备考复习2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范自测模拟预测题库含答案(名校卷)

备考复习备考复习 20232023 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范自测模拟预测题库含答案职业道德与业务规范自测模拟预测题库含答案(名校名校卷卷)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、客户服务中售前服务的内容不包括（）A.介绍证券市场基础知识 B.协助客户办理资料变更业务 C.开展投资者风险教育 D.普及基金相关法律知识【答案】B 2、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位 B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理 C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触相关人员【答案】B 3、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）两类。A.融资 B.投资 C.筹资 D.基金【答案】B 4、（2017 年真题）基金托管人在履行职责时出现重大失误的，中国证监会可以采取的监管措施为（）。A.限制其业务活动 B.责令更换其基金托管部门的高级管理人员 C.取消其基金托管资格 D.终止基金托管人职责，并指定临时基金托管人【答案】A 5、不属于证券市场活动及证券监管的“三公”原则是（）。A.公开原则 B.公平原则 C.公正原则 D.公允原则【答案】D 6、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人权利 B.基金的收益率 C.基金的运作方向 D.基金的投资基本要素【答案】B 7、基金信息披露的禁止行为包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 8、ETF 份额的上市交易规则中基金申报价格最小变动单位为（）。A.0.1 元 B.0.01 元 C.0.001 元 D.0.0001 元【答案】C 9、ETF 申购赎回清单不包括下列（）内容。A.T-1 日现金差额 B.基金份额净值 C.现金替代 D.T-1 日预估现金部分【答案】D 10、在控制活动方面，基金管理公司应当建立完善的制度包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 11、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为？（）A.完善信息安全技术防范措施 B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露 C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息 D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露【答案】C 12、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金 B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金 C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金 D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金【答案】B 13、（）是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。A.电子信箱 B.互联网 C.专人服务 D.电话服务中心【答案】C 14、保本基金提供的保证类型一般不包括（）。A.本金保证 B.收益保证 C.红利保证 D.风险保证【答案】D 15、关于基金销售机构，以下说法正确的是（）。A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品 B.保险代理机构不可以销售基金产品 C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品 D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务【答案】D 16、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是()A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则 B.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额 C.基金管理人和托管人之间的互相监督和核查 D.基金托管人和基金投资者之间的互相监督和核查【答案】C 17、基金募集是基金公司根据有关规定（）发售基金份额，募集资金的行为。A.进行市场营销 B.向中国证监会提交募集申请文件 C.召开投资者大会 D.制定发售方案【答案】B 18、保本基金的投资目标是（）。A.获得尽可能高的回报 B.获得市场平均收益 C.使投资风险尽可能低 D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报【答案】D 19、（2016 年真题）股票反映的是一种（）关系。A.所有权 B.债权债务 C.信托 D.担保【答案】A 20、不属于加强合规文化建设时应努力的内容为（）。A.加强管理层对合规文化建设工作的足够重视 B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动 C.有效落实绩效考核机制 D.积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育【答案】C 21、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。A.目标 B.体制 C.内容 D.方式【答案】C 22、QDII 基金在披露相关信息时，下列说法不正确的是（）。A.可同时采用中、英文，并以英文为准 B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息 C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性 D.QDII 基金在其开放申购、赎回前，应至少每周披露 1 次资产净值和份额净值【答案】A 23、ETF 份额申购和赎回的程序不包括()。A.申购和赎回申请的提出 B.申购和赎回申请的确认与通知 C.申购和赎回的清算交收与登记 D.申购和赎回申请的场所【答案】D 24、（2017 年真题）宋先生赎回 B 基金 10000 份基金单位，赎回当日基金份额单位净值为 1350 元，赎回费率为 05，宋先生赎回时总计付出赎回费为（）元。