押题练习试题A卷含答案证券从业之金融市场基础知识高分题库附精品答案

押题练习试题押题练习试题 A A 卷含答案证券从业之金融市场基础卷含答案证券从业之金融市场基础知识高分题库附精品答案知识高分题库附精品答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（）的看法。A.基本分析法 B.技术分析法 C.量化分析法 D.定性分析法【答案】B 2、（）是指基金经理在资产组合管理过程中所采用的某一特定方式或投资目标，是严格按照承诺对资产进行配置以获取预期收益的投资战略或计划。A.基金投资风格 B.基金投资理念 C.基金投资管理 D.基金投资流程【答案】A 3、以下关于债券远期交易的说法中，错误的是（）。A.债券远期交易数额最小为债券面额 10 万元 B.交易单位为债券面额 1 万元 C.债券远期交易共有 8 个期限品种 D.期限最短为 7 天，最长为 365 天【答案】D 4、以下不属于上海证券交易所的股价指数衍生出来的指数是（）。A.行业指数 B.主题指数 C.风险指数 D.策略指数【答案】C 5、上市公司股权分置改革是通过非流通股和流通股之间利益（），消除 A 股市场股份转让制度性差异的过程，是为非流通股可上市交易作出的制度安排。A.平衡协商机制 B.均分机制 C.行政指令机制 D.固定对价机制【答案】A 6、（2020 年真题）下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有（）A.、B.、C.、D.、【答案】C 7、2016 年，我国对 QFII 外汇管理制度进行改革，主要内容不包括（）。A.放宽单家 QFII 机构投资额度上限 B.简化额度审批管理 C.进一步便利资金汇出入 D.将锁定期从一年缩短为 4 个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII 每月汇出资金总规模不得超过境内资产的 20%【答案】D 8、W 银行的财务总监在审核 W 银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为 30亿元，以下（）情况应引起他的特别注意。A.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为 15 亿元 B.资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为 4 亿元 C.资产负债表显示，存款负债为 21 亿元 D.资产负债表显示，存款负债为 25 亿元【答案】A 9、下列属于传统信用风险评估方法的是（）。A.B.C.D.【答案】A 10、以下关于公募基金的说法不正确的有（）。、A.公募基金投资金额要求高 B.公募基金面向社会公众公开发售 C.公募基金的募集对象不固定 D.公募基金适合中小投资者参与【答案】A 11、在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。A.中国证券业协会 B.国务院证券监督管理机构 C.证券投资者保护基金有限责任公司 D.国家发展和改革委员会【答案】B 12、当有情节严重的异常交易行为时，交易所可以采取的措施有()。A.B.C.D.【答案】D 13、能够促进储蓄-投资转化的市场是().A.房地产市场 B.技术市场 C.劳动力市场 D.金融市场【答案】D 14、基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的()特点。A.严格监督，信息透明 B.集合理财，专业管理 C.独立托管，保障安全 D.利益共享，风险共担【答案】A 15、个人收人、国内生产总值等属于经济指标分类中的（）。A.先行性指标 B.同步性指标 C.滞后性指标 D.技术性指标【答案】B 16、债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家，这种债券为（）。A.亚洲债券 B.扬基债券 C.外国债券 D.欧洲债券【答案】D 17、做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是（）。A.定期交易 B.连续交易 C.指令驱动 D.报价驱动【答案】D 18、个发达、高效的证券市场必定是一个信息灵敏的市场，它需要具备（）。A.B.C.D.【答案】D 19、商业银行的主要业务包括（）。A.B.C.D.【答案】D 20、（）是整个证券市场的核心。A.证券发行人 B.证券交易所 C.中国证监会 D.国务院【答案】B 21、债券报价的主要方式有（）。A.B.C.D.【答案】D 22、财政部代理发行地方政府债券，面向（）招标发行，采用（）招标方式，招标标的为（），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（）。A.记账式国债承销团单一价格利率 B.记账式国债承销团多重价格价格 C.凭证式国债承销团单一价格利率 D.凭证式国债承销团多重价格利率【答案】A 23、（2018 年真题）可转换债券的回售条件一般是（）。A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格 B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动 C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度 D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度【答案】C 24、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。A.不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化 B.