考前测试2022年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范强化训练试卷B卷(含答案)

考前测试考前测试 20222022 年基金从业资格证之基金法律法规、年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范强化训练试卷职业道德与业务规范强化训练试卷 B B 卷卷(含答案含答案)单选题（共单选题（共 8080 题）题）1、（2017 年真题）关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。A.检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚 B.检查并对违规的基金经理限制其投资权限 C.检查并提出处理建议 D.检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作【答案】D 2、基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A.进行基金投资人风险承受能力调查 B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品 C.向投资人承诺收益 D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C 3、(2016 年)基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括（）。A.净值披露 B.上市交易 C.代理清算交割 D.基金募集【答案】C 4、（2020 年真题）以下属于专业投资者的是（）。A.I、IV B.I、II、IV C.I、II、IV D.I、II、【答案】C 5、(2017 年)基金管理人运用固有资金进行基金投资，应在基金季度报告中履行相关披露义务，披露事项包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】D 6、(2017 年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为 A、B、C、D、E 五类，下列违反销售适用性的行为是（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 7、避险策略基金常见的保本比例是（）。A.60%80%B.70%90%C.80%100%D.100%150%【答案】C 8、(2016 年)基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.1 B.3 C.6 D.12【答案】C 9、(2017 年)关于基金管理人内部控制的五原则，下列说法错误的是（）。A.基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立 B.基金管理人内部控制必须覆盖所有人员 C.未达到良好的效果，基金管理人内部控制不应考虑成本因素 D.基金管理人内部控制必须讲求效率和效果【答案】C 10、（）是调整基金从业人员与投资人之间关系的道德规范。A.专业审慎 B.客户至上 C.诚实守信 D.守法合规【答案】B 11、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（）。A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 B.违规承诺收益或者承担损失 C.预测该基金的证券投资业绩 D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A 12、一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在()日为投资者办理增加权益的登记手续。A.T+2 B.T+1 C.T+5 D.T+3【答案】B 13、只向不特定投资者公开发行受益凭证进行资金募集的基金是指（）。A.信托 B.私募基金 C.公募基金 D.存单【答案】C 14、基金招募说明书应当包括下列内容（）。A.B.C.D.【答案】D 15、基金股票投资组合报告中，重大变动的披露内容不包括（）。A.整个报告期内买入股票的成本总额 B.整个报告期内卖出股票的收入总额 C.期末基金资产组合 D.报告期内累计买入，累计卖出价值超出期初基金资产净值 2的股票明细【答案】C 16、(2016 年)基金管理人的下列行为中，不属于违规行为的是（）。A.在规定范围和比例内，将其管理的不同基金财产投资于同一股票 B.将货币基金投资于可转债 C.向基金份额持有人承诺 5的预期收益 D.不同的投资组合之间在同一交易日频繁对同一股票进行反向交易【答案】A 17、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。A.投资人不同 B.投资者的地位不同 C.基金的营运依据不同 D.法律主体资格不同【答案】A 18、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内报（）备案。A.工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构 B.工商注册登记所在地中国证监会派出机构 C.主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构 D.主要经营活动所在地中国证监会派出机构【答案】D 19、（）负责贯彻执行合规政策。A.各业务部门 B.合规与风险控制部 C.公司经理层 D.公司管理层【答案】C 20、封闭式基金一般至少每周披露（）次资产净值和份额净值。A.1 B.2 C.3 D.4【答案】A 21、（）是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。A.专业性原则 B.协调性原则 C.独立性原则 D.公正性原则【答案】A 22、基金投资者是基金资产的（）。A.所有者 B.管理者 C.保管者 D.以上都是【答案】A 23、（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.企业【答案】C 24、关于基金中基金，以下说法错误的是（）。A.基金中基金的基金资产 80%以上投资于其他基金份额 B.基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例 C.ETF 是一种特殊的基金中基金 D.ETF 联接基金是一种特殊的基金中基金【答案】C 25、（）包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。A.内部环境 B.目标设定 C.控制活动 D.信息与沟通【答案】C 26、基金管理人内部控制主要原则是（）。A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.以上都是【答案】D 27、目前，共有（）多个国家和地区建立了不动产投资基金（REITs）制度体系。A.10 B.15 C.20 D.30【答案】D 28、（2016 年真题）下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。A.岗位责任 B.信息技术管理 C.资料档案管理 D.