精选试题及答案二基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范综合检测试卷A卷含答案

精选试题及答案二基金从业资格证之基金法律法规、精选试题及答案二基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合检测试卷职业道德与业务规范综合检测试卷 A A 卷含答案卷含答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、分级基金业务管理指引于（）5 月 1 日起正式施行。A.2015 年 B.2016 年 C.2017 年 D.2018 年【答案】C 2、根据有关规定，基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。A.25%B.20%C.30%D.10%【答案】A 3、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A.成熟性 B.协调性 C.独立性 D.客观性【答案】A 4、基金信息披露的作用主要表现在以下方面（）。A.B.、C.、D.、【答案】D 5、(2016 年)基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。A.7 B.10 C.15 D.20【答案】D 6、守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.基金管理机构 B.基金从业人员 C.基金监督机构 D.金融从业人员【答案】B 7、关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。A.半年度报告需要披露过去 1 个月的净值增长率 B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告 C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标 D.半年度报告不要求进行审计【答案】B 8、基金管理公司督察长的权利和职责不包括（）。A.人事权利 B.列席公司相关会议 C.调阅公司相关档案 D.就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能【答案】A 9、下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业缋稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述。B.不得使用“坐享财富増长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传。【答案】D 10、2014 年 8 月生效的公开募集证券投资基金运作管理办法中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。A.50%B.80%C.60%D.100%【答案】B 11、（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。A.基金供销机构 B.基金代销机构 C.基金销售机构 D.基金评级机构【答案】C 12、（2019 年真题）M 基金销售机构正在向普通投资者销售分级股票型基金，下列行为合规的是（）。A.以分级股票型基金过去两年的历史业绩推算未来一年的投资回报 B.向普通投资者说明，分级股票型基金的分级 A 类的投资回报类似于银行存款 C.向全部普通投资者群发邮件，推荐分级股票型基金 D.向风险承受能力最强的普通投资者解释说明分级基金的基本原理、操作流程及可能面临的风险【答案】D 13、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于()的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。A.0.25 B.0.5 C.1 D.1.5【答案】A 14、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。A.基金财产的所有权 B.剩余基金财产的分配权 C.基金份额持有人大会的表决权 D.基金份额的依法转让权【答案】A 15、(2016 年)在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。A.投资决策授权制度 B.业务交流制度 C.投资风险评估与管理制度 D.实质性审查制度【答案】C 16、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系 B.承诺若认购规模超过 5 亿元，免收认购费 C.承诺及时地将公开的信息与其沟通 D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】B 17、公司型基金与契约型基金的区别表现在（）。A.规模大小 B.是否具有独立法人资格 C.是否上市 D.资金是否公募【答案】B 18、以下选项中，属于基金管理人进行合规管理时应当遵循的有关准则的是（）。A.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适合用于全行业的规范、标准、惯例等 B.立法机关和证监会发布的基本法律规则 C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德 D.以上说法都正确【答案】D 19、基金募集失败，基金管理人应承担的责任有（）。A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用 B.在基金募集期限届满后 60 日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息 C.以基金财产承受因募集行为而产生的债务和费用 D.在基金募集期限届满后 90 日内返还投资者已缴的款项，并加以计银行同期存款利息。【答案】A 20、以下不属于基金管理公司制定内部控制制度的原则的是（）。A.合法、合规性原则 B.全面性原则 C.审慎性原则 D.成本效益原则【答案】D 21、(2016 年)下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（）。A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回 B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易 C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额 D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则【答案】D 22、ETF 申购清单和赎回清单公告内容不包括（）。A.最小申购 B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据 C.现金替代 D.基金份额总值【答案】D 23、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整 B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时 C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标 D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营,规范运作的经营思想【答案】C 24、(2016 年)ETF 二级市场交易价格与（）总是比较接近。A.基金份额净值 B.基金份额总值 C.市场价格 D.交易价格【答案】A 25、根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员在工作中需要做到（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 26、（）是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险。A.操作风险 B.业务风险 C.业务持续风险 D.投资风险【答案】D 27、（2018 年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，投资者需签署的文件不包括（）。A.投资者风险识别能力和风险承担能力的调查问卷 B.风险揭示书 C.投资者符合合格投资者条件的承诺函 D.投资说明书【答案】D 28、基金半年度报告的披露特点不包括()。A.半年度报告不要求审计 B.管理人报告需要披露内部监察报告 C.财务报表附注的披露 D.只需披露当期的数据和指标【答案】B 29、货币市场基金是指基金资产（）投资于货币市场工具。A.60%B.80%C.90%D.100%【答案】D 30、（2016 年真题）证券期货经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A.5 B.10 C.15 D.20【答案】D 31、金融市场按交割期限可划分为（）。A.现货市场和期货市场 B.货币市场和资本市场 C.股票市场和债券市场 D.初级市场和二级市场【答案】A 32、封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.投资基金规模大小 B.上市公司质量 C.二级市场供求关系 D.投资时间长短【答案】C 33、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。A.3 B.2 C.1 D.5【答案】B 34、(2017 年)封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。A.交易价格小于净值 B.交易价格等于净值 C.交易价格围绕基金份额净值上下波动 D.交易价格大于净值【答案】C 35、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。A.基金客户售前服务 B.基金客户售中服务 C.基金客户售后服务 D.基金客户理财服务【答案】B 36、关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下表述正确的是（）A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监管的法律法规要求 B.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济 C.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管特批“绕弯执行 D.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只需精准的针对相关基金管理人员，无需涉及所有人【答案】A 37、（2018 年真题）关于基金信息披露，以下说法正确的是（）。A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露 B.基金信息披露的对象是基金的投资人 C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送 D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议【答案】C 38、在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，()开始萌芽。A.法律 B.社会道德 C.职业道德 D.职业文化【答案】C 39、(2016 年)基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A.基金托管人 B.基金管理人 C.独立董事 D.督察长【答案】B 40、分级基金的分类，下列选项不正确的是。（）A.根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为存在子份额收益分配分级基金与不存在子份额收益分配分级基金。B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金。C.按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。D.按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型【答案】A 41、关于股票和股票基金，以下说法错误的是（）。A.当日股票价格会受到交易的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申购数量的影响 B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定 C.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格 D.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类【答案】C 42、ETF 联接基金的特征不包括（）。A.联接基金依附于主基金 B.联接基金提供了银行渠道申购 ETF 的渠道 C.联接基金可以参与 ETF 的套利 D.联接基金可以提供目前 ETF 不具备的定期定额等方式来介入 ETF 的运作【答案】C 43、基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，对于收取销售服务费的基金，以下关于其赎回费用说法正确的是（）。A.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产 B.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 15%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产 C.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不氏于 1%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产 D.对持续持有期少于 30 日的投资人收取不低于 0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产【答案】A 44、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括()。A.份额登记机构 B.基金销售机构 C.基金托管人 D.销售支付机构【答案】C 45、深圳证券交易所对 LOF 交易实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为（）,自上市首日起执行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A 46、目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（）。A.专业管理 B.内部运作 C.