备考资料2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模拟练习题(二)含答案

备考资料备考资料 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模拟练习题职业道德与业务规范模拟练习题(二二)含答案含答案 单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）投票通过。A.全体监事 B.半数以上监事 C.全体股东 D.半数以上股东【答案】B 2、中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，根据法规要求，证券期货市场违法失信信息在诚信档案中的效力期限为（）年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入、刑事处罚和判决承担较大侵权、违约民事赔偿责任的信息，其效力期限为（）年。A.5；7 B.1；3 C.3；5 D.2；5【答案】C 3、（）是合规管理的关键性原则。A.独立性原则 B.全面性原则 C.审慎性原则 D.连贯性原则【答案】A 4、（）是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益。A.内幕交易 B.不正当竞争 C.操纵市场 D.倒卖交易【答案】A 5、某开放式基金的基金总份额为 1 亿份，下列情形中未构成巨额赎回的是（）。A.赎回 1500 万份，申购 1300 万份，通过基金转换转出 1800 万份，转入 900 万份 B.赎回 1000 万份，申购 100 万份，通过基金转换转出 800 万份，转入 900 万份 C.赎回 2000 万份，申购 1500 万份，通过基金转换转出 1300 万份，转入 700 万份 D.赎回 700 万份，申购 100 万份，通过基金转换转出 1500 万份，转入 1000 万份【答案】B 6、基金投资者教育活动的内容不包括（）A.风险教育 B.投资者维权 C.风险提示 D.投资咨询【答案】D 7、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。A.投资活动所受到的限制和约束少 B.对投资者的投资能力有一定的要求 C.基金募集对象不固定 D.采取非公开方式发售【答案】C 8、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）。A.接受全额赎回和全部延迟赎回 B.拒绝全额赎回 C.全部延迟赎回 D.部分延迟赎回和接受全额赎回【答案】D 9、基金管理人在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A.2 B.3 C.5 D.7【答案】B 10、（）是指公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.成本效益原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则【答案】A 11、债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的()。A.利率风险 B.信用风险 C.购买力风险 D.政策风险【答案】B 12、根据现行法律法规，符合一定要求，可以向证监会申请成为基金销售机构的主体包括()项。A.、B.、C.、D.、【答案】D 13、如下关于基金销售人员的销售行为中，禁止性的行为包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 14、()年，美国证券法要求基金募集时必须发布招募说明书，对基金进行描述。A.1933 B.1987 C.2003 D.1998【答案】A 15、（）的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。A.基金客户档案管理与保密 B.基金客户投诉处理 C.基金投资咨询与互动交流 D.基金投资跟踪与评价【答案】D 16、关于基金销售机构的职责规范，以下说法正确的是（）A.基金募集申请获证监会核准前，基金销售机构可向公众开展预约销售活动 B.基金销售结算资金应放置于基金销售结算专用账户中 C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金 D.经审慎选择，基金销售机构可委托其他机构代为办理基金的销售业务【答案】B 17、下列属于价值型股票的是（）。A.趋势增长型股票 B.持续增长性股票 C.周期型股票 D.蓝筹股【答案】D 18、下列关于股票基金与股票的不同之处，说法错误的是（）。A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险 B.非上市股票基金每一交易日只有一个价格 C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险 D.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断【答案】D 19、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）A.制衡原则 B.公司独立运作原则 C.公平对待原则 D.业务与信息隔离原则【答案】B 20、目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托（）等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。A.商业银行 B.保险公司 C.政策性银行 D.期货公司【答案】A 21、（2020 年真题）关于基金体现的信托法原理，以下表述错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人，基金托管人的固有财产，体现了基金财产作为信托财产的独立性 B.基金管理人因基金财产的管理、运用而取得的财产和收益，不属于基金管理人作为受托人的固有财产 C.基金管理人可在同一证券账户中同时管理固有资金和受托资金，并区分独立账户分别估值核算登记 D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任【答案】C 22、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。A.自基金清算终止之日起不得少于 15 年 B.自基金清算终止之日起不得少于 20 年 C.自基金清算终止之日起不得少于 5 年 D.自基金清算终止之日起不得少于 10 年【答案】D 23、（）又被称为指数型基金。A.主动型基金 B.被动型基金 C.公募基金 D.私募基金【答案】B 24、现金替代的类型不包括（）。A.禁止现金替代 B.可以现金替代 C.必须现金替代 D.