题库检测2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力综合练习试卷A卷(含答案)

题库检测题库检测 20232023 年中级银行从业资格之中级银行业法年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力综合练习试卷律法规与综合能力综合练习试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列不属于证券交易内幕信息的知情人员的是()。A.证券登记结算机构从业人员 B.发行股票公司的监事 C.持有公司 3股份的社会股东 D.发行股票的控股公司的董事长【答案】C 2、商业银行的操作风险不是由()所引发的风险。A.人员及系统 B.无法满足客户流动性 C.外部事件 D.不完善的内部程序【答案】B 3、商业银行的监督系统由股东大会选举产生的()组成。A.监事会?B.稽核部?C.监理会?D.监事会及稽核部【答案】D 4、下列关于大额可转让定期存单的叙述中正确的是（）A.有专门大额可转让存单二级市场供其流通 B.存款数额据存款人而定，无固定面额 C.可提前支取，支取利息低于原定利息 D.属于可记名凭证【答案】A 5、下列说法不正确的是（）。A.我国反洗钱法明确规定了金融机构应该对反洗钱工作的信息保密 B.反洗钱法规定保密的信息仅包括反洗钱工作动态信息 C.妥善保存客户信息和交易信息档案不仅是金融机构应该承担的法定义务，也是履行法定协助义务的前提条件 D.根据反洗钱法的规定，金融机构必须妥善保护客户开户资料及交易信息5 年以上【答案】B 6、区域分析是对区域发展的影响因素进行分析，下列不是影响区域发展的是（）。A.自然条件 B.政治制度 C.社会经济背景 D.社会经济特征发行金融债券的主体不包括（）。【答案】B 7、同城和异地纸质凭证截留的商业银行跨行之间的定期借记支付业务由（）处理。A.大额实时支付系统 B.小额批量支付系统 C.清算账户管理系统 D.支付管理信息系统【答案】B 8、银行最重要的无形资产是（）。A.良好声誉 B.土地使用权 C.专有技术 D.商标权【答案】A 9、金融机构在银行间市场发行金融债必须获得()的行政许可。A.国务院 B.中国人民银行 C.中国银行业监督管理委员会 D.中国银行业协会【答案】B 10、在破产过程中，行使“决定继续或者停止债务人的营业”职权的是()。A.债权人会议 B.破产公司股东会(股东大会)C.破产公司董事会 D.人民法院【答案】A 11、下列关于最后贷款人的表述，正确的是（）。A.最后贷款人的主要目标是防范系统性金融风险 B.是政府为银行危机买单 C.防范的金融风险属于局部性目标 D.最后贷款人的主要目标是防范非系统性金融风险【答案】A 12、下列关于中华人民共和国反洗钱法(以下简称反洗钱法)的主要内容，表述有误的是()。A.规定中国人民银行协助国务院金融监督管理机构开展全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工 B.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限 C.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务 D.明确违反反洗钱法应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任【答案】A 13、下列不属于信用卡主要功能的是（）A.消费信贷 B.储蓄功能 C.存取现金 D.支付结算【答案】B 14、出票人签发的，委托出票人账户所在银行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的是（）。A.汇款 B.本票 C.支票 D.汇票【答案】C 15、下面关于金融工具和金融市场叙述错误的是()。A.贷款属于间接融资工具，其所在市场属于间接融资市场 B.股票属于直接融资工具，其发行、交易的市场属于直接融资市场 C.银行间同业拆借市场属于货币市场，同业拆借是其中的种短期金融工具 D.银行间债券市场属于资本市场，债券回购是其中的一种长期金融工具【答案】D 16、某城市商业银行筹建支行，具体应依照以下哪项规章向国务院银行业监督管理委员会报备、审查?（）A.中国银监会非银行金融机构行政许可事项实施办法 B.中国银监会信托公司行政许可事项实施办法 C.中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法 D.中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法【答案】C 17、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力，这是()准则的要求。A.诚实信用 B.专业胜任 C.勤勉尽职 D.守法合规【答案】B 18、美国的金融控股公司的主要职能不包括（）。A.向美联储申领执照 B.对集团公司进行行政管理 C.对子公司进行行政管理 D.开展各类业务【答案】D 19、关于行政强制的设定，下列说法错误的是（）。A.行政强制措施只能由法律、行政法规、地方性法规在各自权限范围内设定 B.法律对行政强制措施的对象、条件、种类作了规定的，行政法规、地方性法规不得作出扩大规定 C.法律中未设定行政强制措施的，行政法规、地方性法规可以设定临时性的行政强制措施 D.行政强制执行只能由法律予以设定【答案】C 20、ARROW 评价体系的实际含义是（）。A.以风险为基础的监管体系 B.以资源为基础的监管体系 C.以操作为基础的监管体系 D.以经济为基础的监管体系【答案】A 21、下面属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的是()。A.发行人民币，管理人民币流通 B.制定和执行货币政策 C.监督管理黄金市场 D.审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止【答案】D 22、下列资金清算业务中，必须通过中国人民银行办理的是（）。A.分行辖内往来 B.跨系统联行往来 C.全国联行往来 D.支行辖内往来【答案】B 23、以下对监管资本描述正确的是()。A.它是银行资产减去负债的余额 B.它是银行需要保有的最低资本量 C.