模拟题库及答案下载基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我提分评估(附答案)

模拟题库及答案下载基金从业资格证之证券投资基模拟题库及答案下载基金从业资格证之证券投资基金基础知识自我提分评估金基础知识自我提分评估(附答案附答案)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、下列关于久期的说法，不正确的是()。A.久期也称持续期 B.久期是对固定收益产品的利率敏感程度的衡量 C.市场利率变化时，固定收益产品久期越长，价格变动幅度越小 D.利率大幅变动时，用久期估计固定收益产品的价格变化并不准确【答案】C 2、关于金融债券的说法错误的是（）。A.政策性金融债券的发行人是政策性金融机构 B.商业银行债券的发行人是商业银行 C.非银行金融机构债券由非银行金融机构发行 D.证券公司债和证券公司短期融资券由银行发行【答案】D 3、下列关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是（）。A.封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次 B.封闭式基金只能采用现金分红 C.基金收益分配后基金份额净值不得低于面值 D.封闭式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利润的 90%【答案】D 4、开放式基金的分红方式有（）种形式。A.一 B.两 C.三 D.四【答案】B 5、关于基金业绩评价，以下表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 6、关于可转债的回售条款，下面说法正确的是（）。A.回售价格根据回售时标的股票市价确定 B.回售条款由发行人行使 C.回售条款由可转债持有人行使 D.股票下跌时可转债持有人可以行使回售条款【答案】C 7、根据不同的市场行情，投资者下达的指令不包括（）.A.市价指令 B.限价指令 C.止损指令 D.触价指令【答案】D 8、按照会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系表述为（）。A.资产=负债+所有者权益+收入-费用 B.资产=负债+资本公积+盈余公积 C.资产=负债+所有者权益 D.资产=负债+收入-费用【答案】C 9、中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件包括()。A.B.C.D.【答案】D 10、以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（）A.综合考虑风险和收益 B.基金管理规模 C.时间区间 D.基金的价格【答案】D 11、金融期货中率先出现的是（）。A.股票指数期货 B.利率期货 C.外汇期货 D.股票期货【答案】C 12、下列关于可转换债券的说法，错误的是（）。A.可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益 B.可转换债券赋予投资人一个保底收入 C.可转换债券是混合债券 D.在一段时间后，持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票【答案】D 13、SWIFT 是（）的缩写。A.环球市场间通信协会 B.环球银行间通信协会 C.环球银行间金融通信协会 D.环球银行间金融协会【答案】C 14、净资产收益率是杜邦分析法的核心指标，以下与该指标无关的比率是（）。A.总资产周转率 B.存货周转率 C.销售利润率 D.权益乘数【答案】B 15、下列关于基金财务会计报告分析的说法，错误的是()。A.股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作 B.通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况 C.对于股票基金及债券基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响 D.如果基金份额变动较大，会对基金管理人的投资产生不利影响【答案】C 16、以下关于 RQFII 的说法，错误的是（）。A.境内商业银行、保险公司等香港子公司或注册地以及主要经营地在香港地区的金融机构可参与 RQFII 试点 B.RQFII 是指人民币合格境外机构投资者 C.在各类 RQFII 机构中，基金系 RQFII 机构成为主力 D.目前 RQFII 试点局限于新加坡市场和伦敦市场【答案】D 17、已知甲公司年负债总额为 200 万元，资产总额为 500 万元，无形资产净值为 50 万元，流动资产为 240 万元，流动负债为 160 万元，年利息费用为 20 万元，净利润为 100 万元，所得税为 30 万元，则（）。A.年末资产负债率为 40%B.年末产权比率为 1/3 C.年利息保障倍数为 6.5 D.年末长期资本负債率为 10.76%【答案】A 18、大额可转让定期存单的特征不包括（）。A.可以转让流通 B.金额较大 C.不记名 D.能提前支取【答案】D 19、下列关于私募股权投资的说法中，错误的是（）。A.买壳上市或借壳上市是资本运作的一种方式，属于间接上市方法 B.信托制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立 C.私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构 D.杠杆收购是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收购形式【答案】B 20、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减 B.在其他因素相同的情况下，固定利率債券比零息债券的到期收益率要低 C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减 D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有期收益率【答案】B 21、一家企业的应收账款周转率为 5，那么该家企业平均需花（）天收回一次账面上的全部应收账款。A.5 B.73 C.30 D.70【答案】B 22、下列有关分散化投资的表述，错误的是（）。A.风险分散化的效果与资产组合中资产数量是正相关的，这意味着投资组合的收益风险会随着资产树龄的增加而逐渐降到零 B.