产品风险【答案】D 10、LOF 的申购、赎回采用()原则。A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.金额申购、份额赎回 D.份额申购、金额赎回【答案】C 11、场内申购和赎回 ETF 的对价是（）。A.组合证券 B.现金替代 C.现金差额 D.以上都是【答案】D 12、关于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。A.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性 B.法律与道德的评价标准都是相同的 C.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律 D.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等【答案】B 13、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。A.真实性、准确性和实用性 B.及时性、真实性和效益性 C.规范性、完整性和及时性 D.真实性、准确性和完整性【答案】D 14、我国私募基金管理机构可以从事（）等募集和管理业务。A.私募证券投资基金 B.私募股权投资基金 C.创业投资基金 D.以上都是【答案】D 15、以下选项中，不属于金融交易的组织方式的是()。A.股票交易方式 B.交易所交易方式 C.柜台交易方式 D.电信网络交易方式【答案】A 16、基金管理人可设总经理()，副总经理()。A.一人;若干人 B.若干人;一人 C.两人;若干人 D.若干人;两人【答案】A 17、基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。A.B.C.D.【答案】C 18、（2016 年真题）下列哪一项属于基金职业道德教育的内容?（）A.培养基金职业道德观念 B.规范基金执业行为 C.学习基金职业道德准则 D.提升基金专业知识水平【答案】A 19、根据中国证监会的规定，ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于联接基金资产净值的（），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股等。A.30 B.50 C.80 D.90【答案】D 20、（）要求内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.成本效益原则【答案】A 21、2001 年 9 月，我国第一只开放式基金（）诞生。A.华安创新 B.基金开元 C.基金金泰 D.淄博基金【答案】A 22、基金从业人员提出离职时，未按聘用合同的约定期限提前向公司提出申请且未完成工作移交便擅自决定离开公司这违反了基金从业人员职业道德规范中的（）要求。A.忠诚尽责 B.保守秘密 C.守法合规 D.专业审慎【答案】A 23、基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 C.对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法 D.对基金产品进行风险评价的方式和方法【答案】C 24、基金管理人管理层应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养（）的风险防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围。A.高层领导 B.全体员工 C.合规监督人员 D.中高层领导【答案】B 25、假定某投资者在 T 日赎回 1000 份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为 0.5%，该日基金份额净值为 1.50 元，则其获得的赎回金额为（）元。A.1500 B.1493 C.1495 D.1492.5【答案】D 26、(2017 年)甲在担任基金管理公司基金经理期间，将其管理的基金的前 20大重仓股的明细信息告知另一基金管理公司的基金经理乙。基金经理乙没有经过充分调查研究，就在这 20 只股票中挑选了 10 只在自己管理的基金中重仓买入，就上述行为，下列说法错误的是（）。A.乙的行为属于利用未公开信息进行投资决策 B.甲对自己所在机构没有忠诚尽责 C.甲违反了保守秘密职业道德规范的要求 D.乙因甲基金经理重仓持有才买入，符合专业审慎职业道德规范要求【答案】D 27、（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A.电子信箱 B.互联网 C.专人服务 D.电话服务中心【答案】C 28、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司，下列说法不正确的是（）。A.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度 B.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件 C.有符合相关法律规定的章程 D.认缴的注册资本不低于一亿元人民币【答案】D 29、基金管理公司投资管理人员，不包括（）。A.公司投资决策委员会成员 B.基金营销人员 C.公司投资、研究、交易部门的负责人 D.基金经理助理【答案】B 30、(2017 年)中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）的债券。A.365 天 B.397 天 C.180 天 D.90 天【答案】B 32、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（）。A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会 B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息 C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知【答案】C 33、基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当()，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A.公平、公开、公正 B.客观、全面、准确 C.及时、认真、高效 D.认真、准确、客观【答案】B 34、为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。A.1/3 以上 B.2/3 以上 C.1/2 以上 D.全部【答案】B 35、产品审批委员会所议事项包括（）。A.B.C.D.【答案】A 36、下列关于证券交易所的描述，错误的是（）。A.证券交易所属于基金自律组织 B.证券交易所以营利为目的 C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施 D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责【答案】B 37、(2016 年)伞型基金的优点不包括（）。A.简化管理 B.降低成本 C.风险较小 D.强大的扩张功能【答案】C 38、关于基金业协会的作用，以下表述错误的是（）。A.对违法违规行为进行行政处罚 B.提高从业人员素质 C.促进同业交流 D.促进行业规范发展【答案】A 39、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.100 B.200 C.500 D.1000【答案】B 40、（2016 年真题）下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息 B.散布虚假信息、扰乱市场秩序 C.协助客户办理开户、买卖等业务 D.对投资者作出盈亏保证【答案】C 41、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些 B.基金是独立的法人机构 C.主要依据基金合同运营基金 D.投资者享有直接管理基金的权利【答案】B 42、(2016 年)关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.不可以进行套利交易 D.会出现折价或溢价交易【答案】C 43、巨额赎回风险是（）所特有的一种风险。A.封闭式基金 B.开放式基金 C.分级基金 D.LOF 基金【答案】B 44、（2017 年真题）ETF 与 LOF 在申购、赎回机制上存在区别，主要表现在（）。A.、B.、C.D.、【答案】D 45、关于基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 46、以下关于 ETF 联接基金特征的描述不正确的是（）。A.联接基金依附于主基金，通过主基金投资；B.ETF 联接基金持有目标 ETF 的市值不得低于该联接基金资产净值的 90 C.是一种特殊的基金中基金（FOF）D.能参与 ETF 的套利【答案】D 47、下列关于折价率的公式，不正确的是()。A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)100%B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值 100%C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值 D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)100%【答案】D 48、督察长的职责包括（）。A.B.C.D.【答案】C 49、公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报（）备案。A.证券业协会 B.基金业协会 C.中国证监会 D.国务院【答案】C 50、基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.对基金销售业务以及人际关系的维护 B.对基金新品种的研发 C.对基金收益率的提升 D.对基金安全性的巩固【答案】A 51、针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。A.缘故法 B.介绍法 C.识别法 D.陌生拜访法【答案】C 52、封闭式基金合同生效的要求有（）。A.基金份额持有人人数达到 10000 人以上 B.基金份额总额达到核准规模的 60%以上 C.基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额 D.基金份额总额达到核准规模的 80%以上【答案】D 53、关于货币市场基金的宣传推介，以下活动存在违规情况的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 54、（）年（）发布证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）。A.2010，中国证监会 B.2010，中国证券业协会 C.2009，中国证监会 D.2009，中国证券业协会【答案】B 55、（2017