备考资料2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关题库(含答案)

备考资料备考资料 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关题库职业道德与业务规范通关题库(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、(2016 年)在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。A.法律 B.社会道德 C.职业道德 D.职业文化【答案】C 2、下列关于基金募集期限说法错误的是（）。A.超过 6 个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案 B.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限 C.基金募集期限自基金份额发售之日起计算 D.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起 3 个月内进行基金募集【答案】D 3、按照不同的交易标的物，金融市场分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 4、（2016 年真题）下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。A.一般具有较为雄厚的资金实力 B.由证券投资专家进行管理 C.是一个有独立法人地位的经济实体 D.主要投资于单个基金【答案】D 5、（），中国证监会发布公开募集证券投资基金运作指引第 2 号基金中基金指引，为公募基金进人 FOF 业务设定了基础框架。A.2014 年 9 月 11 日 B.2015 年 9 月 11 日 C.2016 年 9 月 11 日 D.2016 年 10 月 11 日【答案】C 6、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估 B.决定公司合规管理部门的设置及其职能 C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事 D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等【答案】D 7、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。A.2 B.3 C.5 D.7【答案】A 8、（）基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。A.保本型 B.平衡型 C.主动型 D.收入型【答案】B 9、()就是要在指导投资者分析投资问题、获得必要信息、进行理性选择的同时，致力于改善投资者决策条件中的某些变量。A.资产配置教育 B.投资决策教育 C.权益保护教育 D.投资风险教育【答案】B 10、我国最早的货币市场基金成立于（）。A.2000 年 B.2001 年 C.2002 年 D.2003 年【答案】D 11、基金公司内部控制是指（）。A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统 B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统 C.内部管理人员实施监督的程序 D.为防范和化解风险而制定的制度【答案】B 12、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资 B.办理基金备案手续 C.安全保管基金财产 D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利【答案】C 13、基金信息披露的禁止行为包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 14、基金运作信息披露文件主要是基金（）等。A.净值公告 B.定期公告 C.上市交易公告书 D.以上都是【答案】D 15、（2017 年真题）某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与 A 公司、B 公司无任何关系)说 A 公司将要收购 B 公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。A.李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易 B.李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的 C.李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为 D.李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易【答案】D 16、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A.1 B.3 C.5 D.10【答案】B 17、ETF 的特点不包括（）。A.被动操作的指数型基金 B.二级市场的交易无涨跌幅限制 C.实物申购赎回 D.一级市场与二级市场并存的交易制度【答案】B 18、以下属于基金管理人信息披露义务的是（）。A.B.C.D.【答案】A 19、基金销售目标客户市场细分“利润原则”是指（）。A.基金投资的风险管理能力 B.基金产品的可投资性 C.以足够的业务量来获得投资利润 D.市场规模的不断扩大【答案】C 20、岗位职业道德教育采取的方式包括（）。A.B.C.D.【答案】C 21、下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是()。A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则 B.股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则 C.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则 D.货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则【答案】B 22、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。A.基金合同期限为 3 年以上 B.基金的申报价格最小变动单位为 0.001 元人民币 C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天 9：30 至 11：30，13：00 至 15：00 D.遵从“价格优先、时间优先”的原则【答案】A 23、中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或者检查时，不得少于（）人。A.2 B.3 C.5 D.10【答案】A 24、基金管理人的合规文化一般要求（）。A.