它是维持金融稳定性而规定的银行必须持有的资本量 D.它用于防御银行的非预期损失【答案】C 24、下列关于各类风险的说法，正确的是（）。A.声誉风险被视为一种单一风险，与其他风险的关系不大 B.战略风险管理实施效果能够在较短的时间内显现出来 C.操作风险具有营利性，能为商业银行带来利润 D.我国商业银行资产业务面临的最主要风险是信用风险【答案】D 25、按照公司法的规定，普通股股东不享有(?)的股东权益。A.资产受益 B.重大决策权 C.选择管理者 D.优先分派股息权【答案】D 26、下列关于无效合同表述正确是（）。A.合同部分无效，不影响其他部分效力 B.合同部分无效，整体无效 C.有过错一方不需承担缔约过失责任 D.合同无效自判定无效起无效【答案】A 27、金融资产的价格变动反映了整体经济运行的态势和企业、行业的发展前景从而引导货币资金流向产生最大投资收益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（）功能。A.货币资金融通 B.风险分散与风险管理 C.优化资源配置 D.经济调节【答案】C 28、贷款人的义务不包括（）。A.优先向关系人提供担保贷款 B.公开发放贷款的条件 C.审议借款人的借款申请，并做出答复 D.公布所经营的贷款种类、期限和利率，并向借款人提供咨询【答案】A 29、关于合规管理，下列表述不正确的是（）。A.合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致 B.合规管理是商业银行最重要的风险管理活动 C.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系 D.商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营【答案】B 30、中国人民银行发放的再贷款不包括()。A.为解决流动性不足的需要而发放的贷款 B.用于特定目的的贷款 C.处理银行内部的资金不足 D.为处置金融风险的需要而发放的贷款【答案】C 31、关于持有期收益率的公式，下列正确的是（）。A.持有期收益率=(购买价格-出售价格+利息)购买价格100 B.持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)购买价格100 C.持有期收益率=(出售价格-购买价格+利息)出售价格100 D.持有期收益率=(购买价格-出售价格+利息)出售价格100【答案】B 32、商业银行下列金融创新行为中，符合客户利益保护原则的是（）。A.损害客户利益不会损害银行自身的利益 B.在业务创新过程中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突 C.银行开展创新业务时，不必严格区分银行资产和客户资产 D.不得通过低价倾销排挤竞争对手【答案】B 33、不属于证劵登记结算有限责任公司的职能的是（）A.证劵账户，结算账户设立和管理 B.接受上市申请，安排证劵上市 C.证劵的存管和过户 D.证劵持有人名册登记及权益登记【答案】B 34、下列不属于信息披露中应披露的信用风险状况的是（）。A.信贷质量和收益的情况 B.资产风险分类的程序和方法 C.逾期贷款的账龄分析.贷款重组.资产收益率等情况 D.因市场汇率.利率变动而产生的风险【答案】D 35、我国担保法规定，保证的保证人与债权人未约定保证期间的保证期间为主债务履行期届满之日起（）。A.一个月 B.三个月 C.六个月 D.一年【答案】C 36、企业信息咨询业务不包括（）。A.项目评估 B.企业信用评估 C.验证企业的注册资金 D.税务服务【答案】D 37、以下不属于内部控制保障体系的要素是（）。A.报告机制 B.风险识别 C.人员管理 D.信息系统控制【答案】B 38、非国家工作人员受贿罪的主体可以是()。A.非国有金融机构的工作人员 B.国有金融机构工作人员 C.国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员 D.金融机构工作人员【答案】A 39、中央银行票据的流动性次于()。A.现金 B.企业债券 C.金融债 D.普通股票【答案】A 40、上市商业银行最高权力机构是（）。A.股东大会 B.监事会 C.董事会 D.行长办公会【答案】A 41、下列银行业务中，属于中间业务的是（）。A.住房贷款 B.理财业务 C.信用证业务 D.吸收存款【答案】B 42、涵盖被检查机构的各项主要业务及风险，以及管理内控的各个领域，要对金融机构的总体经营和风险状况作出判断是（）。A.各项现场检查 B.专项检查 C.重点检查 D.全面现场检查【答案】D 43、关于巴塞尔委员会的宗旨，下列说法中错误的是()。A.保证国际银行业的安全和发展 B.促进国际银行业的并购重组 C.共同防范和控制金融风险 D.加强银行监管的国际合作【答案】B 44、通过提供票据发行便利来分散投资者风险的业务创新，属于（）的金融工具创新。A.流动性增强型 B.信用创造型 C.风险转移型 D.股权创造型【答案】B 45、不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务是（）。A.负债业务 B.投资业务 C.中间业务 D.资产业务【答案】C 46、以下不是行政诉讼法设立的目的是（）。A.防止和纠正违法的或者不当的具体行政行为 B.保证人民法院正确、及时审理行政案件 C.保护公民、法人和其他组织的合法权益 D.维护和监督行政机关依法行使行政职权【答案】A 47、一张差半年到期的面额为 2000 元的票据，到银行得到 1900 元的贴现金额，则年贴现率为（）。A.5 B.10 C.2.56 D.5.12【答案】B 48、下列融资方式中，()不适于商业银行在遇到短期资金紧张时获得资金。A.卖出持有的央行票据?B.同业拆人资金 C.上市发行股票?D.将商业汇票转贴现【答案】C 49、按反洗钱法管理的相关规定，下列交易中，属于大额交易的是（）。A.单笔人民币 9000 元的现金汇款 B.单笔人民币 40 万元个人账户与单位账户之间的境内转账 C.当日累计人民币 300 万元单位银行账户之间的转账 D.当日累计人民币 4000 元的现金支取【答案】C 50、下列关于合同的法律特征表述错误的是()。A.合同依法成立，即具有法律约束力 B.合同可分为当事人平等自愿订立的协议和上级单位向下级单位下达的强制规定