A.86.4 B.135 C.50 D.67.5【答案】D 25、交易日的基金份额净值可以通过证券交易所的行情发布系统于（）交易日揭示。A.T B.T+1 C.T+3 D.T+5【答案】B 26、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B 27、（2018 年真题）开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）A.1 年 B.3 个月 C.6 个月 D.1 个月【答案】B 28、以下关于封闭式基金的陈述，错误的是（）。A.价格与净值同比例下降时，折价率也下降 B.折价率反映了基金份额净值与二级市场价格之间的关系 C.市场价格低于份额净值时，为折价交易 D.市场价格高于份额净值时，为溢价交易【答案】A 29、关于现金差额相关内容的说法不正确的是（）。A.T 日现金差额在 T+1 日的申购清单和赎回清单中公告 B.现金差额的数值只可能为正 C.T 日投资者申购和赎回基金份额时，需按现金差额进行资金的清算交收 D.投资者申购的现金差额为正，则投资者应根据其申购的基金份额支付相应的现金【答案】B 30、不属于场内交易方式的是（）A.上海证券交易所 B.郑州商品交易所 C.全国中小企业股份转让系统 D.银行间债券市场【答案】D 31、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.3 B.10 C.15 D.20【答案】C 32、关于基金份额的转换的规则，以下说法正确的是()。A.基金份额的转换不需要额外支付转换费用 B.一般采用未知价法 C.按照转换申请日下一日的单位净值计算转换基金的份额数量 D.基金份额的转换不需缴纳转出基金的赎回费，需要支付转入基金的申购费【答案】B 33、金融市场的构成要素不包括（）。A.市场参与者 B.流通渠道 C.金融工具 D.金融交易的组织方式【答案】B 34、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于（）个月。A.18 B.6 C.24 D.12【答案】B 35、下列关于证券投资基金说法正确的是（）。A.基金评价机构对证券投资基金进行评价无需通过公开形式发布基金评价结果 B.晨星资讯 Moringstar 是中国获得首批基金评奖业务资格的机构 C.2011 年 5 月中国证券报社获得首批基金评奖业务资格 D.2003 年 2 月 20 日晨星资讯中国总部在深圳成立【答案】D 36、关于我国开放式基金的认购费率，说法正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 37、基金销售机构应根据规定监测客户现金收支或款项划转情况，在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】C 38、私募基金管理机构可以从事（）等募集和管理业务。A.、B.、C.、D.、【答案】D 39、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。A.防止市场的过度投机 B.推动市场价值判断体系的形成 C.倡导理性的投资文化 D.能够给投资者带来超额收益【答案】D 40、下列不属于基金托管人职责的是（）。A.基金资金清算 B.会计复核 C.基金资产保管 D.基金资产的投资运作【答案】D 41、股权类金融资产以各类（）为主 A.票据 B.股票 C.基金 D.期货【答案】B 42、(2016 年)下列哪一项不属于合规管理部门的独立性（）A.合规管理部门在公司内部享有正式的地位，并在公司的合规政策或者其他正式文件中予以规定 B.在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突 C.合规管理部门拥有完善的规章制度 D.合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应 的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员【答案】C 43、关于基金的投资收益与风险，下列表述正确的是（）。A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入 B.基金相对股票风险更高 C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象 D.基金相对债券风险更低【答案】C 44、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。A.参与分配清算后的剩余基金财产 B.基金份额处置权 C.基金投资收益权 D.日常投资决策权【答案】D 45、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是()。A.对某一行业的研究报告 B.客户的身份证件和联系方式 C.某基金的招募说明书 D.执业过程中获知的客户商业秘密【答案】C 46、()是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金 B.收入型基金 C.稳定型基金 D.平衡型基金【答案】A 47、基金销售适用性管理制度至少包括以下（）内容。A.B.、C.、D.、【答案】D 48、（2017 年真题）关于各类风险的判断，下列表述正确的是（）。A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险 B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险 C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险 D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险【答案】D 49、关于基金销售机构的准入条件，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度 B.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施 C.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准 D.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定【答案】C 50、(2016 年)基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 51、公司型基金公司设有（），代表投资者的利益行使职权。A.董事会 B.监事会 C.理事会 D.股东大会【答案】A 52、QDII 是（）英文表达形式的首字母缩写。A.合格的境内机构投资者 B.合格的境外机构投资者 C.境内机构投资者 D.境外机构投资者【答案】A 53、基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.回