考前复习2022年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷B卷(含答案)

考前复习考前复习 20222022 年基金从业资格证之证券投资基金基年基金从业资格证之证券投资基金基础知识每日一练试卷础知识每日一练试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、下列不属于金融衍生工具的是（）。A.金融远期合约 B.金融互换 C.金融期权 D.金融债券【答案】D 2、（）是指结算系统对每笔债券交易都单独进行结算，一个买方对应一个卖方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结算。A.全额结算 B.实时处理交收 C.净额结算 D.批量处理交收【答案】A 3、下列关于短期融资券的说法正确的是（）A.采用贴现的形式发行，通过市场招标确定发行利率 B.发行者为具有法人资格的金融企业 C.仅在银行间债券市场上流通 D.对资金用途有明确限制【答案】C 4、关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（）。A.混合型基金的风险高于股票型基金 B.混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例 C.混合型基金的预期收益低于债券型基金 D.混合型基金的投资风险低于债券型基金【答案】B 5、基金暂停估值的情形不包括()。A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时 B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人无法准确评估基金资产价值时 C.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值 D.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的【答案】D 6、在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴近实际的是()。A.均值 B.不确定 C.无区别 D.中位数【答案】D 7、关于 QDII 基金的投资范围，表述不准确的是（）。A.住房按揭支持证券 B.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券 C.所有的公募基金 D.银行存款【答案】C 8、中国人民银行以（）为工具进行公开市场操作，投放基础货币，形成合理的短期利率。A.定期存款 B.货币供应量 C.回购协议 D.政府债券【答案】C 9、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于（）的利益。A.受托人 B.委托人 C.托管人 D.管理人【答案】B 10、投资交易中的操作风险主要指由于人员、流程、系统或外部因素造成的（）。A.交易量大能波动 B.交易未实现 C.交易失误 D.交易价格大幅波动【答案】C 11、关于指数基金跟踪误差，以下说法正确的是（）。A.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高 B.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低 C.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越低 D.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越高【答案】A 12、下列关于半强有效市场公开信息包含的内容说法不正确的是（）。A.公司的公开信息 B.经营方面的公开信息 C.经济方面的公开信息 D.内幕信息【答案】D 13、按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购不包括（）。A.1 天 B.2 天 C.3 天 D.5 天【答案】D 14、有关银行间债券市场的质押式回购业务，以下描述错误的是（）A.在回购期内，对资金融入方出质的债券，资金融出方可以动用 B.质押式回购期限最长为 1 年 C.一般情况下，质押式回购到期时应选择“券款对付”方式结算 D.办理质押式回购选择时使用单一券种或过个券种进行质押【答案】A 15、下列关于另类投资的缺点，说法错误的是（）。A.信息透明度高 B.缺乏监管 C.流动性较差 D.估值难度大【答案】A 16、关于浮动利率债券，下列表述错误的是()A.浮动利率债券在每个利息支付日利息由上一支付日的基准利率和利差共同决定 B.浮动利率债券的利差在发行时可以反映不同债券发行人的信用 C.浮动利率债券可以设置浮动利率的上限和下限 D.浮动利率债券的利差反映已发行债券在其偿还期内发行人信用的改变【答案】D 17、()表示的是货币时间价值的概念。A.币值 B.贴现 C.终值 D.现值【答案】C 18、股票的市场价格由（）决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。A.市场的风险 B.股票的价值 C.公司的盈利 D.分析方法【答案】B 19、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具？（）A.股指期货 B.证券投资基金 C.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证 D.以上说法都正确【答案】D 20、下列关于证券公司设立 QFII 的说法，错误的是()。A.经营证券业务 5 年以上 B.净资产不少于 5 亿美元 C.最近一个会计年度管理的证券资产不少于 50 亿美元 D.最近三年平均净资产利润率不低于 6%【答案】D 21、下列关于银行承兑汇票的表述，不正确的是（）。A.贴现业务就是向企业提供短期贷款 B.一般票据的贴现期超过 6 个月 C.银行对商业汇票进行承兑是基于对出票人资信的认可 D.承兑业务由银行提供，本质是由银行将信用出借给企业【答案】B 22、某公司 2015 年度资产负债表中，货币资金为 600 亿元，应收账款为 200 亿元，应收票据 200 亿元，无形资产为 50 亿元，长期股权投资为 20 亿元，则应计入流动资产的金额为（）。A.1000 亿元 B.1020 亿元 C.1070 亿元 D.1050 亿元【答案】A 23、一般情况下，下列证券中有表决权的是（）。A.优先股 B.普通股 C.