备考复习2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范真题练习试卷B卷(含答案)

备考复习备考复习 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范真题练习试卷职业道德与业务规范真题练习试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（2016 年真题）下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（）。A.向他人提供基金未公开的信息 B.散布虚假信息、扰乱市场秩序 C.协助客户办理开户、买卖等业务 D.对投资者作出盈亏保证【答案】C 2、(2016 年)基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。A.基金账户 B.银行存款账户 C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户【答案】D 3、基金监管活动的要素包括（）等。A.原则、内容、方式、手段 B.目标、原则、方式、手段 C.目标、体制、内容、方式 D.目标、体制、手段、方式【答案】C 4、假设某投资者在某 ETF 基金募集期内认购了 5000 份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 3127000230.95 元，折算前的基金份额总额为 3013057000 份，当日标的指数收盘值为 966.45 元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A.5000 B.3013 C.5396.22 D.5369.22【答案】D 5、关于 LOF 基金上市交易的表述,正确的是（）。A.LOF 基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制 B.LOF 基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格 C.LOF 基金上市交易实行 T+0 的交易制度 D.LOF 在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同【答案】D 6、ETF 有()的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与 ETF 一级市场的实物申购、赎回。A.最大申购、最大赎回 B.最大申购、最小赎回 C.最小申购、赎回份额 D.最大申购、赎回份额【答案】C 7、客户服务中售中服务的内容不包括（）。A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果 B.推介符合适用性原则的基金 C.提醒客户及时核对交易确认 D.介绍基金产品【答案】C 8、基金公司（）是基金投资运作的支撑部门。A.投资部 B.交易部 C.研究部 D.管理部【答案】C 9、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）A.不正当竞争 B.欺诈客户 C.公平合法有序竞争 D.内幕交易和操纵市场【答案】C 10、()是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。A.客户至上 B.有效沟通 C.安全第一 D.专业规范【答案】A 11、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。A.提供就业机会 B.将储蓄资金转化为生产资金 C.购买大量消费品 D.直接向工商企业提供信贷资金【答案】B 12、一般情况下，基金经营机构在使用客户信息时不得进行下列哪项行为？（）A.完善信息安全技术防范措施 B.确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露 C.向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息 D.确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露【答案】C 13、根据相关规定，FOF 持有单只基金的市值，不得高于 FOF 资产净值的（），且不得持有其他 FOF。A.20 B.25 C.45 D.50【答案】A 14、内部控制描述不正确的一项（）A.基金管理人的内部控制要求部门设置体现权责明确、相互制约的原则 B.建立不完善的信息披露制度 C.建立完善岗位责任制度和科学 D.建立严格的信息技术系统管理制度【答案】B 15、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3 B.10 C.5 D.20【答案】C 16、（2016 年真题）基金客户个性化服务的基础是（）。A.深度挖掘客户需求 B.利用平时时常走访收集的客户营销资料 C.研究市场行情 D.揭示市场风险【答案】A 17、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A.5 秒钟 B.10 秒钟 C.5 分钟 D.10 分钟【答案】A 18、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过（）。A.3 个月 B.6 个月 C.2 个月 D.1 个月【答案】A 19、关于中国证券投资基金业协会理事会，以下表述正确的是（）。A.理事会会议决议须经全体理事三分之二以上表决通过方能生效 B.理事会成员均在中国证券投资基金业协会会员中选出，由会员大会选举产生 C.理事会是中国证券投资基金业协会会员大会闭会期间的执行机构 D.理事会临时会议须由三分之二以上理事联名方可召开【答案】C 20、非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50 B.100 C.200 D.500【答案】C 21、(2016 年)（）是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，提高风险管理能力，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为。A.忠诚尽责 B.诚实守信 C.守法合规 D.专业审慎【答案】D 22、投资者教育的内容不包括（）。A.投资决策教育 B.资产配置教育 C.权益保护教育 D.风险判断教育【答案】D 23、(2016 年)基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。A.销售人员的行为 B.社会关系 C.奖惩情况 D.诚信记录【答案】B 24、合规检查的主要目标是制度、（）和流程的执行情况。A.系统 B.程序 C.规章 D.计划【答案】B 25、基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。A.基金销售业务的高管 B.督察长 C.所在地中国证监会派出机构 D.