题库复习2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷B卷(含答案)

题库复习题库复习 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务题库综合试卷题库综合试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、已知某公司某年财务数据如下，营业收入 2500000 元，利息费用 160000 元，营业利润 540000 元，税前利润 380000 元。根据上述数据可以计算出（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 2、下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 3、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A 4、基本分析法中的公司分析侧重于对（）的分析。A.B.C.D.【答案】A 5、在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。A.违约损失率的下降 B.降低违约概率 C.交易主体只需承担净额支付的风险 D.保证金融产品的安全性【答案】C 6、异常现象更多的时候出现在（）之中。A.弱式有效市场 B.半强式有效市场 C.强式有效市场 D.半弱式有效市场【答案】B 7、套利定价模型在实践中的应用，通常包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 8、下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。A.净资产就是资产减去负债的差额 B.资产可以包括金融资产和实物资产 C.投资性房地产属于个人的金融资产 D.住房贷款属于个人家庭的负债项目【答案】C 9、（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。A.时间偏好 B.损失厌恶 C.过度自信 D.心理账户【答案】A 10、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】B 11、“羊群效应”产生的原因有（）。A.B.C.D.【答案】D 12、葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（）等几种情况。A.B.C.D.【答案】A 13、资本资产定价模型假设条件有（）。A.B.C.D.【答案】D 14、下列有关家庭生命周期的描述，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 15、双重传导机制包括（）个环节 A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 16、三角形态是属于持续整理形态的一类形态，三角形主要分为（）。A.B.C.D.【答案】D 17、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期 B.成熟期 C.成长期 D.幼稚期【答案】B 18、下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（）。A.B.C.D.【答案】C 19、预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（）。A.B.C.D.【答案】B 20、下列关于有效边界的说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 21、常见的指标有（）。A.B.C.D.【答案】C 22、最传统的对冲策略是套利策略，有（）。A.B.C.D.【答案】B 23、2000 年，北京市海淀区 28 岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010 年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9 岁）和一个读幼儿园的儿子（6 岁）。王建国的人生目标有两个:希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;等 60 岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入 30 万元，孙爱菊每月税后收入2500 元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:价值 100 万的按揭商品房一套，首付 30%,20 年期，利率 6%，按月本利平均偿还，己还 5 年;价值27 万元的的轿车一辆；活期存款 2 万元，以备急用；定期存款 30 万元，债券基金 50 万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：家庭每年生活费支出 4.8 万元；儿女学费支出1.6 万元；儿女均参加某书法班支出 1 万元；旅游费用支出 2 万元；交际费用支出 3 万元。A.生意目前不错，抗风险能力强 B.年富力强，所能承受的投资风险较大 C.子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险 D.过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱【答案】A 24、下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。A.国家开发银行 B.中国农业发展银行 C.中国进出口银行 D.中国人民银行【答案】D 25、下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（）A.B.C.D.【答案】C 26、买卖证券产品时机的一般原则有（）。A.B.C.V D.V【答案】D 27、以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（）A.B.C.D.【答案】C 28、家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。A.前提 B.基础 C.核心 D.目标【答案】C 29、我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（）。A.B.C.D.【答案】C 30、对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（）的合约，以达到套利或规避风险等目的。A.B.C.D.【答案】A 31、在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 32、葛兰威尔法则中规定的买入信号包括（）等几种情况。A.、B.、C.、D.、【答案】B 33、以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 34、下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 35、关于 系数的含义,下列说法中正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 36、行业和区域分析属于（）层次的分析 A.宏观 B.中观 C.微观 D.局部【答案】B 37、当股票市场处于牛市时（）。A.应选择高 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。B.应选择低 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。C.应选择高 系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。D.应选择低 系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。【答案】A 38、商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（）。A.B.C.D.【答案】D 39、某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产为 10000000 元，其中流动资产合计为 3600000 元，包括存货 1000000 元；公司的流动负债 2000000 元，其中应付账款 200000 元，则该年度公司的流动比率为（）。A.1.8 B.1.44 C.1.3 D.2.0【答案】A 40、缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。A.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额 B.计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和 C.计算到期净资产（现金流入）和到期负债现金流出之间的总和 D.计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额【答案】A 41、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D 42、影响行业景气的几个重要因素包括（）。A.B.C.D.【答案】B 43、下面（）不是高资产净值客户。A.小王 B.小张 C.小赵 D.小李【答案】C 44、证券产品卖出时机选择的策略有（）.A.B.C.D.【答案】A 45、常用的评估流动性风险的方法包括（）。A.I、B.、C.I、D.I、【答案】D 46、下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（）。A.B.C.D.【答案】C 47、以下会影响客户风险承受能力的因素有（）。A.、B.、V C.、IV、V D.、IV【答案】C 48、一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（）。A.B.C.D.【答案】D 49、关于优化法，说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 50、下列属于证券投资顾问业务基本原则的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 51、一项养老计划为受益人提供 40 年养老金，第一年为 10000 元，以后每年增长 5，年底支付，若贴现率为 10，则这项计划的现值是()元。A.242588.81 B.168890.39 C.325315.23 D.294272.73【答案】B 52、以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】D 53、个人生命周期可以分为（）。A.B.C.D.【答案】D 54、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定 B.不可能 C.可能 D.不一定【答案】C 55、证券公司、证券投资咨询机构应当按照（）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。A.、B.、C.、D.、【答案】C 56、套利组台，是局 A 足（）三个条件的证券组台。A.B.C.D.【答案】A 57、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当通过下列方式（）公示公司的名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格、证券投资顾问的姓名与执业资格编码，方便投资者查询、监督。A.B.C.D.【答案】D 58、提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（）.A.B.C.D.【答案】A 59、下列关于客户风险承受能力的评估方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 60、判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。A.B.C.D.【答案】D 61、下列属于跨期套利的有（）。A.B.C.D.【答案】B 62、对信息干扰的背景包括（）。A.B.C.D.【答案】D 63、下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 64、情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。A.一定 B.不可能 C.可能 D.不一定【答案】C 65、某公司今年每股股息为 05 元，预期今后每股股息将以每年 10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为 003，市场组合的风险溢价为 008，此公司的股票的 值为 15，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（）。A.25 B.15 C.10 D.5【答案】C 66、现金流是分析的具体内容包括下列各项中的（）。A.B.C.D.【答案】B 67、下列关于客户评级说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 68、积极型债券组合管理策略包括（）。A.B.C.D.【答案】A 69、下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 70、从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。A.投资工具的风险较低 B.投资工具是否适合客户的财务目标 C.投资工具的收益较高 D.投资工具的流动性较好【答案】B 71、以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（）。A.B.C.D.【答案】A 72、证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 73、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退 B.相对衰退 C.偶然衰退 D.自然衰退【答案】C 74、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期 B.家庭成长期 C.家庭衰老期 D.家庭形成期【答案】A 75、下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（）A.I、III B.II、IV C.III、IV D.I、II【答案】C 76、某公司年末总资产 180000 万元，流动负债 40000 万元，长期负债 60000 万元，股票共 20000 万股，当前股价为 24 元，该公司每股净资产为（）元.A.3 B.4 C.6 D.9【答案】B 77、业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 78、预计