综合检测试卷A卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力提升试卷B卷附答案

综合检测试卷综合检测试卷 A A 卷含答案基金从业资格证之证券投卷含答案基金从业资格证之证券投资基金基础知识能力提升试卷资基金基础知识能力提升试卷 B B 卷附答案卷附答案 单选题（共单选题（共 5050 题）题）1、目前，我国的基金会计核算均已细化到（）。A.年 B.季度 C.月 D.日【答案】D 2、关于基金公司投资交易流程，下列表述错误的是（）。A.交易员收到投资指令后有权选择适当时机完成指令 B.基金经理可以直接向交易所下达交易指令 C.交易员必须严格遵照公司公平交易制度执行交易指令 D.基金公司投资交易流程包括风险控制环节【答案】B 3、投资于债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）。A.水平配比策略 B.久期配比策略 C.现金配比策略 D.价格免疫策略【答案】C 4、下列关于投资期限的说法，正确的是（）。A.投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度 B.在几年内有购房、购车等支出需求的投资者倾向于长期投资 C.投资期限较短的投资者更可能获得良好的投资业绩 D.投资期限越短，则投资者越能够承担更大的风险【答案】A 5、关于回购协议，以下表述错误的是（）。A.国债回购可以分为质押式回购和买断式回购 B.中国人民银行可将回购协议作为工具进行公开市场操作 C.国债回购市场存在场内交易市场和场外交易市场 D.正回购方存在信用风险，逆回购方不存在信用风险【答案】D 6、不属于不动产投资的特点的是（）。A.异质性 B.不可分性 C.可分性 D.低流动性【答案】C 7、期货的平仓方式不包括（）。A.对冲 B.实物交割 C.现金结算 D.同城结算【答案】D 8、下列关于银行承兑汇票的表述，不正确的是（）。A.贴现业务就是向企业提供短期贷款 B.一般票据的贴现期超过 6 个月 C.银行对商业汇票进行承兑是基于对出票人资信的认可 D.承兑业务由银行提供，本质是由银行将信用出借给企业【答案】B 9、从事()的人员或机构被称为“天使”投资者。A.风险投资 B.另类投资 C.并购投资 D.危机投资【答案】A 10、（）是指股票未来收益的现值。A.票面价值 B.清算价值 C.内在价值 D.账面价值【答案】C 11、下列关于中央银行债券说法错误的是（）。A.是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的中长期债务凭证 B.中央银行票据的期限包括 3 个月、6 个月、1 年和 3 年等 C.中央银行票据市场的参与主体只能是中央人民银行以及经过特许的商业银行和金融机构 D.中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种【答案】A 12、我国债券市场形成的三个子市场为主的统一分层体系中，三个基本子市场不包括（）。A.银行间债券市场 B.交易所市场 C.场外市场 D.商业银行柜台市场【答案】C 13、关于市场有效性与主动型、被动型产品的选择,以下表述错误的是（）。A.在现实中，被动投资与主动投资并非完全对立 B.市场强有效时，选择主动型产品是最优策略，因为可以持续获得超额收益 C.投资者选择主动型或被动型投资产品，取决于对市场有效性及有效程度的判断 D.市场有效程度越高，获取超额收益越困难【答案】B 14、某企业税后净利润为 67 万元，所得税率 33%，利息费用为 50 万元，则该企业利息倍数为（）A.1.3 B.1.73 C.2.78 D.3【答案】D 15、关于沪深 300 股指期货合约，下列叙述有误的是（）。A.最小变动价位是 0.2 指数点 B.每日涨跌停板幅度为上一个交易日结算价的 10%C.最后交易日为合约到期月份的第二个周五，遇国家法定假日顺延 D.上市交易所为中国金融期货交易所【答案】C 16、指数基金所投资的标的指数成分股一般不能低于基金净资产的（）。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A 17、目前世界上影响最大、最有权威性的一种股票价格指数是()。A.道琼斯工业平均指数 B.沪深 300 指数 C.中证全债指数 D.日经指数【答案】A 18、当前市场利率为 4%，某面值为 100 元的债券的利息为 5%，剩余期限为两年，每年付息一次，该债券的内有价值最接近（）A.95 B.102 C.92 D.98【答案】B 19、（）指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。A.风险并购 B.回购协议 C.兼并收购 D.短期融资【答案】B 20、期货的平仓方式不包括（）。A.对冲 B.实物交割 C.现金结算 D.同城结算【答案】D 21、关于债券当期收益率与到期收益率的关系，下列表述正确的是（）。A.B.C.D.【答案】B 22、下列不属于系统性风险特点的是()。A.大多数资产价格变动方向往往是相同的 B.无法通过分散化投资来回避 C.可以通过分散化投资来回避 D.由同一个因素导致大部分资产的价格变动【答案】C 23、股票基金管理人会密切关注行业和个股的基本面变化，构建股票投资组合。这种操作主要是为了降低哪种风险（）A.市场风险 B.系统性风险 C.流动性风险 D.信用风险【答案】A 24、下列有关基金利润的说法中，正确的是（）。A.基金利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失等 B.基金利润来源主要包括利息收入、投资收益以及佣金等 C.利息收入是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益 D.利息收入指基金资产在运作的过程中产生的各种利润【答案】A 25、下列选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是()。A.投资目标 B.风险水平 C.基金规模 D.