境内资产证券化和离岸资产证券化 C.股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化 D.应收账款证券化、债权型证券化、股权型证券化【答案】A 25、下列可能会对金融机构造成损失的风险中，不属于操作风险的是（）。A.恐怖袭击 B.内部流程 C.声誉受损 D.黑客攻击【答案】C 26、QDII 可以投资于下面（）金融产品或工具 A.B.C.D.【答案】D 27、下列有关金融期货的说法，正确的有()A.、B.、C.、D.、【答案】B 28、按照律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励最近两年未因违法执业行为受到行政处罚并且（）的律师从事证券法律业务。A.最近两年从事过证券法律业务 B.最近三年接受过证券法律业务的行业培训 C.最近两年连续执业 D.最近两年连续从事证券法律领域的教学、研究工作【答案】B 29、下列属于传统信用风险评估方法的是（）。A.B.C.D.【答案】A 30、在无纸化发行条件下，权利人只能通过（）来实现占有无纸化证券。A.证券账户的控制 B.实物的控制 C.资金账户的控制 D.公司的控制【答案】A 31、由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式是（）。A.全额自销 B.全额代销 C.全额直销 D.全额包销【答案】D 32、下列不属于优先股特点的是（）。A.对公司剩余财产权利优先于普通股，次于债权人 B.不享有公司表决权 C.股息相对固定 D.股息优先于普通股股息派发【答案】B 33、合伙会计师事务所申请证券业务资格的，净资产应当达到（）万元。A.100 B.500 C.300 D.1000【答案】C 34、下列关于对证券投资基金的称谓正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 35、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（）。A.B.C.D.【答案】D 36、下列关于政府债券的性质中，说法有误的是（）A.从形式上看，政府债券是一种有价证券，具有债券的一般性质 B.政府债券是进行宏观调控的工具 C.政府债券本身无面额 D.从功能上看，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段【答案】C 37、下列选项属于我国证券投资基金交易费的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 38、典型的间接融资形式是与（）发生信用关系。A.银行 B.证券 C.信托 D.基金【答案】A 39、保荐制度核心内容是对企业发行上市提出了“双保”要求，即企业发行上市必须要由（）进行保荐，并由（）具体负责保荐工作。这样既明确了机构的责任，也将责任具体落实到了个人。A.证券机构具有保荐代表人资格的从业人员 B.证券机构具有证券从业资格的从业人员 C.保荐机构具有保荐代表人资格的从业人员 D.保荐机构具有证券从业资格的从业人员【答案】C 40、关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（）。A.风险积累 B.对冲风险 C.风险转移 D.风险资本【答案】A 41、下列关于不同类别风险说法不正确的是（）。A.信用风险是金融活动中最普遍和常见也是最重要的一种风险 B.市场风险是证券投资类机构面临的最基本的风险之一 C.操作风险，是指由不完善或有问题的人员、信息科技系统、内部流程以及外部事件造成损失的风险，包括法律风险、战略风险和声誉风险 D.流动性风险通常被分为融资流动性风险和资产流动性风险【答案】C 42、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入()A.流动负债 B.资本公积 C.基金资产原值 D.当期损益【答案】D 43、下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是（）。A.企业年金基金财产的投资范围仅限于银行存款 B.企业年金基金投资组合规定，每个投资组合的企业年金基金财产应当由一个投资管理人管理 C.企业年金基金限于境内投资 D.企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算【答案】A 44、1995 年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有()。A.、B.、C.、D.、【答案】A 45、中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的()担任。A.证券公司 B.政策性银行 C.商业银行 D.基金公司【答案】C 46、（2020 年真题）远期交易与期货交易的区别主要体现在（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 47、根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（）。A.B.C.D.【答案】D 48、国际金融市场惯用的参考利率中，除国债利率外，还包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 49、下列关于无记名股票的说法中，正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 50、存托凭证进入专业证券市场，需同时向（）提交上市公告书，并向交易所申请在专业证券市场交易。A.英国金融服务局（FSA）B.英国金融行为局（FCA）C.美国洲际交易所（ICE）D.英国上市监管署（UKLA）【答案】D