内控措施【答案】A 29、(2017 年)某投资者赎回开放式基金 2 万份，持有时间为 1 年，对应的赎回费率为 05，赎回费用的 25归基金资产，赎回当日基金单位净值为1003 元，下列结果正确的是（）。A.赎回费用为 100 元 B.投资者可得到净赎回金额为 19959.7 元 C.赎回总金额为 20035 元 D.归入基金资产的赎回费收入为 25 元【答案】B 30、下列有关基金管理公司和代销机构的宣传推介材料审批报备流程，说法错误的是（）。A.负责基金营销业务的高级管理人员对基金宣传推介材料的合规性进行复核 B.基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务 C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料 D.基金宣传推介材料以书面报告报送，并随附电子文档【答案】C 31、根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事，监事会向（）负责。A.董事会 B.理事会 C.股东会 D.管理层【答案】C 32、（2018 年真题）根据证券投资基金法关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（）。A.日常机构有权召集基金份额持有人大会 B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动 C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构 D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成【答案】C 33、（2017 年真题）基金管理人向中国证监会派出机构备案的基金宣传推介材料的报送内容包括（）。A.、B.、C.、D.、【答案】B 34、下列基金销售机构的基金销售行为的说法中，错误的是（）。A.不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B.不得在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂 C.可以通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 D.不能采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金【答案】C 35、（2020 年真题）A 公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型 C 基金进行转型，拟将 C 基金变更为一只开放式 FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别 B.该次基金份额持有人大会有至少代表 1/3 的持有人参加即可召开 C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的 1/2 通过 D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式【答案】B 36、（2019 年真题）据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容？（）A.、B.、C.、D.、【答案】A 37、关于信息技术系统风险，下列说法错误的是（）。A.信息技术系统尤其是重要信息技术系统应具有确保各种情况下业务持续运作的冗余能力，包括电力及通信系统的持续供应，系统和重要数据的本地备份、异地备份和关键设备的备份等；B.信息技术人员要具有及时判断、处理各种信息技术事故和恢复系统运行的专业能力，信息技术部门在建立各种紧急情况下的信息技术应急预案，不必定期演练；C.系统程序变更、新系统上线前应经过严格的业务测试和审批，确保系统的功能性、安全性符合公司风险管理要求；D.对网络、重要系统、核心数据库的安全保护、访问和登录进行严格的控制，关键业务需要双人操作或相互复核，应有多种备份措施来确保数据安全，并有对备份数据准确性的验证措施。【答案】B 38、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有 B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配 C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人【答案】D 39、销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。A.易入原则 B.不可测原则 C.成长原则 D.利润原则【答案】B 40、(2016 年)下列属于基金托管人职责的是（）。A.编制中期和年度基金报告 B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案 C.依法募集资金。办理基金份额的发售和登记事宜 D.安全保管基金财产【答案】D 41、以下哪项不是证券投资基金法规定的基金托管人须满足的条件（）。A.有安全高效的清算、交割系统 B.有 50 人以上的从业人员 C.设有专门的托管部门 D.有符合要求的营业场所【答案】B 42、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。A.客户人数较少 B.运作形式灵活 C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高 D.不面向公众发行【答案】C 43、ETF 份额申购和赎回的程序不包括()。A.申购和赎回申请的提出 B.申购和赎回申请的确认与通知 C.申购和赎回的清算交收与登记 D.申购和赎回申请的场所【答案】D 44、非金融机构开展资产管理业务已经暴露出一些风险和问题不包括（）。A.打击虚假误导宣传，充分揭示投资风险 B.将线下私募发行的资产管理产品通过线上分拆向非特定公众销售 C.向不具有风险识别能力的投资者推介产品，或未充分采取技术手段识别客户身份 D.未采取资金托管等方式保障投资者资金安全，甚至演变为非法集资【答案】A 45、以下选项中不属于基金公司合规管理基本原则的是()A.协调性 B.专业性 C.关键性 D.独立性【答案】C 46、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A.主动型基金 B.上市开放式基金 C.在岸基金 D.QDII 基金【答案】B 47、目前，（）对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响。A.日本 B.美国 C.瑞士 D.德国【答案】B 48、以下关于债券分类的说法错误的是()。A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等 B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等 C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等 D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等【答案】B 49、开放式基金的买卖价格以