试卷复习2022年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试卷A卷(含答案)

试卷复习试卷复习 20222022 年证券投资顾问之证券投资顾问业务年证券投资顾问之证券投资顾问业务押题练习试卷押题练习试卷 A A 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。A.时滞 B.静默期 C.隔离墙 D.回避【答案】B 2、家庭收支预算中的日常生活支出预算项目包括在（）的支出预算。A.B.C.D.【答案】D 3、证券组合管理基本步骤包括（）。A.B.C.D.【答案】D 4、理财师根据家庭生命周期的不同，可以了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户的（），进而理财目标也有所侧重。A.B.C.D.【答案】D 5、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D 6、对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 7、关于 Jensen（詹森）指数，下列说法正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 8、自下而上的分析法主要步骤为（）A.B.C.D.【答案】D 9、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】B 10、在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。A.基础货币 B.货币乘数 C.利率 D.货币供应量【答案】C 11、趋势线的确认条件包括（）。A.I、II、III B.II、III C.I、III、IV D.I、II、III、IV【答案】C 12、可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。A.家庭成熟期 B.家庭成长期 C.家庭衰老期 D.家庭形成期【答案】A 13、税务规划的原则包括（）。A.B.C.D.【答案】C 14、证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户下列基本信息（）。A.B.C.D.【答案】D 15、为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（）。A.B.C.D.【答案】D 16、根据证券投资顾问业务暂行规定，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。A.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施 B.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认 C.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项 D.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议【答案】D 17、（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。A.确定性效应 B.反射效应 C.孤立效应 D.框定效应【答案】C 18、制定投资规划时的步骤包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 19、证券公司、证券投资咨询机构通过（）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守中华人民共和国广告法和证券信息传播的有关规定。A.B.C.D.【答案】D 20、控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。A.B.C.D.【答案】A 21、以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.A.随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加 B.期限越长，利率越高，终值就越大 C.货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高 D.利率越低年金的期间越长，年金的现值越大【答案】A 22、下列由海关部门征收税的部门是（）。A.B.C.D.【答案】D 23、下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】C 24、美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）A.绝对衰退 B.相对衰退 C.偶然衰退 D.自然衰退【答案】C 25、哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（）A.B.C.D.【答案】A 26、深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。A.1 B.3 C.7 D.10【答案】B 27、以下为跨期套利的是（）。A.B.C.D.【答案】C 28、某一期权标的物市价是 57 元，投资者购买一个敲定价格为 60 元的看涨期权，权利金为 2 元，然后购买一个敲定价格为 55 元的看跌期权，权利金为 1 元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。A.63 元,58 元 B.63 元,52 元 C.52 元,58 元 D.63 元，66 元【答案】B 29、某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。A.衰退期 B.成熟期 C.成长期 D.幼稚期【答案】B 30、下列属于证券公司产品的有（）。A.B.C.D.【答案】B 31、证券公司的主要职能部门包括（）A.B.C.D.【答案】A 32、当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。A.提高法定存款准备金率 B.提高再贴现率 C.提高存款准备金率 D.提高存款率【答案】A 33、下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 34、技术分析方法常见的切线有（）。A.B.C.D.【答案】A 35、杜邦分析法的局限性包括（）。A.B.C.D.【答案】B 36、证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）A.证券研究报告 B.基于证券研究报告的投资分析意见 C.理论模型 D.证券投资顾问的主观判断【答案】D 37、证券投资顾问的流程包括（）A.B.C.D.【答案】A 38、以下不属于信用风险的是（）。A.B.C.D.【答案】B 39、下列关于指标类说法全错的是（）A.B.C.D.【答案】D 40、一项养老计划提供 30 年的养老金。第一年为 3 万元，以后每年增长 3%，年底支付。如果贴现率为 8%，这项计划的现值是（）。A.30.62 万元 B.45.53 万元 C.59.18 万元 D.67.04 万元【答案】B 41、设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 42、市场风险控制的主要方法有（）。A.B.C.D.【答案】B 43、证券市场供给的决定因素包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 44、某投资者于年初将 1500 元现金按 5的年利率投资 5 年，那么该项投资（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 45、下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】D 46、流动性比率指标是各国监管当局和商业银行广泛使用的方法之一，下列常用的比率指标表达式正确的有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 47、应用最广泛的信用评分模型有（）。A.B.C.D.【答案】B 48、以下关于送红股说法正确的有（）A.B.C.D.【答案】B 49、双重传导机制包括（）个环节 A.2 B.3 C.4 D.5【答案】B 50、已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为 119.014 元,对应标的物的现券价格（全价）为 115.679 元，交易曰距离交割日刚好 3 个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C 51、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（）。A.B.C.D.【答案】A 52、跨市场套利的风险包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 53、下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（）。A.B.C.D.【答案】A 54、家庭债务管理状况的分析是指对客户进行家庭债务管理，并提供相关专业建议的基础和前提，其内容包括（）。A.B.C.D.【答案】A 55、由股票和债券构成的收入型证券组合追求（）最大化。A.、B.、C.、D.、【答案】C 56、有效证券组合的特征包括（）。A.B.C.D.【答案】D 57、关于股市进场时机上说法不正确的是（）。A.长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股 B.中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性 C.短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值 D.介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位【答案】D 58、根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。A.甲的无差异曲线的弯曲比乙的大 B.甲的最优证券组合的风险水平比乙的低 C.甲的最优证券组合比乙的好 D.甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高【答案】D 59、证券公司、证券投资咨询机构应当提前 5 个工作日将广告宣传方案和时间安排向（）报备.A.B.C.D.【答案】B 60、关于 VaR 值的计量方法，下列论述正确的是（）。A.方差一协方差法能预测突发事件的风险 B.方差一协方差法易高估实际的风险值 C.历史模拟法可计量非线性金融工具的风险 D.蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据【答案】C 61、下列属于市场间利差互换的操作思路的是（）。A.B.C.D.【答案】C 62、风险限额管理是对关键风险指标设置限额,并据此对业务进行监测和控制旳过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（）A.I、II B.III、IV C.II、IV D.I、II、III、IV【答案】A 63、证券投资顾问应当在评估客户（）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。A.B.C.D.【答案】B 64、行业分析的主要任务包括（）。A.B.C.D.【答案】C 65、下列说法正确的有（）。A.B.C.D.【答案】C 66、央行采用的一般性货币政策工具包括（）。A.B.C.D.【答案】A 67、王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。A.慎选投资标的，分散风险 B.评估开源渠道，提供建议 C.分析支出及储蓄目标，制定收入预算 D.根据收入及储蓄目标，制定支出预算【答案】D 68、投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。A.对客户说明 B.对客户说明并征得客户同意 C.不能修改 D.自行修改【答案】B 69、以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。A.总额差异的重要性小于细目差异 B.要定出追踪的差异金额或比率门槛 C.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善 D.若实在无法降低支出，需设法增加收入【答案】A 70、在成长期，影响行业成长能力的主要因素有（）。A.B.C.D.【答案】A 71、家庭债务管理力主“量力而行”,其核心就是对未来的还贷能力以及借贷活动对家庭财务的影响的评估。进行债务管理时应注意（）A.I、II、III、IV B.I、II、III、V C.I、II、IV、V D.I、II、III、IV、V【答案】D 72、制定保险规划的原则有（）。A.B.C.D.【答案】A 73、相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。A.向上 B.向下 C.向左 D.向右【答案】A 74、下列关于保险规划的目标说法错误的是（）。A.B.C.D.【答案】A 75、以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 76、资