成立时间【答案】D 26、某基金于 5 月 24 日公告宣布投资者每份派发 0.15 元现金红利，并确定权益登记日和除息日同为 5 月 28 日，已知该基金 5 月 27 日基金份额净值为 1.4元，5 月 28 日，基金卖出持有股票 30 万股，卖出价较上一日收盘价上涨 3 元，已发行基金份额为 1000 万份，假设其他条件不变，则当日基金份额净值为（）。A.A1.64 元 B.B1.25 元 C.C1.34 元 D.1.32 元【答案】C 27、某基金的份额净值在第一年年初时为 1 元，到了年底基金份额净值达到 2元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了 1 元。假定这期间基金没有分红，则该基金的几何平均收益率为（）。A.10 B.5 C.0 D.15【答案】C 28、股权投资的风险更大，要求更（）的风险溢价，其收益应该（）于债权投资的收益。A.高；低 B.低；高 C.高；高 D.低；低【答案】C 29、（）是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。A.回购协议 B.同业拆借 C.金融借货 D.商业票据【答案】B 30、显性成本包括（）。A.B.C.D.【答案】B 31、基金 N 与基金 M 具有相同的标准差，基金 N 的平均收益率是基金 M 的两倍，基金 N 的夏普指数（）。A.是基金 M 的两倍 B.小于基金祕的两倍 C.大于基金 M 的两倍 D.等于基金 M 的夏普指数【答案】C 32、关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（）。A.混合型基金的风险高于股票型基金 B.混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例 C.混合型基金的预期收益低于债券型基金 D.混合型基金的投资风险低于债券型基金【答案】B 33、（）是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。A.商业票据 B.银行承兑汇票 C.中央银行票据 D.短期国债【答案】C 34、可转换债券的票面利率是指可转换债券作为债券的票面（）。A.年利率 B.季利率 C.月利率 D.日利率【答案】A 35、关于另类投资的内涵，以下表述错误的是（）A.另类投资通常被认为是传统投资之外的所有投资 B.另类投资是能够在可接受的风险水平下提供合理回报的投资 C.另类投资等同于创新投资 D.另类投资的另类也体现在投资组织形式上【答案】C 36、以下措施中用于管理投资交易操作风险的是（）。A.密切关注基本面变化，构造组合进行分散化投资 B.分析投资组合持有人结构和特征，关注投资者申赎意愿 C.建立交易对手信用评级制度 D.严格划分交易权限，完善内部审核机制【答案】D 37、在某一时点，看涨期权标的资产的市场价格大于其执行价格，则该期权是一份（）。A.虚值期权 B.实值期权 C.零值期权 D.平价期权【答案】B 38、如果某债券基金的久期为 4 年，市场利率由 5%上升到 6%，则该债券基金的资产净值约()。A.上升 4%B.上升 6%C.下降 4%D.下降 5%【答案】C 39、（）是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的短期流动资产偿还短期负债的能力的大小。A.流动性比率 B.财务杠杆比率 C.营运效率比率 D.盈利能力比率【答案】A 40、欧洲最大的证券交易所是()。A.法兰克福证券交易所 B.爱尔兰证券交易所 C.布鲁塞尔证券交易所 D.伦敦证券交易所【答案】D 41、()是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。A.系统性风险 B.市场风险 C.政策风险 D.非系统性风险【答案】A 42、不属于基金收益中其他收入的项目是（）。A.赎回费余额 B.基金获得的赔偿款 C.存款利息收入 D.新股手续费返还【答案】C 43、（）是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。A.风险价值 B.风险敞口 C.信用风险 D.利率风险【答案】A 44、关于基金估值，以下说法正确的是（）。A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布 B.开放式基金每个交易日的次日进行估值 C.封闭式基金每周进行一次估值 D.开放式基金每个交易日进行估值【答案】D 45、基金会计的核算主体是（）。A.基金份额持有人 B.基金托管人 C.基金管理公司 D.证券投资基金【答案】D 46、风险投资一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业；下列关于风险投资的说法完全正确的是（）。A.初创型企业可能仅有少量员工，也有可能基本上不存在收益 B.从事风险投资的人员或机构被称为“天使”投资者，这一般由各大公司的高级管理人员、退休的企业家、专业投资家等构成 C.其余选项都对 D.风险投资被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略【答案】C 47、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（），任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的 200。A.5%B.10%C.20%D.15%【答案】C 48、有关银行间债券市场买断式回购业务，以下表述中错误的是（）A.买断式回购期间，交易双方不得换券、现金交割和提前赎回 B.在买断式回购期内，债券归逆回购方所有 C.买断式回购的担保债券可以为单一券种或多个券种 D.目前买断式回购的期限最长不超过 91 天【答案】C 49、量化投资是将投资理念及策略通过具体指标、参数设计体现到具体的模型中，让模型对市场进行不带任何情绪的跟踪。量化投资策略有很多种类，包括自上而下的资产配置、行业配置和风格配置，以及自下而上的数量化（）。A.基本分析 B.选股 C.分层分析 D.选时【答案】B 50、某日，A 投资者在场内申购了 B 货币基金 ETF，则该笔交易适用的交收规则是（）。A.T0 货银对付担保交收 B.T1 逐笔非担保交收 C.T1 货银对付担保交收 D.T0 逐笔非担保交收【答案】C