固定现金替代【答案】D 25、关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价 B.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序 C.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查 D.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价【答案】C 26、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上述职责应当由（）负责履行。A.督察长 B.管理层 C.合规管理部门 D.监事会【答案】A 27、以下关于 QDII 基金信息披露的表述，错误的是（）。A.开放申购、赎回后，应当在每个估值日披露基金份额净值和基金累计份额净值 B.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息 C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告 D.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息【答案】A 28、分级基金的分类，下列选项不正确的是。（）A.根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为存在子份额收益分配分级基金与不存在子份额收益分配分级基金。B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金。C.按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。D.按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型【答案】A 29、基金销售机构的宣传推介材料，应当报经经营活动所在地（）备案。A.行业协会 B.银监局 C.保监局 D.证监局【答案】D 30、证券投资基金在我国台湾被称为（）。A.共同基金 B.单位信托基金 C.集合投资基金 D.证券投资信托基金【答案】D 31、以下文件须载明公募基金销售费用收取的项目、条件和方式的法律文件包括（）。A.B.C.D.【答案】C 32、(2017 年)下列关于开放式基金赎回费用的说法中，错误的是（）。A.赎回费的收取标准和计入基金财产的比例应在招募说明书中明确说明 B.场内赎回可按份额在场内的持有时间分段设置赎回费率 C.基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费 D.场外赎回可按份额在场外的持有时间分段设置赎回费率【答案】B 33、证券投资基金业协会的法律地位是由（）确定。A.中国证监会 B.协会章程 C.证券投资基金法 D.证券交易所【答案】C 34、以下选项中，()不是证券投资基金的特点。A.集合理财、专业管理 B.个人自愿、风险自担 C.利益共享、风险共担 D.组合投资、分散风险【答案】B 35、投资者可以通过下列（）渠道办理开放式基金的申购与赎回。A.B.C.D.【答案】D 36、基金通常选择一篮子证券进行投资，最主要的目的是帮助中小投资者（）。A.解决基金规模过大和证券规模过小的矛盾 B.实现组合投资、分散风险 C.解决收益率较低的挑战 D.充分把握市场不同投资机会【答案】B 37、关于基金年度报告中的基金财务会计报告，以下表述错误的是（）A.基金财务会计报告包括基金财务报表和财务报表附注 B.基金财务报表附注需要披露编制基金财务报表所采用的主要会计政策和会计估计，会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明 C.基金财务报表附注是对报表内未提供的或披露不祥尽的内容做进一步的解释说明 D.基金财务会计报表为报告期末的资产负债表，当年的利润表，当年的所有者权益变动表【答案】D 38、（2018 年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括（）。A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷 B.风险揭示书 C.投资者符合合格投资者条件的承诺函 D.投资说明书【答案】D 39、采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是()。A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回 B.基金资产总值在合同期限内固定不变 C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回 D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变【答案】D 40、（2017 年真题）私募投资基金监督管理暂行办法不适用于（）。A.私募基金管理人从事公募基金管理业务 B.公募基金管理人子公司从事私募基金业务 C.私募基金管理人从事私募基金业务 D.公募基金管理人从事私募基金业务【答案】A 41、合规管理部门对（）负责。A.总经理 B.董事会 C.督察长 D.监事会【答案】A 42、持有（）以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。A.5%B.10%C.20%D.25%【答案】B 43、(2017 年)契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。A.、B.、C.、D.、V【答案】C 44、（）是正当竞争的基础。A.公平竞争 B.合法竞争 C.有序竞争 D.公开竞争【答案】B 45、（2016 年真题）下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金 B.申购或赎回参与券商可按照 0.5的标准收取佣金 C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定 D.T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并在 T 1 日公告【答案】A 46、货币型基金的认购费一般为（）。A.0 B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A 47、下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况 B.从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转 C.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