可转债 D.公司债【答案】B 24、关于即期利率与远期利率的区别,以下表述符合题意的是（）。A.计息方式不同 B.付息方式不同 C.计息日起点不同 D.即期利率永远大于远期利率【答案】C 25、投资组合 A、B 的主动比重分别为 30%、60%，且 A、B 的基准指数相同，可以得出以下结论（）。A.市场上涨时，投资组合 B定会跑嬴投资组合 A B.投资组合 B 与基准的表现差别可能比投资组合 A 与基准的表现差别大 C.投资组合 A 与基准的相关性较投资组合 B 与基准的相关性要低 D.市场上涨时，投资组合 A定会跑赢投资组合 B【答案】B 26、（）在很大程度上是由证券类型及其流动性决定的。A.买卖价差 B.市场冲击 C.对冲费用 D.机会成本【答案】A 27、以下选项中暂不缴纳所得税的有（）。A.对内地企业投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得转让差价的 B.对内地企业投资者通过基金互认从香港基金分配取得收益的 C.个人投资者从公开发行和转让市场取得上市公司股票，持股超过 1 年取得的股票红利 D.内地个人投资者通过基金互认从香港基金分配取得收益的【答案】C 28、我们将一个能取得多个可能值的数值变量 X 称为()。A.静态变量 B.随机变量 C.非随机变量 D.动态变量【答案】B 29、目前，银行间债券市场的发行主体不包括（）。A.财政部 B.中央银行 C.政策性银行 D.所有的金融类公司等【答案】D 30、目前,我国证券投资基金托管费是由（）根据基金管理人的指令从基金资产中定期支取的。A.基金份额持有人 B.基金注册登记结构 C.基金托管人 D.监管机构【答案】C 31、在给定的时间区间和置信区间内，投资组合损失的期望值被称为（）。A.预期损失 B.下行标准差 C.风险价值 D.最大回撤【答案】A 32、下列不属于国际上知名的独立信用评级机构的是（）。A.标准 普尔评级服务公司 B.晨星资讯（深圳）有限公司 C.穆迪投资者服务公司 D.惠誉国际信用评级有限公司【答案】B 33、权证的基本要包括（）。A.标的资产、存续时间、购买时间 B.权证类别、标的资产、行权价格 C.行权比例、标的资产价格、行权价格 D.行权结算方式、标的资产、结算币种【答案】B 34、已知一年期国库券的名义利率为 6，预期通货膨胀率为 3。市场对某资产所要求的风险溢价为 4，那么实际利率为（）。A.3 B.2 C.9 D.4【答案】A 35、夏普比率是用某一时期内投资组合平均()除以这个时期收益的标准差。A.部分收益 B.超额收益 C.绝对收益 D.相对收益【答案】B 36、短期政府债券的特点包括（）.A.、IV B.、C.、D.、【答案】D 37、公司债券的发行主体是（）。A.有限责任公司 B.股份公司 C.集体所有制公司 D.混合所有制公司【答案】B 38、关于交易所发行未上市品种的业务描述，在上市前通常采用成本法估值的是（）A.某基金产品参与股票 C 的配股，获配 1000 股 B.某基金产品参与股票 A 的首次公开发行，获配 1000 股 C.某基金产品参与股票 B 的公开增发新股，获配 1000 股 D.某基金产品参与交易所债券发行，获配 10000 元面值金额【答案】B 39、假如你是一位普通股股东，你将可能参与的公司事务是()。A.按公司经营成果、再投资需求和管理者对支付股利的看法获得股利分配 B.参与公司日常经营管理，拥有公司大部分业务的决策权 C.获得承诺的现金流（本金和利息）D.每年获得固定的股息【答案】A 40、价格免疫（Price Immunity）的是由一些保证特定数量资产的市场价值（）特定数量负债的市场价值的策略组成，并使用凸性作为衡量标准 A.等于 B.高于 C.低于 D.不等于【答案】B 41、对于投资收益率，我们用（）来衡量它偏离期望值的程度。A.中位数 B.方差或标准差 C.方差 D.标准差【答案】B 42、以下投资策略中，不属于量化策略的是()。A.多因子策略 B.量化红利策略 C.固定比例投资组合保险策略 D.量化阿尔法策略【答案】C 43、衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标是（）。A.久期 B.凸度 C.风险 D.凹凸性【答案】B 44、（）是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收完成前全部或部分卖出。A.证券的流通转让 B.证券的竞价交易 C.证券的回转交易 D.证券的赎回交易【答案】C 45、关于利润表，以下表述错误的是（）。A.评价企业的整体业绩，最重要的是营业收入而非净利润 B.利润表分析用于评价企业的经营绩效 C.利润表的基本结构是收入减去成本和费用等于利润 D.利润表表反映企业一定时期的总体经营成果，揭示企业财务状况发生变动的直接原因【答案】A 46、美式期权是指()。A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约 B.是指买方此时的现金流为零 C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟 D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权【答案】D 47、下列不属于信用风险管理的主要措施是（）A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合 B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理 C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新 D.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控【答案】A 48、在无保证的债券中，受偿等级最高的是（）。A.第一抵押权债券 B.优先无保证债券 C.优先次级债券 D.次级债券【答案】B 49、下列不属于基础衍生工具的是（）。A.远期合约 B.期权合约 C.结构化金融衍生工具 D.互换合约【答案】C 50、以下不属于风险调整后收益指标的是（）。A.夏普比率 B.信息比率 C.特雷诺比率 D.速动比率【答案】D 51、私募股权投资基金在完成投资项目之后，退出的最佳渠道是（）。A.首次公开发行 B.买壳上市或借壳上市 C.管理层回购 D.二次出售，破产清算【答案】A 52、（）是指对未上市公司的投资。A.私募股权投资 B.黄金投资 C.碳排放权交易 D.大宗商品交易【答案】A 53、就债券研究而言，