分散化投资可以降低风险的一个直观逻辑是投资者有可能“失之东隅，收之桑榆”C.当投资组合的资产数量变得很大时，投资组合的总风险趋近于其系统性风险 D.风险分散化也可在不同资产类别之间起作用，因此在投资组合中融入不同类别的资产也能够降低投资组合的风险【答案】A 23、（）是最大的对冲基金管理公司。A.麦格理集团 B.世邦魏理仕全球投资集团 C.贝莱德 D.布里奇沃特投资公司【答案】D 24、当 PMI 大于()时，说明经济在发展，当 PMI 小于()时，说明经济在衰退。A.50;40 B.40;40 C.50;50 D.40;50【答案】C 25、股票基金在 2013 年 12 月 31 日，其净值为 1 亿元，2014 年 4 月 15 日基金净值为 9 500 万元;有投资者在 2014 年 4 月 15 日客户申购 2 000 万元，2014年 9 月 1 日基金净值为 1.4 亿元;2014 年 9 月 1 日，基金分红 1 000 万元，2014 年 12 月 31 日基金份额净值为 1.2 亿元。计算该基金的时间加权收益率是()%。A.5.6 B.6.7 C.7.8 D.8.9【答案】B 26、（）用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度。A.应收账款周转率 B.存货周转率 C.总资产周转率 D.营运效率【答案】D 27、基金 A 当月的实际收益率为 5%,基金 A 的业绩基准投资组合 B 的基金投资权重、分别为股票；债券；现金为 7:2:1,当月股票，债券，现金的月指数收益率分别为 5.84%,1.45%,048%,基金 B 的当月收益率为（）。此时基金 A 的超额收益率为（）。A.4%71%B.4.43%,0.57%C.2.59%,2.41%D.7.77%,0.57%【答案】B 28、下列关于衍生工具的论述，错误的是()A.期权合约的卖方有权利但没有义务去执行合约 B.远期合约是非标准化合约，是由交易双方通过谈判后签署 C.所有的金融衍生工具都可以由远期合约、期货合约、期权合约和互换合约这四种基本的衍生工具构造出来 D.期货合约是标准化合约【答案】A 29、“1 亿元的组合有 1 亿元的管法，10 亿元的组合有 10 亿元的管法，100 亿元的组合更有 100 亿元的管法”，这句话体现了（）。A.赎回金领 B.甚金管理规模 C.初始募资金额 D.申购金额【答案】B 30、股票的（）又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。A.清算价值 B.账面价值 C.票面价值 D.内在价值【答案】B 31、（）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。A.可赎回债券 B.可回售债券 C.可转换债券 D.结果化债券【答案】A 32、某 3 年期债券的面值为 1000 元，票面利率为 8%，每年付息一次，现在市场收益率为 10%，其市场价格为 950.25 元，则其久期为（）。A.2.78 年 B.3.21 年 C.1.95 年 D.1.5 年【答案】A 33、杜邦分析法的核心指标是（）。A.权益乘数 B.总资产周转率 C.净资产收益率 D.销售利润率【答案】C 34、从一般意义上讲，（）是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比。A.行业风格配置 B.全球资产配置 C.战术资产配置 D.战略资产配置【答案】D 35、假设华夏上证 50ETF 基金为了计算每日的头寸风险，选择了 100 个交易日的每日基金净值变化的基点值的(单位：点），并从小到大排列为(1)-(2),其中(1)-(2)的值依次为：-18.63,-17.29,-15.61,-12.37,-12.02,-11.28,-9.76,-8.84,-7.25,-6.63;的下 2.5%分位数为（）。A.-17.29 B.-7.25 C.-15.61 D.-16.45【答案】D 36、下列关于有限合伙制与公司制私募股权投资基金组织结构，说法正确的是（）。A.公司制是指私募股权投资基金以股份公司形式设立 B.公司制目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式 C.有限合伙人具备独立的经营管理权力 D.公司制的基金管理人会受到股东的严格监督管理【答案】D 37、陈女士在 2013 年 12 月 31 日，买入 1 股 A 公司股票，价格为 100 元，2014年 12 月 31 日，A 公司发放 3 元分红，同时其股价为 110 元。那么该区间内，总持有区间收益率为()。A.10%B.11%C.12%D.13%【答案】D 38、影响个人投资者资产配置的因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B 39、关于现代投资组合理论有效前沿，以下表述正确的是（）。A.最小方差前沿只有下半部分是有效的,故称有效前沿 B.有效前沿又叫做夏普有效前沿 C.有效前沿位于所有资产和资产组合的左上方 D.有效前沿不在最小方差前沿上【答案】C 40、当基金份额净值计价错误率达到或超过基金资产净值的（）时，基金管理公司应及时向监管机构报告。当计价错误率达到（）时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。A.0.25%；0.5%B.0.25%；0.3%C.0.5%；0.25%D.0.3%；0.25%【答案】A 41、关于房地产投资信托，以下表述正确的是（）A.目前国内还没有推出房地产投资信托产品 B.比其他房地产投资工具风险更高 C.与其他房地产投资工具相比，信息不对称程度较高 D.比其他房地产投资工具流动性强【答案】D 42、已知某债券久期为 5.5，市场利率是 10%，则修正的麦考利久期为()。A.4 B.5 C.6 D.7【答案】B 43、QDII 基金的下列行为符合证监会规定的有()A.购买不动产和房地产抵押按揭 B.购买实物商品 C.借入临时用途现金比列不超过基金净值的 5%D.购买贵金属或代表贵金属的凭证【答案】C 44、假设投资者在 2014 年 4 月 10 日（周五）申购了货币市场基金份额，那么基金将从（）开始计算其权益。A.4 月 10 日 B.4 月 11 日 C.4 月 12 日 D.4 月 13 日【答案】D 45、分析预期收益等价值决定因素的分析方法称为基本面分析，而公司未来的经营业绩和盈利水平正是基本面分析的核心所在。对于公司前景预测来说，“自上而下”的（）是比较适用的。A.基本分析法 B.层次分析法 C.技术分析法 D.行为分析法【答案】B 46、在证券市场上选择一些具有代表性的证券