精选试题及答案二基金从业资格证之证券投资基金基础知识强化训练试卷A卷附答案

精选试题及答案二基金从业资格证之证券投资基金精选试题及答案二基金从业资格证之证券投资基金基础知识强化训练试卷基础知识强化训练试卷 A A 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、从 2001 年 7 月 2 日起，银行间债券市场现券交易采用的交易模式是（）。A.净价交易 B.全价交易 C.溢价交易 D.竞价交易【答案】A 2、短期融资券由（）承销并采用（）的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A.证券公司；有担保 B.证券公司；无担保 C.商业银行；有担保 D.商业银行；无担保【答案】D 3、不动产投资的特点是（）。A.同质性 B.高流动性 C.高收益性 D.不可分性【答案】D 4、下列关于利息率、名义利率和实际利率的说法错误的是（）。A.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位 B.按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率 C.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率 D.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低【答案】D 5、与证券市场上的其他投资工具一样，债券投资也面临一系列风险，其中不包括（）A.利率风险 B.再投资风险 C.提前赎回风险 D.回售风险【答案】D 6、制定投资政策说明书的关键环节是()。A.分析投资者的需求 B.分析投资者的财务状况 C.分析投资者的投资限制 D.分析投资者的偏好【答案】A 7、根据关于步规范证券投资基金估值业务的指导意见的要求，（）应制订健全有效的估值政策和程序。A.基金管理人 B.基金托管人 C.中国基金业协会 D.基金销售机构【答案】A 8、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为()元。A.1 B.0.1 C.0.01 D.0.001【答案】D 9、以下关于私募股权投资基金组织形式的说法中正确的是（）。A.公司型基金不具有独立的法人地位 B.公司型基金的基金管理人会受到股东的严格监督管理 C.合伙型基金具有独立的法人地位 D.信托型基金具有法律实体地位【答案】B 10、下列关于基金费用计提标准及计提方式的叙述中，正确的是（）。A.基金管理费率通常与基金规模呈正比，与风险成反比 B.基金的规模越大，管理费率越高 C.通常基金的规模越大，基金托管费越高 D.通常基金的规模越大，基金托管费越低【答案】D 11、关于市场有效性，以下说法错误的是()。A.强有效市场意味着即便那些拥有“内部信息”的市场参与者也不能凭借该信息获得超额收益 B.在强有效市场下，任何为了预测未来证券价格走势而对历史价格，成交量等信息所进行的技术分析都是徒劳的 C.半强有效的市场下，价格对公开信息的反应是瞬间完成的 D.在强有效市场上，任何投资者不管采用任何分析方法，都不可能重复地，更不可能连续地取得成功【答案】C 12、（）是基金管理公司的核心业务。A.业绩评估 B.独立研究 C.基金销售 D.基金投资管理【答案】D 13、大规模的组合调整被称为（）。A.资产转持 B.资本转持 C.资金转持 D.资本转移【答案】A 14、在下列哪种市场中，证券价格只能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息？（）A.无效市场 B.半强有效市场 C.弱有效市场 D.强有效市场【答案】C 15、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（）。A.换元法 B.历史模拟法 C.参数法 D.蒙特卡洛法【答案】A 16、QFII 主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在（）年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（）亿美元。A.5；5 B.2；10 C.2；5 D.5；50【答案】C 17、下列不属于 QDII 机制意义的是（）。A.促进国内证券市场投资主题多元化以及上市公司行为规范化 B.可以为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险 C.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态 D.有利于香港特区的经济发展【答案】A 18、利润表是（）报表。A.静态 B.动态 C.长期 D.短期【答案】B 19、下列关于非系统性风险的说法不正确的是（）。A.非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险 B.财务风险又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金方式支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭 C.管理风险是指公司在经营过程中由于产业景气状况、公司管理能力、投资项目等企业个体因素，使得企业的销售额或成本显得不稳定，引起息税前利润大幅变动的可能性 D.交易风险是指投资者在买入资产后，届时无法按照公平市价进行成交的可能性【答案】D 20、投资者对于收益的要求存在差异，关于收益率，以下表述正确的是（）A.名义收益率能够反映资产的实际购买能力的增长 B.对于长期投资者来说，他们更关注的是名义收益率 C.如果名义收益率与通货膨胀率相等，那么资产的实际购买力将没有增长 D.名义收益率在实际收益率的基础上扣除了通货膨胀的影响【答案】C 21、下列关于做市商说法错误的是（）。A.报价驱动市场也被称为做市商制度 B.与股票不同，几乎所有的债券和外汇都是通过做市商交易的 C.所有投资者都可以充当做市商的角色 D.做市商的利润来源是买卖差价【答案】C 22、某公司发行的累积优先股票面价值为 100 元，股息率为 10%。如公司今年普通股每股分配股息 2 元，则该累积优先股每股可分配股息（）元。A.8 B.至少 10 C.10 D.2【答案】B 23、下列关于投资基金国际化的意义说法错误的是（）。A.本国基金投资于国际证券市场，目的是能够自由地选择投资地域和投资标的 B.资产规模的扩大，能使基金管理公司以较少的固定成本获取较大的规模效益 C.