强化训练试卷B卷附答案基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系列)

强化训练试卷强化训练试卷 B B 卷附答案基金从业资格证之基金法卷附答案基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范模考预测题库律法规、职业道德与业务规范模考预测题库(夺冠系夺冠系列列)单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、（2017 年真题）2014 年 3 月 11 日，投资者 A 认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300 万元，认购费率为 1，基金份额面值为 1 元。A.3000000.00 B.3030000.00 C.2970297.00 D.2947642.43【答案】C 2、（2018 年真题）关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（）。A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行 B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密 C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险 D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存【答案】D 3、识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括（）。A.拓展经营活动的新业务领域 B.为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试 C.识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立 D.识别客户关系的性质发生重大变化产生的合规风险【答案】A 4、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。A.中央银行或财政部 B.中央银行或证监会 C.中国证监会或证监局 D.中国证监会或财政部【答案】C 5、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A.指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金【答案】C 6、公司制度更新分为（）。A.B.C.D.【答案】B 7、（2016 年真题）下列哪一项属于基金职业道德教育的内容?（）A.培养基金职业道德观念 B.规范基金执业行为 C.学习基金职业道德准则 D.提升基金专业知识水平【答案】A 8、下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.违规承诺收益或承担损失 B.诋毁其他基金管理人 C.登载其他组织的祝贺性文字 D.不对证券投资业绩进行预测【答案】D 9、(2017 年)关于中国证券投资基金业协会的会员类别，下列说法正确的是（）。A.公募基金管理人应当成为普通会员 B.分为特殊会员和普通会员 C.基金托管人可以选择是否入会 D.分为境外会员和境内会员【答案】A 10、（）是投资基金的重要特征。A.财产独立性 B.运营独立性 C.操作独立性 D.管理独立性【答案】A 11、下列有关基金管理公司和代销机构的宣传推介材料审批报备流程，说法错误的是（）。A.负责基金营销业务的高级管理人员对基金宣传推介材料的合规性进行复核 B.基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务 C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料 D.基金宣传推介材料以书面报告报送，并随附电子文档【答案】C 12、关于资产管理的特征，以下表述正确的是（）。A.资产管理的委托方为投资人，受托方为资产管理人 B.资产管理的委托人委托受托人管理资产往往是以非盈利为目的的 C.受托管理的资产主要是能产生现金流入的固定资产等实物资产 D.资产管理的受托人主要通过投资于实物资产实现管理资产的增值【答案】A 13、我国的基金自律组织是（）成立的中国证券投资基金业协会。A.1991 年 8 月 28 日 B.2002 年 12 月 4 日 C.2012 年 6 月 6 日 D.2013 年 2 月 4 日【答案】C 14、私募基金的资产管理业务不包括()。A.私募证券投资基金 B.私募股权投资基金 C.集合资金信托 D.私募风险投资基金【答案】C 15、（2016 年真题）基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。A.董事 B.监事 C.咨询服务人员 D.投资管理人员【答案】C 16、基金管理人自受理基金份额持有人有效赎回申请之日起，可以将赎回款项划出的时间不包括第（）个工作日。A.2 B.7 C.3 D.9【答案】D 17、（2017 年真题）COSO 风险管理整合框架提出了风险管理八要素理论，以下（）不是八要素的内容。A.信息与沟通 B.控制活动 C.目标设定 D.外部监管【答案】D 18、关于开放式基金申购和赎回相关费用及销售服务费，下列说法正确的是（）。A.某 CIF 场内交易佣金 25%归基金财产 B.某债券基金申购费至少 25%归基金财产 C.某货币市场基金销售服务费至少 25%归基金财产 D.某股票基金赎回费至少 25%归基金财产【答案】D 19、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对在（）个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.3 B.6 C.9 D.12【答案】B 20、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会 B.公司经营层 C.股东大会 D.总经理【答案】B 21、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】C 22、基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为？（）A.虚假出资 B.经股东会或者董事会决议，影响基金管理人的基金经营活动 C.要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益 D.抽逃出资【答案】B 23、下列不属于欺诈客户的是（）。A.B.C.D.【答案】A 24、（2021 年真题）基金管理人应当在基金中期报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的相关费用，以下费用无需披露（）。A.托管费 B.客户维护费 C.管理费 D.广告费【答案】D 25、下列各项中，（）不属于基金直销的主要形式。A.基金公司委托商业银行代销基金产品 B.基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户 C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品 D.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户【答案】A 26、基金管理人在合规管理的过程中，需要遵循（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 27、根据基金投资标的及投资方向的不同，FOF 的产品可以分为（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A 28、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为()。A.离岸基金 B.在岸基金 C.国内基金 D.国际基金【答案】B 29、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向（）报告。A.董事会 B.中国证监会 C.中国证监会相关派出机构 D.以上选项都正确【答案】D 30、(2016 年)根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。A.指数基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金【答案】D 32、高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 33、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点属于（）。A.基金售前服务 B.基金售中服务 C.基金售后服务 D.基金理财服务【答案】A 34、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（）。A.调整手段不同 B.表现形式不同 C.目的一致 D.内容结构不同【答案】C 35、（）利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则。A.基金发起人 B.基金份额持有人 C.基金管理人 D.基金托管人【答案】B 36、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告或年度报告。A.1 个月 B.2 个月 C.3 个月 D.6 个月【答案】B 37、(2016 年)基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近（）个完整会计年度的业绩。A.3 B.5 C.10 D.15【答案】C 38、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（）。A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜 B.当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉 C.当监事调查公司业务及财务状况、审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查 D.当股东对本公司有交涉时，由监事会代表公司与股东进行交涉【答案】D 39、金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证,债权类金融资产不包括（）。A.票据 B.债券 C.契约型投资工具 D.各类股票【答案】D 40、(2016 年)下列哪一项不属于内部控制的原则（）A.健全性原则 B.及时性原则 C.有效性原则 D.独立性原则【答案】B 41、存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A.1 B.2 C.3 D.6【答案】D 42、关于基金销售机构的准入条件，以下表述正确的是（）。A.基金管理公司应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格 B.证券公司应向中国证券业协会进行注册并取得相应资格 C.独立基金销售机构应向公司注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格 D.证券投资咨询机构应向工商注册登记所在地的中国证券业协会派出机构进行注册并取得相应资格【答案】A 43、下列关于基金销售渠道审慎调查的说法中，正确的是（）。A.B.、C.、D.、【答案】C 44、ETF 基金份额折算由（）办理。A.证券公司 B.基金托管人 C.注册登记机构 D.基金管理人【答案】D 45、开放式基金所特有的风险是（）。A.合规风险 B.技术风险 C.巨额赎回风险 D.基金自身的管理风险【答案】C 46、下列关于价值型股票与成长型股票的表述中，错误的是（）。A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票 B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票 C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高 D.价值型股票的投资者比成长型股票的投资者更倾向于长期投资【答案】C 47、利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息进行基金投资，涉及合规风险中的（）。A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】A 48、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（）。A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率 B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的 2.5%C.货币市场基金一般不收取认购费 D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式【答案】B 49、下列哪一项不属于合规风险的主要种类?（）A.投资合规性风险 B.监管合规性风险 C.销售合规性风险 D.反洗钱合规性风险【答案】B 50、关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述正确的是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】A