以上都是【答案】D 26、同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄。A.大于 B.等于 C.小于 D.基本接近【答案】A 27、QDII 基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII 基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。A.每天：12 B.每天：23 C.每周：12 D.每周：23【答案】C 28、（2017 年真题）下列关于 QDII 基金信息披露的表述中，错误的是（）。A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息 B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值 C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告 D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息【答案】B 29、（）负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。A.研究委员会 B.产品审批委员会 C.投资委员会 D.风控委员会【答案】B 30、(2017 年)投资者一般可以通过（）方式认购 ETF 份额。A.、B.、C.、D.、【答案】D 31、契约型基金份额持有人享有（）。A.基金投资决策权 B.基金资产保管权 C.基金资产管理权 D.基金份额所有权【答案】D 32、（）在对基金销售活动进行现场检查时，有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查，发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导。A.证券业协会 B.中国证监会及其派出机构 C.基金业协会 D.监控中心【答案】B 33、守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。A.基金管理机构 B.基金从业人员 C.基金监督机构 D.基金销售机构【答案】B 34、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。其中代销机构不包括（?）。A.保险公司 B.基金公司 C.证券公司 D.商业银行【答案】B 35、(2016 年)以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。A.互联网的应用 B.自动传真、电子信箱与手机短信 C.电话服务中心 D.“一对多”服务【答案】D 36、(2017 年)在开展基金销售渠道审慎调查时，基金管理人需对基金代销机构进行调查了解的内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 37、依据基金的法律形式来看，我国目前设立的基金主要是（）基金。A.公司型 B.平准基金 C.对冲基金 D.契约型【答案】D 38、针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险管理的（）原则。A.全面性原则 B.权责匹配原则 C.定性和定量相结合原则 D.适时性原则【答案】C 39、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利 D.不得将非公开信息泄露给他人。【答案】C 40、依据证券投资基金法的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.调查取证 B.行政处罚 C.限制交易 D.刑事处罚【答案】D 41、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境 B.风险评估 C.控制活动 D.控制结果【答案】D 42、（2021 年真题）ETF 申购和清单中现金替代的类型有（）。A.、B.、C.、D.、【答案】C 43、下列不属于 ETF 份额申购和赎回原则的是（）。A.场内申购和赎回均以份额申请 B.场外申购赎回 ETF 时，申购对价和赎回对价均为现金 C.申购和赎回申请提交后不得撤销 D.场外申购和赎回均以金额申请【答案】D 44、(2017 年)投资者在 T 日 15：03 申请赎回某开放式基金 1000 份，该笔赎回的确认日期为（）。A.T+2 日 B.T-1 日 C.T+1 日 D.T 日【答案】A 45、(2016 年)基金监管的基本原则不包括（）。A.保障投资人利益原则 B.适度监管原则 C.保障托管人利益原则 D.高效监管原则【答案】C 46、基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.回访投资者，解答投资者的疑问 B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为 C.对基金销售业务以及人际关系的维护 D.建立应急处理措施的管理制度【答案】C 47、我国证券投资基金反映的是一种（）关系.A.担保 B.债权 C.股权 D.信托【答案】D 48、设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。A.4 亿元 B.3 亿元 C.2 亿元 D.1 亿元【答案】D 49、（2017 年真题）对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从（）机构或部门取得。A.、B.、C.、D.、【答案】D 50、下列关于折价率的公式，不正确的是()。A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)100%B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值 100%C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值 D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)100%【答案】D 51、基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录由交易账户当年计起至少保存（）年。A.1 B.5 C.3 D.10【答案】B 52、(2017 年)某基金管理公司一只公募基金的基金合同在 2017 年 1 月 10 日生效，则该公司应当在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告的日期是（）。A.2017 年 1 月 11 日 B.2017 年 1 月 13 日 C.2017 年 1 月 12 日 D.2017 年 1 月 14 日【答案】A 53、与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利（）。A.相对较大 B.相对较小 C.相同 D.无法比较【答案】B 54、根据基金管理公司风险管理指引（试行，投资合规性风险管理主要措施包括（）。A.、B.、