国际化基金在全球不同的证券市场上进行资产配置，可以较大幅度地减少非系统性风险 D.把握不同区域的投资机会，最大化基金投资利益【答案】B 24、下列说法正确的是（）A.道琼斯股票价格指数最早是在 l884 年由道琼斯公司的创始人查尔斯.亨利.道开始编制的，是一种加权平均股价指数。B.标准普尔 500 指数是由标准普尔公司 1976 年开始编制的。C.沪深 300 指数编制目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况 D.中证全债指数是中证指数有限公司编制的综合反映证券公司间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数【答案】C 25、假设某封闭式基金 3 月 10 日的基金净资产为 55000 万元人民币，3 月 11日的基金净资产为 55157 万元人民币，该股票基金的托管费率为 0.2%，该年实际天数为 366 天，则 3 月 11 日应计提的托管费为（）。A.0.3005 万元 B.0.3013 万元 C.0.3022 万元 D.0.3014 万元【答案】A 26、()是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率【答案】A 27、证券 x 和 y 的收益率 rx、ry 的相关系数为 099，当 rx 的值增加时，ry的值大概率会可能（）。A.减少 B.增加 C.不变 D.不相关【答案】B 28、（）是以一个高于股票市价的价格回购一定数量的股票，此法回购成本较高。A.场内协议回购 B.场外公开市场回购 C.要约回购 D.凭证回购【答案】C 29、欧洲最大的证券交易所是()。A.法兰克福证券交易所 B.爱尔兰证券交易所 C.布鲁塞尔证券交易所 D.伦敦证券交易所【答案】D 30、下列属于商业票据特点的是（）。A.利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高 B.利率较高 C.只有二级市场，没有明确的一级市场 D.面额较小【答案】A 31、封闭式基金要求年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润总额的()A.90%B.70%C.80%D.60%【答案】A 32、证券交收环节的含义包括（）。A.投资者与投资者之间的证券交收 B.证券公司与结算参与人之间的证券交收 C.结算参与人与客户之间的证券交收 D.结算参与人与结算参与人之间的证券交收【答案】C 33、关于同业拆借对金融市场的意义，说法错误的是（）。A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额 B.对资金拆入方来说，同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险 C.对资金拆出方来说，同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力 D.同业拆借利率是衡量市场流动性的重要指标【答案】B 34、美国纳斯达克市场采用的交易制度是()。A.特定做市商 B.多元做市商 C.单一做市商 D.指定做市商【答案】B 35、下列关于个人投资者投资基金的税收中，说法错误的是（）。A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个所得税以前，暂不征收个人得税 B.投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票的差价收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税 C.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴 D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复证收个人所得税以前，可以征收个所得税【答案】D 36、下列关于基金资产估值的叙述中，错误的是（）。A.要求基金份额净值的计算必须准确 B.在估值过程中一般均采用资产最新价格 C.广义来说，每份基金都与基金的各项资产以及负债按一定的比例一一对应 D.赎回者希望能够以低于实际价值的价格进行赎回【答案】D 37、基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，它不包括（）。A.上市年费 B.交易佣金 C.审计费用 D.信息披露费【答案】B 38、“自上而下”的层次分析法的第三步是（）。A.行业分析 B.宏观经济分析 C.公司内在价值与市场价格分析 D.经济周期分析【答案】C 39、基金会计核算的内容，不包括以下（）业务。A.证券交易核算 B.投资绩效评估 C.估值核算 D.权益核算【答案】B 40、以下属于公司权益类证券的是（）。A.可转换债券 B.优先股股票 C.商业本票 D.公司存款【答案】B 41、下列关于平均收益率的说法中，正确的是（）。A.与几何平均收益率不同，算数平均收益率运用了复利的思想 B.一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而减小 C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向 D.算术平均收益率总是比几何平均收益率更可靠【答案】C 42、一只固定利率债券的面值为 100 元，票面利率为 5%，剩余期限为 2 年，每年付息一次。其市场价格为 98.17 元。则其到期收益率为（）。A.5.00%B.5.09%C.5.68%D.6.00%【答案】D 43、隐性成本不包括()。A.机会成本 B.买卖价差 C.市场冲击 D.印花税【答案】D 44、在证券交易分级结算制下，证券公司承担的责任是（）。A.每笔结算只计其应收、应付款项 B.证券或资金的交收责任 C.证券交付时双方可给付资金 D.担当买卖双方结算交易对手【答案】B 45、关于大额可转让定期存单，以下表述正确的是（）。A.大额可转让定期存单在二级市场上可能存在不能及时变现的风险 B.大额可转让定期存单的期限较长，一般都在 1 年以上 C.大额可转让定期存单的利率不可以是浮动利率 D.大额可转让定期存单的利率一般要低于同期定期存款【答案】A 46、以下属于投资组合市场风险管理措施的是（）。A.限制与同一交易对手的交易集中度 B.计算各类证券的历史平均交易量、换手率和相应的变现周期 C.分析投资组合持有人结构和特征 D.跟踪分析基金重仓股、个股交易量占该股流通值显著比例【答