客观、准确、完整 B.认真、诚信、完整、规范 C.独立、准确、客观 D.规范、诚信、创新、和谐【答案】D 25、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30 B.60 C.180 D.90【答案】D 26、境外投资者是指（）。A.外国法人 B.外国的自然人 C.港澳台地区的法人和自然人 D.以上都是【答案】D 27、（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A.基金售后服务 B.基金销售服务 C.基金理财服务 D.基金客户服务【答案】D 28、基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（）行为。A.异常交易 B.紧急交易 C.正常交易 D.反馈业务【答案】A 29、关于机构申请基金销售业务资格所应具备的条件，以下说法错误的是（）A.该机构具备完整的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度 B.该机构需要根据中国证监会规定进行备案 C.该机构有符合法律法规要求的反洗钱内控制度 D.该机构有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系【答案】B 30、募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以（）等适当方式进行投资回访。A.B.、C.、D.、【答案】C 31、ETF 的建仓期应不超过（）。A.1 个月 B.3 个月 C.2 个月 D.6 个月【答案】B 32、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。A.商业银行 B.保险公司 C.基金管理公司 D.信托公司【答案】A 33、(2017 年)关于我国基金份额注册登记确认时间，如果 T 日是申购或赎回申请日，下列描述正确的是（）。A.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是 T+2 日 B.对于不同基金品种，份额登记时间都是一致的，一般情况下都是 T+1 日 C.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+1 日，QDII 基金是 T+2 日 D.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是 T+2 日，QDII 基金是 T+1 日【答案】C 34、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。A.法律主体资格 B.投资者地位 C.基金组织方式和营运依据 D.基金规模【答案】D 35、(2016 年)职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。A.传承性 B.连续性 C.继承性 D.特殊性【答案】C 36、（）基金是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。A.保本型 B.平衡型 C.主动型 D.收入型【答案】B 37、基金托管协议是基金管理人和（）签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的全，保护基金份额持有人的合法权益。A.基金公司 B.基金托管人 C.基金份额持有人 D.基金监管机构【答案】B 38、(2017 年)采用问卷方式对基金投资人进行适用性调查时，基金销售机构应当在问卷的显著位置提示基金投资人，在基金购买过程中注意核对自己的（）的匹配情况。A.风险承受能力和基金产品期限 B.资金来源情况和基金产品期限 C.资金使用期限和基金产品风险 D.风险承受能力和基金产品风险【答案】D 39、基金上市交易公告书的主要披露事项不包括（）。A.基金概况 B.基金募集情况 C.开放式基金份额变动 D.主要当事人介绍【答案】C 40、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A.基金存续期 B.基金规模 C.法律形式 D.投资理念【答案】C 41、（2019 年真题）某基金管理人在宣传其短期理财债券型基金时，使用“安全堪比存款，收益超出货币”的宣传口号。这属于以下哪种基金宣传推介禁止性行为？（）A.预测基金的证券投资业绩 B.登载单位或者个人的推荐性文字 C.诋毁其他基金管理人募集或者管理的基金 D.夸大或者片面宣传基金【答案】D 42、依据法律形式的不同，基金可以分为（）。A.契约型基金和公司型基金 B.在岸基金和离岸基金 C.封闭式基金和开放式基金 D.股票型基金和债券型基金【答案】A 43、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。A.股票基金应有 80%以上的资产投资于股票 B.债券基金应有 80%以上的资产投资于债券 C.货币市场基金可投资于股票、可转债 D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易【答案】C 44、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。其中代销机构不包括（?）。A.保险公司 B.基金公司 C.证券公司 D.商业银行【答案】B 45、(2016 年)关于基金分类的意义，以下表述不正确的是（）。A.有利于监督部门针对不同基金的特点实施更有效的分类监督 B.基金分类是基金评价机构进行基金评级的基础 C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握 D.有助于确保投资者投资基金获利【答案】D 46、买入 200 份封闭式基金份额，买入价格 1.50 元/份，交易佣金 0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（）。A.0 元 B.5 元 C.0.75 元 D.10 元【答案】B 47、开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25 B.50 C.75 D.以上都不是【答案】A 48、投资者将上市开放式基金份额从 TA 系统转入证券登记系统，自（）日开始，投资者可以通过转入方证券营业部申报在深圳证券交易所卖出或赎回基金份额。A.T+2 B.T+3 C.T+1 D.T+4【答案】A 49、根据（），私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。A.私募投资基金合同指引 1 号 B.私募投资基金合同指引 2 号 C.私募投资基金合同指引 3 号 D.私募投资基金合同指引 4 号【答案】B 50、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为()。A.离岸基金 B.在岸基金 C.国内基金 D.国际基金【答案】B 51、(2016 年)（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力